Планування спадщини
Планування спадщини - це фінансова стратегія, яка готує людину після смерті заповідати свої активи коханому чи сусідньому родичу. Ці справи, як правило, планує та організовує фінансовий радник.
Пояснення планування спадщини
Планування спадщини важливо враховувати до того, як людина помер. Після того, як людина помирає, її багатство та майно передаються найближчим родичам або людям чи благодійним організаціям, зазначеним у заповіті. Якщо у вас немає плану для вашого маєтку, його управління може суперечити вашим побажанням після його передачі. Планування спадщини особливо важливо для тих, хто має малий бізнес чи інші активи, які потребують технічного обслуговування.
Фінансові консультанти та планування спадщини
Як і при написанні заповіту, важливо почати планувати свою спадщину рано, щоб, коли настає час, ваші справи в порядку. Фінансовий консультант надає поради щодо того, як найкраще підготувати спадщину та допомогти з будь-якими запитаннями або спеціальними запитами, які можуть виникнути. По-перше, фінансовий радник спрямовує вас до досягнення рівня фінансової безпеки, який забезпечить вам комфортне життя і дозволить залишити багатство як частину вашої спадщини. Багато людей забувають, що вони не можуть залишити фінансову спадщину, якщо не були достатньо фінансово забезпечені, щоб накопичити цю спадщину в першу чергу.
Після вирішення питання фінансової безпеки фінансовий радник дає поради щодо того, як забезпечити управління вашими справами та продовжувати процвітати після їх передачі. Зазвичай радник рекомендує встановити зустріч зі своїм ближнім, щоб обговорити, як керувати своїм маєтком, тому сюрпризів не буває. Це дозволяє вам повідомляти про будь-які ваші вподобання чи побажання щодо того, як ним слід керувати, або що з цього має стати. Завжди корисно мати ці побажання в письмовій формі, наприклад, у заповіті. Фінансовий консультант також може допомогти вам у пожертвуванні будь-якої частини вашого багатства на благодійність.
Якщо у вас є малий бізнес, наприклад, ви також можете турбуватися про захист свого маєтку від юридичних питань або кредиторів. Фінансові консультанти можуть надати поради щодо того, як вжити заходів для захисту ваших активів після того, як вони будуть передані вниз.
Податки на нерухомість
На додаток до допомоги розвитку та управління нерухомістю, фінансовий консультант обговорить будь-які податки, які можуть вплинути на вашу нерухомість. До оподатковуваних активів відносяться поліси страхування життя, індивідуальні пенсійні рахунки (ІРА) та ануїтети. Багато людей не усвідомлюють, наскільки високими можуть бути податки на їхні маєтки, і вони часто не усвідомлюють справжню вартість своїх активів, тому важливо зустрітися з фінансовим консультантом під час планування, щоб переконатися, що всі потенційні сценарії оподаткування враховуються.
Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.