Правило брошури

ВИЗНАЧЕННЯ Правила брошури

Правило брошури - це вимога згідно із Законом про інвестиційних радників 1940 р., Яка вимагає від інвестиційних радників надавати письмову заяву про розголошення інформації своїм клієнтам. Це правило, офіційно відоме як правило 204-3, застосовується до всіх зареєстрованих у федеральному регіоні радників з інвестицій та визначає час проведення консультаційного процесу, в який вони повинні надати матеріали.

НАРУШЕННЯ Правила брошури

Комісія з цінних паперів та бірж США визначає два способи, за якими радник може задовольнити правило брошури:
1) Радник може надати таке розкриття, надавши клієнтові форму ADV Частина 2А (брошура) та Частина 2В (додаток до брошури).
2) Радник може надати фактичну брошуру, яка містить ту саму інформацію, яку можна було б знайти у формі ADV, частини 2A та 2B.

Що включено в брошуру

Документ повинен містити таку інформацію:

• Довідкова інформація радника
• Доступні послуги та плата за ці послуги, включаючи наявні знижки
• Розголошення будь-якої компенсації, отриманої від третіх осіб (таких як комісійні або реферальні збори)
• Будь консультант проявляє розсуд щодо коштів клієнта
• Типи клієнтів, для яких надаються консультаційні послуги, включаючи будь-яку мінімальну суму доларів, якими потрібно керувати
• Розкриття будь-якої приналежності до брокера-дилера
• Будь-які суттєві юридичні чи дисциплінарні дії, які відбулися за останні 10 років
• Будь-який фінансовий стан радника (наприклад, банкрутство), який може погіршити його здатність виконувати зобов'язання клієнта, також повинен бути розкритий, якщо радник:
• Має розсуд щодо облікових записів клієнтів
• Має зберігання грошей чи цінних паперів клієнта
• Потрібна передоплата в розмірі понад 500 доларів США, більше ніж за півроку

Хто повинен отримати брошуру

Правило брошури зазначає, що необхідну інформацію необхідно надати новим клієнтам щонайменше за 48 годин до укладення консультативного договору. Радники повинні щороку давати діючим клієнтам нову брошуру. Ненадання брошури вважається шахрайською поведінкою.

Винятки з Правила брошури

Радники, зареєстровані SEC, не зобов’язані доставляти брошуру або (i) клієнтам, які є зареєстрованими SEC інвестиційними компаніями або компаніями з розвитку бізнесу; або (ii) клієнтів, які отримують лише радник щодо безособових інвестицій від радника і які платять раднику менше 500 доларів на рік.

Радник, зареєстрований SEC, не зобов'язаний доставляти брошуру доповнення клієнту (i), якому не потрібно доставляти брошуру, (ii) який отримує лише безособові консультації щодо інвестицій, або (iii) певним службовцям та працівникам сам радник.

Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.

Пов'язані умови

Форма SEC ADV-E Форма SEC ADV-E - це сертифікація клієнтських активів, як грошових коштів, так і цінних паперів, які проводяться зареєстрованим радником з інвестицій, часто використовуються бухгалтерами. докладніше SEC Form ADV SEC Form ADV використовується інвестиційними радниками для реєстрації у SEC та державних органах цінних паперів та має бути розголошена клієнтам. докладніше Огляд форми ADV ADV Форма ADV - це обов'язкове подання до Комісії з цінних паперів та бірж (SEC) професійним консультантом з інвестицій, який визначає стиль інвестицій, активи, що знаходяться в управлінні (AUM), та ключові службовці дорадчої фірми. більше Зареєстрований радник з інвестицій (RIA) Визначення Зареєстрований інвестиційний радник управляє інвестиційними портфелями з високою вартістю та консультує щодо інвестиційних стратегій та угод для них. більше Закон про інвестиційних радників 1940 р. Закон про інвестиційні радники 1940 р. - федеральний закон США, який визначає роль та обов'язки інвестиційного радника / радника. докладніше SEC Форма N-SAR SEC Форма N-SAR - це подання цінних паперів та бірж США (SEC), яке є специфічним для зареєстрованих компаній з управління інвестиціями. більше Посилання партнерів