Зміна процентних ставок впливає на широкий спектр фінансових продуктів, від облігацій до банківських позик. Інвестиції у взаємний фонд не відрізняються, тому основне розуміння того, як працюють процентні ставки та як вони можуть впливати на ваш портфель, є важливим кроком у забезпеченні інвестування у продукти, які продовжують приносити здорові прибутки на довгі роки. Основи Термін "процентна ставка" широко використовується для позначення конкретної ставки, встановленої Федеральним резервом, або ФРС. Ця ставка називається федеральною ставкою коштів, але її також зазвичай називають нац
Рейтинг Ліппера проти Морнінгстара: огляд Більшість інвесторів не є фахівцями з аналізу взаємних фондів. Вони, напевно, не знають, що таке коефіцієнт Шарпа або чому один провайдер стягує 175 базових балів за фонд XYZ, а інший лише кошти 25 за фонд ABC. Більшість інвесторів не навчаються фундаментальному аналізу і не знають, як читати діаграму акцій свічників. Більшість інвесторів просто шукають відносно безпечне місце, щоб заощадити свої гро
Що таке взаємний фонд? Взаємний фонд - це пул грошей, який інвестує в активи, такі як акції та облігації. Пул грошей розподіляється на акції для інвесторів, які купують і продають. Взаємний фонд пропонує ефективний спосіб інвестувати в диверсифікований портфель, і, як і для будь-яких інвестицій, вибір одного або декількох
Індексні фонди забезпечують інвесторів прибуток, який безпосередньо пов'язаний з окремими ринками, при цьому стягуючи мінімальні суми витрат. Незважаючи на їх переваги, далеко не всі точно знають, що таке індексні фонди - або як вони порівнюються з багатьма іншими фондами, пропонованими на ринку. Активне та пасивне управління Перш ніж ми розберемося з деталями індексних фондів, важливо зрозуміти два переважаючі стилі управління пайовими фондами: пасивний та активний. Більшість пайових фондів входять до категорії активного управління. Акт
Які права нагромадження (ROA)? Права накопичення (ROA) - це права, які дозволяють акціонеру пайового фонду отримувати зменшені комісійні збори, коли сума придбаних пайових фондів плюс сума, що вже утримується, дорівнює межі права нагромадження (ROA). Ключові вивезення Право накопичувачів (ROA), що надають грантоотримувачі взаємних фондів, поділяють потенціал на зменшення навантажень (комісій) при купівлі більшої кількості акцій фонду. Точки
Традиційно пайові фонди не вважалися фінансовими продуктами, що надаються на користь. Однак з'явилася низка нових продуктів, які прагнуть скористатись перевагами хедж-фондів, що використовуються у пакетах взаємних фондів. Через вимоги до ліквідності, що регулюють усі пайові фонди, досі існують суворі правила щодо ступеня залучення взаємного фонду. Тим не менш, обіцянка прискорити прибуток, що стала можлив
Що таке навантажувальний фонд? Фонд завантаження - це взаємний фонд, який постачається з плати за продаж або комісію. Інвестор фонду сплачує тягар, який направляється на компенсацію посередника з продажу, такого як брокер, фінансовий планувальник або інвестиційний радник, за його час та досвід у виборі відповідного фонду для інвестора. Навантаження або виплачується на передній план під час придбання (переднє навантаження), коли акції продаються (бек-енд-вантаж), або доти, доки фонд утримується інвестором (рівень-навантаження). Навантажені кошти можуть контрастувати з не завантаженими коштами, я
Що таке Заява додаткової інформації (ДАІ)? Заява додаткової інформації (ДАІ) - це додатковий документ до проспекту взаємного фонду, який містить додаткову інформацію про фонд і включає подальше розкриття інформації щодо його діяльності. Заява додаткової інформації необхідна як частина B заяви про реєстрацію фонду, яка подається до форми N-1A. Ключові вивезення Заява додаткової інформації (ДАІ) містить інформацію про взаємний фон
Останні роки суверенні фонди залучають багато уваги, оскільки більше країн відкривають кошти та інвестують у великі компанії та активи. Деякі експерти підрахували, що всі суверенні фонди в 2012 році об'єднали більше 5 трлн доларів активів, кількість яких, як очікується, зросте порівняно швидко. Це призвело до широкого занепокоєння з приводу впливу цих фондів на глобальну економіку. Як таке, важливо зрозуміти, що саме є суверенними фондами багатства та як вони вперше виникли. Суверенний фонд багатства Суверенний фонд багатства - ц
Консенсус полягає в тому, що добре збалансований портфель з приблизно 20-30 запасами диверсифікує максимальну кількість несистемного ризику. Оскільки один взаємний фонд часто містить в п’ять разів більшу кількість запасів, чи означає це, що одного фонду достатньо? 1:32 Взаємні фонди: скільки занадто багато? Голосувати "Так" Прихильники теорії "Так" припускають, що інвестори в акції купують широкий індексний фонд, наприклад, Фонд індексу Vanguard Total Stock M
Що таке прибуток взаємного фонду? Дохідність взаємного фонду - це міра повернення доходу взаємного фонду. Він обчислюється шляхом ділення щорічної виплати дивідендної виплати на вартість акцій пайового фонду. Прибутковість взаємних фондів змінюється залежно від ринкової вартості фонду та зміни річного розподілу дивідендів. Дохідність пайового фонду, як правило, розраховується щодня
Взаємні фонди вважаються поганою інвестицією, коли інвестори вважають важливими певні негативні фактори, такі як високі коефіцієнти витрат, що стягуються фондом, різні приховані видатки на передній та зворотній вантажі, відсутність контролю над інвестиційними рішеннями та зменшена прибутковість. Високі річні коефіцієнти витрат Взаємні фонди зобов'язані розкривати, скільки вони стягують своїх інвесторів щорічно у відсотковому вимірі, щоб компенсувати витрати на ведення інвестиційного бізнесу. Валова доходність пайового фонду зменшується на в
Інвестування - це один із найпопулярніших способів створення багатства. Беручи на себе певний ступінь ризику, ви можете примусити свої поточні активи працювати на вас і отримувати коротко- чи довгостроковий дохід, залежно від інвестиційних цілей. Звичайно, чим більше ви берете на себе ризик, тим більша ймовірність і успіху, і невдачі. Саме з цієї причини більш ризиковані цінні папери, такі як акції, традиційно вважаються інвестиціями для тих, хто х
Що таке сертифікований фахівець? Фахівці з сертифікованих фондів отримали сертифікат від Інституту бізнесу та фінансів (IBF) за свою експертизу в галузі взаємних фондів та галузі взаємних фондів. Іспит із сертифікованого фонду є одним із найдавніших сертифікаційних позначень у галузі взаємних фондів. Розуміння сертифікованого спеціаліста фонду (CFS) Фахі
Що таке фонд погоди? Фонд з усіма погодами - це фонд, який має тенденцію до успішних результатів як у сприятливих, так і в несприятливих економічних та ринкових умовах. У всіх погодних фондах зазвичай є гнучкі інвестиційні стратегії, які дозволяють їм диверсифікуватись за класами активів та використову
Що таке інституційний фонд Інституційний фонд - це фонд з активами, вкладеними інституційними інвесторами. Інституційні фонди можуть включати інвестиції для різних інституційних цілей, включаючи освітні фонди, неприбуткові фонди, державні та корпоративні інвестиційні фонди та урядові та корпоративні пенсійні плани. Інвестиційні менеджери пропонують інституційні фонди з різними ринковими цілями. Ці кошти використовуються для створення комплексних інвестиційних портфелів для інституційних клієнтів. НАРУШЕННЯ ВНИЗУ Інституційний фонд Інституційні фонди пропонують менеджери інвестиці
Інвесторів з фіксованим доходом часто залучають до фондів закритого типу, оскільки багато фондів призначені для забезпечення постійного потоку доходу, як правило, щомісяця або щокварталу, на відміну від дворічних платежів, що надаються окремими облігаціями. Мабуть, найпростіший спосіб зрозуміти механіку взаємних фондів - це порівняння з відкритими взаємними та біржовими фондами, з якими знайома більшість інвесторів. Усі ці види фондів об'єднують інвестиції численних
Незалежно від того, купуєте чи продаєте акції у фонді, торги з взаємними фондами здійснюються один раз на день, після закриття ринку, о 16:00 за східним часом; вони зазвичай розміщуються до 18:00. Торгові замовлення можна вводити через брокера, посередництва, радника або безпосередньо через пайовий фонд. Однак вони виконуються фондовою компані
Сім'я взаємних фондів Vanguard - одна з найбільших та найбільш визнаних родин фондів у фінансовій галузі. Його кошти дуже ліквідні, акції продаються один раз на день. Він управляє десятками фондів з різними цілями інвестицій, щоб відповідати будь-якому профілю інвестора, починаючи від керованих фондів до фондів індексів, які відстежують конкретні показники, такі як S&P 500. Взаємні фонди - одні з найбільш плодотворних інвестицій, знайдених на ринку. Одне з ключових питань, яке задають інвестори, перш ніж вкладати капітал у такі інвестиції, - це їх ліквідність. Іншими словами, інвестор х
Що таке фонд сумішей Змішаний фонд (або змішаний фонд) - це тип пайового взаємного фонду, який включає суміш як вартості, так і приросту запасів. Ці кошти пропонують інвесторам диверсифікацію цих популярних стилів інвестування в єдиний портфель. Змішані фонди - це окремий випадок гібридного фонду. Ключові вивезення Змішальні фонди - це категорія пайових пайових інвестиційних фондів, яка інвестує як у приріст, так і у вартість акцій. Метою сумі