Шахрайство з цінними паперами
Шахрайство з цінними паперами, яке також називають інвестиційним шахрайством, - це вид серйозного злочину, що може бути вчинений у різних формах, але, насамперед, полягає в неправильному представленні інформації, яку інвестори використовують для прийняття рішень.
Винувателем шахрайства може бути фізична особа, наприклад біржовий брокер. Або це може бути така організація, як брокерська фірма, корпорація або інвестиційний банк. Незалежні особи також можуть скоїти цей вид шахрайства за допомогою таких схем, як торгівля інсайдерськими особами.
Ключові вивезення
- Шахрайство з цінними паперами є серйозним злочином, що зазвичай стосується інвестиційного світу.
- Приклади шахрайства з цінними паперами включають схеми Понци, схеми пірамід та торгування в кінці дня.
- Шахрайство з цінними паперами може включати неправдиву інформацію або внутрішню інформацію.
Розуміння шахрайства з цінними паперами
Федеральне бюро розслідувань (ФБР) описує шахрайство з цінними паперами як злочинну діяльність, яка може включати шахрайство з інвестиціями з високим рівнем доходу, схеми Понзі, пірамідні схеми, схеми розширених зборів, шахрайство в іноземній валюті, розкрадання брокерів, шахрайство, пов’язане з хедж-фондами, та торги в кінці дня. У багатьох випадках шахрай намагається обманути інвесторів шляхом хибного представлення та певним чином маніпулювати фінансовими ринками.
Цей злочин включає надання неправдивої інформації, утримування ключової інформації, надання невірних порад, а також пропонування або дію на внутрішню інформацію.
Види шахрайства з цінними паперами
Шахрайство з цінними паперами набуває багатьох форм. Насправді не бракує методів, які використовуються для того, щоб обманути інвесторів помилковою інформацією. Наприклад, шахрайство з інвестиціями з високою прибутковістю, наприклад, може забезпечити гарантії високої прибутковості, стверджуючи, що ризик мало. Самі інвестиції можуть бути у товари, цінні папери, нерухомість та інші категорії. Схеми авансових платежів можуть дотримуватися більш тонкої стратегії, коли шахрай переконує свої цілі просунути їм невеликі суми грошей, за які обіцяють призвести до більшої віддачі.
Іноді гроші просять покрити збори за обробку та податки за кошти, які нібито очікують їх виплати. Схеми Понци та піраміди зазвичай залучають кошти, надані новими інвесторами для виплати прибутку, який був обіцяний попереднім інвесторам, що потрапили в домовленість. Такі схеми вимагають від шахраїв постійно набирати все більше жертв, щоб зберегти шахрайство якомога довше.
Одним із нових видів шахрайства з цінними паперами є шахрайство в Інтернеті. Цей тип схеми також називають схемою "насос і скидання", в якій люди використовують чати та форуми для поширення неправдивої або шахрайської інформації щодо акцій. Намір полягає в тому, щоб змусити зростання цін на ці запаси - насос, а потім, коли ціна досягне певного рівня, вони продають їх - звалить.
ФБР попереджає, що шахрайство з охороною безпеки часто відзначається непроханими пропозиціями та тактикою продажу з боку шахрая, а також вимогами до особистої інформації, такої як інформація про кредитні картки та номери соціального страхування. Комісія з цінних паперів та бірж (SEC) та Національна асоціація торговців цінними паперами (NASD) розслідують звинувачення у фальсифікації цінних паперів. Злочин може нести як кримінальне, так і цивільне покарання, в результаті чого ув'язнення та штрафи.
Приклад шахрайства з цінними паперами
Деякі поширені види шахрайства з цінними паперами включають в себе маніпулювання цінами на акції, брехня на поданнях у SEC та вчинення обліку шахрайства. Деякі відомі приклади шахрайства з цінними паперами - скандали Enron, Tyco, Adelphia та WorldCom.
Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.