Як знайти взаємні фонди, які відстежують індекси?

Індексний взаємний фонд намагається повторити ефективність індексу. Це може бути будь-який індекс, наприклад, S&P 500, Nasdaq 100 тощо. Ці кошти купують ті самі акції, які є в індексі, і зважують їх так само, як це робить індекс.

Ці типи індексних фондів користуються великою популярністю, оскільки вони, як правило, працюють краще, ніж активно керовані фонди. Менеджерам фондів просто важко долати ринок. Вибір менеджера може перевищити індекс за один рік, а потім не зможе йти в ногу з наступним. Крім того, індексні пайові фонди мають менші витрати, оскільки вони не купують і не продають цінні папери так часто, як це робить активно керований фонд.

То як ти знаходиш ці кошти?

Найпопулярніші місця пошуку

Дві прості у користуванні джерела для пошуку індексів - Fidelity Investments та Vanguard. Найкращий спосіб отримати доступ до інформації про фондові індекси від Fidelity - це зайти на їхній веб-сайт і ввести в поле пошуку "Індексні фонди". Це призведе до переліку їх індексних фондів. Клацнувши по назві фонду, ви відкриєте екран із переліком посилань даних, які дають дуже вичерпну картину інвестиційних особливостей фонду.

Такий же підхід рекомендований і для Vanguard, який, як правило, вважається провідною фондовою компанією в галузі індексів. На домашній сторінці натисніть Особисті інвестори, потім взаємні фонди Vanguard та фондові торги (ETF), а потім лише Index Index Funds, щоб отримати повний список. Як і Fidelity, інформація про окремі фонди є дуже детальною та інформативною.

Якщо у вас є преміум-членство в Morningstar, ви можете отримати доступ до його списку індексів фонду, а потім перейти безпосередньо до звіту фонду Morningstar, щоб отримати повний об'єктивний аналіз інвестиційних якостей індексу.

Вибір взаємного фонду з індексом виграшу

Вибрати індексний фонд простіше, ніж вибрати активно керований. Потрібно виміряти ефективність роботи фонду порівняно з його базовим індексом. Просто порівняйте графік індексу з графіком фонду. Якщо фонд не зміг відповідати індексу, перекресли його. З тих, що залишилися, подивіться на витрати. Управління індексним фондом не повинно багато коштувати, оскільки менеджер пасивний. Менеджер купує або продає відповідно до того, як коригується індекс. Такі корективи не трапляються часто. Тож порівняйте витрати. За інших рівних обставин, хороший вибір - найменша вартість. Переконайтеся, що ви порівнюєте кошти, які відстежують той самий індекс.

Суть

Індексація пайових фондів може бути надійною, досить передбачуваною інвестицією. Ваш фонд зменшиться, коли базовий індекс зробить, але він відновиться, коли індексний фонд також зробить. Це інвестиція купівлі та утримання. Мало сенсу стрибати в індексний фонд і виходити з нього, тому що ви навряд чи зможете обіграти індекс таким чином. (Див. Також: Інвестиції в індекси, зменшення показників фондів та покращені фондові індекси - блискуча папір чи іскристий подарунок?