Серія 24
Серія 24 - це іспит та ліцензія, яка дає право власнику контролювати та керувати галузевою діяльністю у брокера-дилера. Він також відомий як Загальний іспит з основних цінних паперів та був розроблений для перевірки знань та компетентності кандидатів, які прагнуть стати керівниками цінних паперів початкового рівня. Діяльність з нагляду, дозволена після складання іспиту, включає дотримання регуляторних норм щодо торговельної та ринкової діяльності, андеррайтингу та реклами.
Екзамен серії 24 проводиться Органом регулювання фінансової індустрії (FINRA) і охоплює такі теми, як корпоративні цінні папери, інвестиційні трести, нерухомість, торгівля, рахунки клієнтів та нормативні настанови. Для того, щоб мати право на основну реєстрацію, кандидат повинен скласти іспит 24 серії, іспит з найважливіших цінних паперів (SIE) та один із наступних п'яти кваліфікаційних іспитів представницького рівня: 7, 57, 79, 82 або 86/87. Кандидати можуть також здати іспити на серії 24 та 16, але не МЕБ та претендувати на основну реєстрацію дослідження.
Розуміння іспиту серії 24
Екзамен містить 150 набраних запитань та 10 питань, які не набрані балів, при цьому питання, що не набрали балів, випадково розподіляються протягом іспиту. Щоб пройти, кандидат повинен правильно відповісти на щонайменше 105 питань із 150 набраних питань. Це дорівнює балу 70%. Тестовий адміністратор надає електронні калькулятори та дошки та маркери для сухого стирання. Ніякі інші калькулятори, довідкові матеріали або матеріали для вивчення не дозволяються в залі для проведення експертизи.
Кандидати мають максимум три години та 45 хвилин для складання іспиту. Фірма-член FINRA або інші застосовні фірми можуть зареєструвати кандидата для складання іспиту, заповнивши форму U4 та сплативши 120 екзаменаційних гонорарів.
Вміст серії 24 згруповано у п’ять основних функцій роботи, якими загальний директор цінних паперів регулярно займається на роботі брокера-дилера. Ці функції роботи включають:
- Контроль за реєстрацією діяльності брокерських дилерів та управління персоналом (дев'ять питань): Це включає регуляторні вимоги та винятки, відмінності між різними реєстраціями, наймання та реєстрацію асоційованих осіб та обслуговування реєстрацій.
- Нагляд за діяльністю брокерських компаній (45 питань): Це включає розробку, впровадження та оновлення фірмової політики; письмові процедури нагляду; та контролю. Він також включає нагляд за поведінкою асоційованих осіб; дисциплінарний захід; нагляд за компенсацією; а також розробка, оцінка та доставка продуктів та послуг.
- Нагляд за роздрібною діяльністю та організацією, пов'язаною з клієнтами (32 питання): Це включає нагляд за відкриттям нового рахунку та веденням існуючих рахунків, а також моніторинг взаємодії з іншими мовами та інших публічних комунікацій. Крім того, він включає огляд транзакцій, рекомендації та активність рахунків для належного розкриття інформації.
- Нагляд за торговою та ринковою діяльністю (32 питання): Це включає нагляд за введенням замовлення, маршрутизацією та виконанням замовлень, а також належним бронюванням та врегулюванням торгів, а також перевірку виконання заяв на відповідність.
- Нагляд за інвестиційним банкінгом та дослідженнями (32 питання): Це включає розробку та підтримку політики, процедур та контролю, пов'язаних з інвестиційною банківською діяльністю та дослідженнями. Це також передбачає перегляд та затвердження розкриття інформації про інвесторів, тендерних книг та маркетингових матеріалів.