Взаємні фонди, найважливіша частина стратегії виходу на пенсію та інвестицій багатьох людей та установ сьогодні, вперше були запроваджені в США в 1924 році MFS Investment Management. Незважаючи на публічний доступ до 1928 року, найперший фонд, MFS Massachusetts Investors Fund , створив спосіб для вибраних і
Що таке фонд, що змішується? Фонд, що змішується, - це портфель, що складається з активів з декількох рахунків, що поєднуються разом. Сформовані кошти існують для зниження витрат на управління установчими рахунками окремо. Кошти, що розміщуються, є типом об'єднаних фондів, а іноді їх називають. Хоча цей термін можна використовувати як загальний, як у "взаємний фонд використовує структуру фон
Що таке рівень навантаження? Рівень навантаження щорічна плата, що віднімається від активів взаємного фонду інвестора для оплати витрат на розподіл та маркетинг протягом тих пір, поки інвестор утримує фонд. Здебільшого ця плата передається посередникам, які продають акції фонду роздрібній публіці. Рівень навантаження зменшить маржу прибутку від інвестицій. Рівень навантаження
Розподіл дивідендів зменшує чисту вартість активів (ВАВ) паїв взаємного фонду. Однак це не означає, що інвестори фонду отримують збитки. Розподіл коштів Взаємні фонди інвестують у цілий ряд різних цінних паперів, включаючи акції та облігації. Щоразу, коли ці цінні папери пропонують дивіденди, фонд зобов’язаний розподіляти їх акціонерам. Наприклад, фонди облігацій купують облігації, які сплачують відсотки, які передаються акціонерам у вигля
Що таке частка C класу? Акції класу С - це клас пайових паїв, що характеризується рівнем навантаження, що включає щорічні витрати на маркетинг, розподіл та обслуговування фондів, встановлені у фіксованому відсотку. Інвестор сплачує цю плату протягом року. Для порівняння, фронтальне навантаження несе витрати, сплачені під час придбання акцій, а зворотне навантаження оцінює витрати, коли
Що таке відкрита інвестиційна компанія - OEIC? Інвестиційна компанія відкритого типу (OEIC) - це тип інвестиційного фонду, розташований у Великобританії, який структурований для інвестування в акції та інші цінні папери. Список акцій компанії на Лондонській фондовій біржі (LSE) та ціна акцій значною мірою ґрунтуються на базових активах фонду. Ці фонди можуть змішувати різні типи інвестиційни
Що таке ненормальне повернення? Ненормальна віддача описує незвичайні прибутки, отримані даними цінними паперами або портфелями протягом визначеного періоду. Результативність відрізняється від очікуваної або очікуваної норми прибутку (RR) для інвестицій. Очікувана норма прибутку - це орієнтовна прибутковість на основі моделі ціноутворення активів, використовуючи довгострокову історичну середню чи множинні оцінки. Ненормальну віддачу називають також альфа або надлишко
Що таке плата за продаж, яка відкладається від контингенту (CDSC)? Умовна відстрочена плата за продаж (CDSC) - це плата, плата за збут або навантаження, яку інвестори пайових фондів сплачують під час продажу акцій фонду класу B протягом визначеної кількості років від початкової дати придбання. Цей гонорар також відомий як "зворотне завантаження" або "плата за продаж". Для взаємних фондів з класами акцій, які визначають, коли інвестори сплачують навантаження на фонд або плату за продаж, акції класу B
Відповідь залежить від того, як ви визначаєте "операційні витрати". Давайте розглянемо кінематографічну метафору, щоб вияснити цю явну неоднозначність. Вартість пайового фонду аналогічна вартості відвідування місцевого кінотеатру. Припустимо, що вартість квитка в кіно становить 9 доларів. Такі закуски, як попкорн, безалкогольні напої та цукерки, можуть легко додати ще $ 4 до загальної вартості цієї розваги, а це означає, що
Залежно від типу інвестицій, що входять до портфеля, пайові фонди можуть виплачувати дивіденди, відсотки або обидва. Види взаємних фондів Існує чотири основні категорії пайових фондів, і кожна категорія відповідає різним цілям інвестування. Фондові фонди включають лише інвестиції на фондовому ринку. Якщо будь-який із цих акцій виплачує дивіденди, тоді і ПІФ виплачує дивіденди. Так само до облігаційних фондів включаються лише інвестиції в
Довгокороткий фонд - це взаємний фонд, який довго тримає інвестиції та крім того продає цінні папери, якими він не володіє (короткі). Мета довгострокового фонду - знайти інвестиції, які, як очікується, зростати, і знайти інвестиції, як очікується, зменшитись, та інвестувати в обидва, намагаючись збільшити прибуток. Наприклад, якщо інвестор вкладе 100 доларів у довгий короткий взаємний фонд, менеджер фонду, як правило, візьме цілих 100 доларів і довго вкладеться в активи, які, на його думку, зробить добре. Тоді менеджер буде використовувати цей власний капітал як мар
Що означає павуки? Spider (SPDR) - це коротка назва форми для депозитарної квитанції Standard & Poor's, фондового фонду, що торгується біржею (ETF), який управляється State Street Global Advisors, який відстежує індекс Standard & Poor's 500 (S&P 500). Кожна акція SPDR містить 10-ту частину індексу S&P 500 і торгується приблизно на 10-му рівні рівня долара S&P 500.
Що таке фонд ультракоротких облігацій? Фонд ультракоротких облігацій - це облігаційний фонд, який інвестує лише у інструменти з фіксованим доходом з дуже короткостроковими строками погашення. Фонд ультракоротких облігацій в ідеалі інвестуватиме в інструменти зі строком погашення близько одного року. Ця стратегія інвестування, як правило, пропонує біль
Що таке фонд з плаваючою ставкою? Фонд з плаваючою ставкою - це фонд, який інвестує у фінансові інструменти, виплачуючи змінну або плаваючу процентну ставку. Фонд з плаваючою ставкою інвестує в облігації та боргові інструменти, відсоткові платежі коливаються з базовим рівнем процентних ставок. Зазвичай інвестиції з фіксованою ставкою матимуть стабільний передбачуваний дохід. Однак у міру зростання процентних ставок інвестиції з фіксованою ставкою відстають від ринкових, оскільки їх дохідність залишається фіксованою. Фонди з плаваючою
Ні, інвесторам не потрібно відкривати рахунок у Vanguard для купівлі та продажу високо цінуваних коштів інвестиційної компанії. Vanguard підтримує численні угоди з такими фірмами, як TD Ameritrade, OptionsHouse, Capital One Investing та Interactive Brokers. Як результат, більшість основних брокерів пропонують своїм роздрібним клієнтам можливість торгувати взаємними фондами Vanguard та біржовими
Розподіл доходу з пайового фонду його акціонерам може мати дві форми: Акціонер може обрати виплату безпосередньо, яка кладе гроші в кишеню Акціонер може вибрати більше акцій фонду, а це означає, що він реінвестує суму дивіденду в більші кількості акцій. Вигода для акціонерів Незалежно від сценарію, який обирають акціонери взаємного фонду, вони або отримують вигоду від 100 доларів США, виплачених їм готівкою, або 100 доларів США, залучених у додаткові акції ф
Хто такий Джон Богле Джон Богле був засновником групи Vanguard і головним прихильником індексного інвестування. Зазвичай його називають "Джеком", Bogle революціонізував світ взаємних фондів, створивши індексне інвестування, що дозволяє інвесторам купувати пайові фонди, що відслідковують широкий ринок. Помер 16 січня 2019 року у віці 89 років. 4:07 Джон Богл про початок першого у світі фонду індексів Джон Богле Джон Богле відвідував Принстонський університет, де вивчав пайові фонди. У першій кар'єрі він працював у Веллінгтоні Менеджмент,
Що означає фонд доходів від життя? Фонд доходів від життя (LIF) - це тип зареєстрованого фонду пенсійних доходів (RRIF), що пропонується в Канаді, який використовується для утримання пенсійних фондів і, зрештою, виплат пенсійного доходу. Фонд доходів від життя не може бути вилучений одноразово. Власники повинні використовувати фонд таким чином, щоб підтримувати пенсійні доходи протягом свого життя. Закон про податок на
Загальний індекс фондового ринку Vanguard проти 500 фондових індексів: огляд Двома найпопулярнішими продуктами інвестиційної компанії Vanguard є фонд загального індексу фондового ринку Vanguard та індексний фонд Vanguard 500. Хоча обидва можуть функціонувати як відповідні основні фонди в портфелі акцій, подібні за розмірами взаємні фонди дотримуються різних інвестиційних стратегі
Фонди індексу Vanguard використовують пасивно керовану стратегію вибіркового індексу для відстеження базового індексу. Тип орієнтиру залежить від типу активів фонду. Потім Vanguard стягує коефіцієнти витрат для управління індексним фондом. Фонди авангарду відомі тим, що мають найнижчі коефіцієнти ви