Головна » бюджетування та заощадження » Приклад заяви про інвестиційну політику

Приклад заяви про інвестиційну політику

бюджетування та заощадження : Приклад заяви про інвестиційну політику

Під час відвідування нового пункту призначення це допомагає намітити напрямки. Після того, як ви приїдете, настав час скласти план діяльності. Якщо ви збираєтесь у похід у державний парк, вам захочеться визначити, як дістатися та яким слід слідувати в парку.

Подібно до експедиції, Звіт про інвестиційну політику (IPS) - це керівництво до вашого фінансового майбутнього.

Що таке Заява про інвестиційну політику (IPS)?

IPS - це карта, графік діяльності та документ про результати між фінансовим консультантом та клієнтом. Перший розділ заяви включає широкі інвестиційні цілі та завдання клієнта. Наступний компонент обговорює шлях, який слід дотримуватися раднику у співпраці з клієнтом для досягнення цілі.

Деталі включають такі теми, як розподіл активів, толерантність до ризику та фінансові цілі.

(Докладніше див.: Прибуток із звітів про інвестиційну політику .)

Приклад IPS

Погляньте на наступний вигаданий приклад заяви про інвестиційну політику.

Декларація про інвестиційну політику ТОВ «Інвестор Першої консультації» для Хуана Мартінеса

Резюме:

Хуан Мартінес, індивідуальний інвестор, 55 років

Портфоліо: Індивідуальний, оподатковуваний

Штат: Каліфорнія

Податковий ідентифікатор: xxx-xx-xxxx

Поточні активи: 500 000 доларів

Ціль повернення: 6%

Ліміт збитків на 1 рік (найгірший сценарій): 15-18%

Цілі:

  • Довгострокове зростання та збереження капіталу
  • Профіль ризику: консервативний
  • Часовий горизонт: більше 5 років
  • Короткострокові потреби в ліквідності: Немає
  • Довгострокова норма очікування прибутку: 6% (виходячи з історичної норми прибутку)

Обов'язки та обов'язки фінансового радника:

  • Довірені, не упереджені сторонні сторони, доручені допомагати клієнтам у досягненні довгострокових фінансових цілей.
  • Порадьтеся з клієнтом для створення розподілу активів.
  • Виберіть активи відповідно до розподілу активів, що забезпечує достатню диверсифікацію ризику та прибутку.
  • Контролюйте та повідомляйте про всі інвестиційні витрати.
  • Контролюйте всі варіанти інвестицій та зберігача портфеля. (Зберігач відповідає за безпечне зберігання активів клієнта)
  • Оцінюйте всі фонди портфеля на регулярній основі.
  • Забезпечуйте щомісячні звіти, що включають цінні папери, грошовий потік, доходи та щомісячну зміну вартості.

Рекомендації щодо вибору портфеля:

Загалом, довгострокові інвестиційні показники визначаються ефективністю активів. Історично склалося, що акціонерні активи пропонують більш високу прибутковість разом із більшою мінливістю. Основні фонди, як правило, приносять нижчий коефіцієнт прибутковості, нижчу кореляцію з власними паперами та менший ризик. Рекомендується диверсифікація за географією та розміром активів.

Виходячи з консервативного профілю ризику клієнта, розподіл портфельних активів становитиме 60% акціонерних активів та 40% постійних.

Індивідуальний склад акцій буде обраний з фондових індексів та обмінних фондів з наступних класів активів:

Власний капітал

  • НАС
  • Високий дивіденд
  • Значення
  • Маленька шапочка
  • Міжнародний, включаючи ринки, що розвиваються та розвиваються

Виправлено

  • Облігації США
  • Корпораційні облігації
  • Державні облігації
  • Високодохідні облігації
  • Інвестиційні інвестиційні фонди (REIT)
  • Глобальні облігації
  • Глобальний REITs

Збалансування розподілу активів:

За даними Vanguard, не існує загальної згоди щодо розподілу активів. Також немає даних, які рекомендують проводити балансування частіше, ніж щорічно. Таким чином, портфель буде щорічно балансуватися, намагаючись мінімізувати податкові наслідки від продажу активів.

Моніторинг ефективності:

Прибутковість кожного фондового взаємного фонду або фондових торгів буде порівнюватися з відповідним орієнтиром. Будь-яке відхилення від цього показника буде оцінюватися та обговорюватися щорічно. Фонди також будуть порівнюватися з фондами груп рівних.

Параметри продажу фонду через низьку ефективність включають на рік більше, ніж на 1% відхилення від орієнтиру та / або падіння в нижній половині групи когортного фонду.

Витрати будуть контролюватися щорічно, щоб гарантувати, що загальні витрати не перевищуватимуть 1% усіх інвестиційних активів.

Щорічно, як мінімум, буде відстежуватися загальний портфель, щоб врахувати, чи встановлені початкові цілі чи змінилися. Діяльність та оплата також будуть включені в цю конференцію. Разом пан Мартинес та радник визначатимуть майбутній напрямок роботи портфеля.

Суть

Заява про інвестиційну політику є персональною та індивідуальною для обставин клієнта-консультанта. Попередній приклад - один тип IPS. Кожна фірма з надання фінансових консультацій матиме версію власної заяви.

Нарешті, великі інвестиційні брокерські компанії також мають заяви про інвестиційну політику для своїх індивідуальних взаємних фондів та / або груп клієнтів. Заява про інвестиційну політику утримує і клієнта, і радника на одній сторінці інвестування, і вважає радника відповідальним за певний стандарт.

(Докладніше див .: Етичні стандарти, яких слід очікувати від фінансових радників .)

Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.
Рекомендуємо
Залиште Свій Коментар