Портфельні інвестиції

Що таке інвестиції в портфель?

Портфельна інвестиція - це цілковита або пасивна інвестиція цінних паперів у портфель, і вона проводиться з очікуванням прибутку. Цей очікуваний прибуток прямо корелює з очікуваним ризиком інвестицій. Існують додаткові розрахунки прибутковості, такі як зважена дохідність. Портфельні інвестиції відрізняються від прямих інвестицій, які передбачають залучення значної частки в цільовій компанії та, можливо, залучення до її щоденного управління.

Портфельне інвестування - це стратегічний інвестиційний процес, тоді як тактичний підхід передбачає активну купівлю та продаж цінних паперів протягом коротких періодів часу.

1:23

Розуміння портфельних інвестицій

Розуміння портфельних інвестицій

Портфельні інвестиції можуть охоплювати широкий спектр класів активів, таких як акції, державні облігації, корпоративні облігації, казначейські векселі, інвестиційні цільові фонди (REITs), фондові фонди (ETFs), взаємні фонди та депозитні сертифікати. Портфельні інвестиції також можуть включати опціони, деривативи, такі як варанти та ф'ючерси, та фізичні інвестиції, такі як товари, нерухомість, земля та деревина.

Склад інвестицій у портфель залежить від ряду факторів. Серед найважливіших є толерантність до ризику інвестора, інвестиційний горизонт та вкладена сума. Для молодого інвестора з обмеженими коштами, пайовими фондами або фондовими фондами можуть бути відповідними портфельні інвестиції. Для високооціненої приватної особи портфельні інвестиції можуть включати акції, облігації, товари та об'єкти оренди.

Сучасна теорія портфеля (MPT) - це загальний метод оптимізації характеристик ризику та прибутку портфельних інвестицій.

Портфельні інвестиції для найбільших інституційних інвесторів, таких як пенсійні та суверенні фонди, включають значну частку інфраструктурних активів, таких як мости та платні дороги. Портфельні інвестиції для інституційних інвесторів, як правило, повинні мати дуже тривалий термін, щоб тривалість їхніх активів та пасивів відповідала.

Ключові вивезення

• Портфельне інвестування - це диверсифікований підхід до інвестування, який прагне доходу.
• Портфельне інвестування - це довгострокова та пасивна (купівля-утримання) стратегія.
• Толерантність до ризику та часовий горизонт є ключовими факторами при формуванні будь-яких портфельних інвестицій.

Вплив толерантності до ризику, віку та часового горизонту

Інвестиції в портфель залежать від індивідуальних обставин інвестора та аналізу сценарію. Ті, у кого більша толерантність до ризику, можуть віддати перевагу інвестиціям в акції, нерухомість, міжнародні цінні папери та опціони, тоді як більш консервативні інвестори можуть обрати державні облігації та акції великих відомих компаній.

Ці переваги щодо ризику слід також зважувати відповідно до цілей та часового горизонту інвестора. Молодій людині, яка заощаджує до виходу на пенсію, може бути 30 та більше років, щоб заощадити, але це не відповідає ризикам фондового ринку. Ця особа, можливо, захоче віддати перевагу більш консервативному поєднанню портфельних інвестицій, незважаючи на тривалий часовий горизонт. І навпаки, люди з високим рівнем ризику, можливо, захочуть уникнути великих розмірів для ризикованих акцій зростання, якщо вони наближаються до пенсійного віку. Загалом рекомендується прогресування до портфеля більш консервативних інвестицій, оскільки інвестиційна мета наближається.

Портфельні інвестиції для виходу на пенсію

Інвесторам, які заощаджують на пенсії, слід зосередитись на різноманітній суміші недорогих інвестицій для своїх портфелів. Індексні фонди стали популярними на індивідуальних пенсійних рахунках (IRA) та 401 (k) рахунках, завдяки їх широкій експозиції до ряду класів активів при мінімальному рівні витрат. Ці види фондів є ідеальними основними фондами у пенсійних портфелях. Бажаючі скористатися більш практичним підходом можуть змінити розподіл портфеля, додавши до їх портфоліо додаткові класи активів, такі як нерухомість, приватний капітал та окремі акції та облігації.

Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.

Пов'язані умови

Портфоліо фінансових активів Портфоліо - це група фінансових активів, таких як акції, облігації та грошові еквіваленти, а також їх взаємні, обмінні та біржові аналоги. докладніше Визначення управління портфелем Управління портфелем включає прийняття інвестиційного поєднання та політики, співставлення інвестицій цілям, розподіл активів та збалансування ризику та ефективності. докладніше Розуміння інвесторів Будь-яка особа, яка інвестує капітал у очікуванні фінансової віддачі, є інвестором. Існує широкий спектр інвестиційних засобів, включаючи (але не обмежуючись ними) акції, облігації, товари, пайові фонди, фондові торги, опціони, ф'ючерси, валютна валюта, золото, срібло та нерухомість. детальніше Розподіл активів Розподіл активів - це процес вирішення, куди взяти гроші для роботи на ринку. докладніше Дослідження приросту капіталу та того, як його можна досягти за рахунок інвесторів Зростання капіталу або збільшення капіталу - це збільшення вартості активу або інвестицій у часі. Приріст капіталу вимірюється різницею між поточною вартістю або ринковою вартістю активу чи інвестиції та ціною його придбання. детальніше Визначення інвестування Інвестування - це акт розподілу коштів на актив або залучення капіталу для досягнення з очікуванням отримання доходу або прибутку. більше Посилання партнерів