6 способів інвестування в іноземні акції

Сьогоднішні можливості інвестування не пов'язані з географією. Якщо вас заінтригують звіти про економіку, що розвивається, і бурхливий ріст у багатьох країнах світу, можливо, ви захочете інвестувати в деякі з них. Ви просто повинні знати, як почати. Існує шість способів інвестувати в приріст закордонних країн, які доступні будь-якому інвестору:

• Американські депозитарні квитанції (ADR)
• Глобальні депозитарні розписки (НДР)
• Прямі інвестиції
• Пайові інвестиційні фонди
• Фондові торги
• Багатонаціональні корпорації

День та інвестиції

Для більшості інвесторів основні моменти інвестування в іноземні акції - це диверсифікувати їх портфель та взяти участь у зростанні інших економік.

Більшість фінансових експертів та радників вважають іноземні акції здоровим доповненням до портфеля інвесторів. Вони рекомендують виділити від 5% до 10% для консервативних інвесторів до максимум 25% для агресивних інвесторів.

Як і більшість речей, міжнародне інвестування має свою зворотну сторону. Вимірювані з точки зору мінливості, іноземні акції, як правило, вважаються більш ризиковими. Вони, як правило, відчувають кардинальні зміни ринкової вартості. У деяких випадках політичний ризик може несподівано збільшити економіку нації. І, слід зазначити, що багато зовнішніх ринків є менш регульованими, ніж у США, збільшуючи ризик маніпуляцій чи шахрайства.

Сьогоднішні інвестори мають надзвичайний доступ до цілодобових глобальних новин, але також існує ризик недостатньої інформації зі сцени, яка знаходиться за тисячі миль. Це може обмежити можливість інвестора тлумачити або розуміти події.

Нарешті, існує валютний ризик, що пов'язаний зі зміною обмінного курсу щодо домашньої валюти інвестора. Звичайно, валюта рухається обома способами, і рух також може бути на користь інвестора.

Якщо ви готові до ступеня можливостей та ризику міжнародних інвестицій, існує шість способів отримати вплив на зростання іноземних країн.

1. Американські депозитарні квитанції - АДР

Американські депозитарні квитанції (ADR) - це зручний спосіб придбання іноземних акцій.

Іноземні компанії використовують АДР як можливість встановити присутність у США, а іноді і для залучення капіталу. Найбільший у світі IPO, Alibaba Group Holding Limited (BABA), є прикладом китайського гіганта, який збирає капітал за допомогою IPO та торгує в США як АДР.

ADR можуть бути спонсоровані або неспонсоровані і мати кілька рівнів.

• ADR рівнів 1 не можна використовувати для залучення капіталу і торгуються лише позабіржовою.
• АРС рівня 2 та 3 рівня перераховані на створених фондових біржах, таких як NYSE або AMEX, але для залучення капіталу можна використовувати лише АДР рівня 3.

Для того, щоб зрівняти ціну в країні та країні-емітенті, кожен АДР представляє базові акції у співвідношенні. Наприклад, кожен ADR (VOD) Vodafone Group plc представляє 10 звичайних акцій, тоді як японська корпорація Sony має відношення 1: 1 (SNE).

Ці компанії котируються, торгуються та врегулюються подібно до акцій США. Це робить їх зручним способом для середнього інвестора утримувати іноземні акції.

2. Глобальні депозитарні квитанції - НДР

Глобальна депозитарна квитанція (НДР) - це ще один вид депозитарних квитанцій. У цьому випадку банк-депозитарій випускає акції іноземних компаній на міжнародних ринках, як правило, в Європі, і робить їх доступними для інвесторів в США та за її межами.

Більшість НДР номіновані в доларах США, хоча деякі використовують євро чи британський фунт. Вони, як правило, торгуються, оформляються та погашаються так само, як і внутрішні акції.

Лондонська та Люксембурзька фондові біржі - найпоширеніші місця для лістингу НДР, але вони також були зареєстровані на біржах у Сінгапурі, Франкфурті та Дубаї.

НДР в основному пропонуються інституційним інвесторам через приватні пропозиції.

3. Прямі іноземні інвестиції

Є два способи для інвесторів безпосередньо купувати іноземні акції. Ви можете відкрити глобальний рахунок у брокера у своїй країні. Fidelity, E * TRADE, Charles Schwab та Interactive Brokers пропонують цю послугу. Інша - відкрити рахунок у місцевого брокера в цільовій країні. Торгова платформа Boom у Гонконзі або OCBC Securities в Сінгапурі - серед брокерів, які пропонують послуги іноземним інвесторам.

Прямий перехід не підходить для випадкового інвестора. Система складна, включає витрати, податкові наслідки, потреби в технічній підтримці, конвертацію валюти, доступ до досліджень тощо. Коротше кажучи, у цей процес повинні зануритися лише активні та серйозні інвестори.

Інвесторам також слід насторожено ставитися до шахрайських посередників, які не зареєстровані в регуляторі ринку в країні, порівняно з Комісією з цінних паперів та бірж (SEC) у США.

4. Глобальні взаємні фонди

Інвестори, які прагнуть досліджувати міжнародні ринки без особливих клопотів, можуть вибрати інвестиції в міжнародні взаємні фонди. Ці фонди є як і будь-які взаємні фонди з точки зору вигод, які вони пропонують та як вони працюють, за винятком того, що вони мають портфель іноземних акцій, а не внутрішніх акцій.

Ці кошти надходять у різноманітних смакових якостях - для кожного - від агресивного до консервативного інвестора. До них відносяться глобальні фонди, міжнародні фонди, фонди конкретного регіону чи країни та міжнародні фондові індекси.

Як і інші міжнародні інвестиції, ці кошти, як правило, мають більші витрати, ніж їхні внутрішні аналоги.

5. Біржові фонди - ETF

Міжнародні фондові торги пропонують інвесторам зручний спосіб виходу на зовнішні ринки. Вибір правильних фондових біржових фондів (ETF) простіше для інвесторів, ніж самостійно створити портфель акцій.

Хоча один ETF може запропонувати спосіб інвестувати глобально, є ETF, які пропонують більш цілеспрямовані ставки, наприклад, на певну країну. Існує також широкий спектр міжнародних ETF в таких категоріях, як ринкова капіталізація, географічний регіон, стиль інвестицій та сектори.

Видатні ETF походять від провайдерів, серед яких iShares, SPDR, Vanguard, FlexShares, Schwab, Direxion, First Trust, Guggenheim, Invesco, WisdomTree та Market Vectors.

Інвестори повинні вивчити витрати, ліквідність, збори, обсяг торгів, оподаткування та портфель, перш ніж купувати міжнародний ETF.

6. Багатонаціональні корпорації - МНК

Інвестори, яким не зручно купувати іноземні акції безпосередньо і навіть насторожено ставляться до АДР або пайових фондів, можуть шукати вітчизняні компанії, які мають більшість своїх продажів і доходів за кордоном.

Найкраще за цією метою компанії - це багатонаціональні корпорації (МНК). Для американського інвестора це можуть бути акції в Coca-Cola Company (KO) або McDonald's Corporation (MCD), компаніях, які все більше генерують більшу частину доходу від своїх глобальних операцій.

Такий підхід є задньою дверима і не забезпечує справжньої міжнародної диверсифікації. Але це дає інвестору частку в міжнародному зростанні.

Суть

Знання про політичні та економічні умови в країні, в які ви інвестуєте, має важливе значення для розуміння факторів, які можуть вплинути на ваші інвестиційні прибутки.

Як завжди, інвестори повинні зосереджуватись на своїх інвестиційних цілях, витратах та потенційній доходності, врівноважуючи ці чинники, залежно від ризику.