Що таке податкові вигоди? Термін "податкова вигода" позначає будь-який тип інвестиційного, фінансового рахунку чи заощаджувального плану, який або звільняється від оподаткування, відкладається податком, або пропонує інші види податкових пільг. Прикладами інвестицій з вигідною податком є муніципальні облігації, товариства, UIT та ануїтети. Плани, що сплачують податки, включають ІР та плани пенсійного забезпечення, такі як 401 (k) s. Розуміння
Станом на березень 2019 року у США існує більше 5000 біржових товарів (ETP), де інвестори стикаються із запаморочливим варіантом вибору, коли мова йде про визначення найкращих фондових біржових фондів (ETF) для їх портфеля. Звичайно, те, що визначає "кращий ETF", не є статичним. Деякі інвестиційні ідеї, які працюють для 25-річних інвесторів, ймовірно, не підходять пенсіонерам. То
Нещодавна нестабільність фондового ринку знову вказувала на необхідність інвесторів не реагувати та приймати інвестиційні рішення з почуття паніки, а скоріше мати план та стратегію інвестування, яка враховує корективи ринку. Переваги такого типу підходу були отримані під час фінансової кризи 2008-09 років. На жаль, багато інвесторів продали свої позиції на капіталі в нижній частині ринку або біля неї, резервуючи
Що таке згода клієнта на позику? Кредитна згода клієнта - це угода, підписана клієнтом-посередником, яка дозволяє брокеру-дилеру позичати цінні папери на маржинальному рахунку цього клієнта. Як працює згода клієнта на позику Якщо замовник брокерів погодився на угоду, то брокер-дилер може, наприклад, позичити цінні папери на рахунку цієї особи інш
Заява про інвестиційну політику (IPS) - це документ, складений між менеджером портфеля та клієнтом, який визначає загальні правила для менеджера. Ця заява надає загальні інвестиційні цілі та завдання клієнта та описує стратегії, які повинен використовувати менеджер для досягнення цих цілей. Конкретна інформація з таких питань, як розподіл активів, толерантність до ризику та вимоги ліквідності, міститься у звіті про інвестиційну політику. Порушення заяви про інвестиційну політику (IPS) Звіти про інвестиційну політику часто - х
Що таке SEC ADV ADV? Форма ADV - це необхідне подання до Комісії з цінних паперів та бірж (SEC) професійним радником з інвестицій, який визначає стиль інвестицій, активи, що знаходяться в управлінні (AUM), та ключові посадові особи консультативної фірми. Форма ADV повинна оновлюватися щорічно та бути доступною для публічного обліку для компаній, що управляють на суму понад 25 мільйонів доларів. Якщо проти радника було вжито попередніх д
Що таке журнал фінансових аналітиків? Журнал фінансових аналітиків - видання, розповсюджене Інститутом CFA. Це провідне видання інституту та включає різноманітні звіти про фінансові дослідження від фінансових експертів та власників статутів CFA. Журнал фінансових аналітиків значною мірою орієнтований на сферу управління інвестиціями. Розуміння журналу "Фінансові аналітики" Журнал рецензується та виходить шість разів на рік. Представле
Під час відвідування нового пункту призначення це допомагає намітити напрямки. Після того, як ви приїдете, настав час скласти план діяльності. Якщо ви збираєтесь у похід у державний парк, вам захочеться визначити, як дістатися та яким слід слідувати в парку. Подібно до експедиції, Звіт про інвестиційну політику (IPS) - це керівництво до вашого фінансового майбутнього. Що таке Заява про інвестиційну політику (IPS)? IPS - це карта, графік діяльності та документ про ре
Що таке Maximizer Maximizer - це програмне забезпечення управління відносинами з клієнтами (CRM), яке широко використовується брокерами та інвестиційними консультантами для відстеження клієнтів та потенційних клієнтів. Програмне забезпечення пропонує рішення для управління контактами для підприємців, малого та середнього бізнесу та великих корпорацій. Канадська компанія була заснов
Оскільки спонсори пенсійного плану знаходяться під посиленим регулюючим регулюванням своїх довірених обов'язків щодо управління активами плану, інвестиційні комітети відіграють більш помітну роль у процесі прийняття інвестиційних рішень. Хоча Закон про захист доходів від виходу на пенсію від 1974 року (ERISA) цього не вимагає, створення інвестиційного комітету вважається надійною стратегією управління ризиками для спонсорів плану, які повин
Що таке дипломований радник для людей похилого віку (CASL) Chartered Advisor for Senior Living (CASL) - це професійне призначення для осіб, поради яких допомагає літнім клієнтам досягти фінансової безпеки. Сертифікацію CASL часто проводять фінансові консультанти, які продемонстрували прихильність допомагати клієнтам середнього та ста
Серія 65 - це ліцензія на іспит та цінні папери, що вимагається більшістю штатів США для осіб, які виступають консультантами з інвестицій. Екзамен серії 65 - формально відомий як іспит з питань уніфікованого консультанта з питань інвестиційного радника - охоплює закони, правила, етику та такі теми, як пенсійне планування, управління портфелем та відповідальні обов'язки. Екзамен розроблений Північноамериканською асоціацією адміністраторів цінних паперів (NASAA) та керується Органом регулювання фінансової галузі (FINRA). 1:46 Серія 65 Успішне складання іспиту серії 65 кваліфікує інвестиційног
Програми прямої участі (ДПП) - це неторгувані об'єднані інвестиції, які інвестують у нерухомість або пов'язані з енергією підприємства, які шукають кошти протягом тривалого періоду часу. ДПП мають обмежений термін експлуатації, як правило, від п'яти до 10 років і, як правило, є пасивними інвестиціями. Згідно з недавніми ДПП CNBC, &qu
Для багатьох фінансових радників набувають все більшого значення професійні позначення. Ці оцінки академічних та професійних досягнень, позначені буквами-абревіатурами, такими як CFA або CFP, які з’являються після імені радника, відрізняють їх від конкуренції та пропонують більш високий рівень компетентності, спеціалізовані знання та рівень професіоналізму. Однак останніми роками кількість та сфера доступних професійних позначень зростають експоненціально, і багато радників не знають, які повноваження будуть служити їм найефективніше, особливо якщо мова йде про спеціалізовані позначення на ринк
У Сполучених Штатах податок на нерухомість, який також називають податком на спадщину, або пеоративно, «податок на смерть» - це фінансовий збір на частину маєтку бенефіціара, як правило, на активи та інші фінансові спадщини, отримані майновими спадкоємці. Цей податок не застосовується до активів, переданих дружині, що вижив. Спадкоємці чи бенефіціари сплачують цей податок лише тоді, коли розмір спадщини, яке вони успадковують, перевищує межу виключення, встановл
Здача іспитів з програми CFA вимагає сильної дисципліни та великого обсягу навчання. Три іспити можна скласти в червні, за винятком І рівня, який можна скласти і в грудні. У 2019 році іспити на І, ІІ та ІІІ рівень здаватимуться 15 чи 16 червня. І рівень пропонується також 7 грудня. Хоча іспити можна здават
Однією з найбільш бажаних кар'єр у фінансовій галузі є діяльність менеджера з портфеля. Менеджери портфоліо працюють з командою аналітиків та дослідників і, зрештою, несуть відповідальність за прийняття остаточних інвестиційних рішень щодо фонду чи механізму управління активами. Хоча менеджер з портфеля - це посада, яку людина має пропрацювати до кінця своєї кар'єри, є деякі частини роботи, про які слід знати, перш ніж перейти до управління портфелем. Передумови керівників портфелів Якщо ви все ще студент, я
Оцінка повернення інвестицій без огляду на прийнятий ризик пропонує дуже мало розуміння того, як дійсно працювали цінні папери чи портфель. Кожна ціна цінних паперів має необхідну норму прибутковості, визначену моделлю ціноутворення основних засобів (CAPM). Індекс Дженсена, або альфа, - це те, що допомагає інвесторам визначити, наскільки реалізований дохід портфеля відрізняється від прибутку, який він повинен був досягти. Ця стаття надасть глибше розуміння альфа та
Ви хочете стати фінансовим експертом, але не знаєте, з чого почати? Не бійтеся, багата інформація є у вас під рукою, і розпочати роботу легко. Від букваря до особистих фінансів до розширеного аналізу цінних паперів кожен, хто зацікавлений у навчанні, може отримати доступ до необхідних ресурсів. Почніть з читання Для основного вступу до здорових фінансових концепцій, ви не можете зробити набагато краще, ніж Найбагатший чоловік у Вавилоні. Це крихітна книжечка, написана нехитрим стилем. Він також захоплює мудрість віків у легкому дл
Що таке серія 24? Серія 24 - це іспит та ліцензія, яка дає право власнику контролювати та керувати галузевою діяльністю у брокера-дилера. Він також відомий як Загальний іспит з основних цінних паперів та був розроблений для перевірки знань та компетентності кандидатів, які прагнуть стати керівниками цінних паперів початкового рівня. Діяльність з нагляду, дозволена після складання іспиту, включає дотримання регуляторних норм щодо торговельної та ринкової діяльності, андеррайтингу та реклами. Екзамен серії 24 проводиться Органом регулювання фінансової індустрії (FINRA) і охоплює такі теми, як кор