Короткострокові інвестиції
Короткострокові інвестиції, також відомі як цінні папери або тимчасові інвестиції, - це ті, які можна легко конвертувати в грошові кошти, як правило, протягом 5 років. Багато короткострокових інвестицій продаються або конвертуються в готівку через період лише 3-12 місяців. Деякі поширені приклади короткострокових інвестицій включають компакт-диски, рахунки на грошовому ринку, ощадні рахунки з високою дохідністю, державні облігації та казначейські векселі. Зазвичай ці інвестиції - це високоякісні та високоліквідні активи чи інвестиційні засоби.
Короткострокові інвестиції також можуть стосуватися конкретно фінансових активів - подібного роду, але з кількома додатковими вимогами - які належать компанії. Записано в окремий рахунок,
і перераховано у розділі оборотних активів корпоративного балансу, це інвестиції, які зробила компанія, які, як очікується, будуть конвертовані у грошові кошти протягом одного року.
Короткострокові інвестиції
Як працюють короткострокові інвестиції
Мета короткотермінових інвестицій - як для компаній, так і для окремих / інституційних інвесторів - захистити капітал, а також отримати прибуток, подібний до індексу фонду казначейських векселів або іншого подібного еталону.
Компанії, що перебувають у сильній готівковій позиції, матимуть на своєму балансі короткострокові інвестиційні рахунки. Як результат, компанія може дозволити собі інвестувати зайві грошові кошти в акції, облігації чи еквіваленти грошових коштів, щоб отримати більший відсоток, ніж те, що було б зароблено на звичайному ощадному рахунку.
Існує дві основні вимоги, щоб компанія класифікувала інвестицію як короткострокову. По-перше, він повинен бути ліквідним, як акції, що котируються на основних біржах, що часто торгують, або казначейські облігації США. По-друге, керівництво має намір продати цінні папери протягом порівняно короткого періоду, наприклад, 12 місяців. Торгові боргові цінні папери, відомі також як "короткостроковий папір", термін дії яких закінчується протягом року або менше, такі як казначейські векселі США та комерційний папір, також вважаються короткостроковими інвестиціями.
Цінні папери з цінними паперами включають інвестиції в звичайні та привілейовані акції. Цінні боргові цінні папери можуть включати корпоративні облігації, тобто облігації, випущені іншою компанією, але вони також повинні мати короткі строки погашення і їх слід активно торгувати, щоб вважати ліквідними.
Ключові вивезення
- Короткострокові інвестиції - це товарні цінні папери або високоліквідні активи, створені для забезпечення безпечного, тимчасового місця для паркування зайвих грошових коштів.
- Короткострокові інвестиції також можуть стосуватися холдингів, якими володіє компанія, але мають намір продати протягом року або (якщо борг) погашать протягом року.
- Компакт-диски, рахунки на грошовому ринку та казначейські векселі є поширеними типами короткострокових інвестицій з низьким рівнем ризику.
Приклади короткострокових інвестицій
Деякі загальні короткострокові інвестиції та стратегії, що застосовуються корпораціями та окремими інвесторами, включають:
- Депозитні сертифікати (компакт-диски): Ці депозити пропонуються банками і зазвичай виплачують більш високу процентну ставку, оскільки вони фіксують готівку за певний період. Вони застраховані FDIC до 250 000 доларів.
- Рахунки на грошовому ринку: повернення цих рахунків, застрахованих FDIC, будуть виграти рахунки на ощадних рахунках, але вимагають мінімальних вкладень. Майте на увазі, що рахунки на грошовому ринку відрізняються від взаємних фондів грошового ринку, які не є страхуванням FDIC.
- Казначейства: Існують різноманітні ці облігації, випущені урядом, такі як банкноти, векселі, банкноти з плаваючою ставкою та цінні папери, захищені від інфляції (TIPS).
- Фонди облігацій: Запропоновані професійними менеджерами з активів / інвестиційними компаніями, ці кошти кращі за коротший термін і можуть запропонувати кращу, ніж середню віддачу від ризику. Тільки знайте про збори.
- Муніципальні облігації: Ці облігації, випущені місцевими, державними чи не федеральними урядовими установами, можуть пропонувати більш високі врожаї та податкові переваги, оскільки вони часто звільняються від податку на прибуток.
- Однорангове кредитування (P2P): Надлишки грошових коштів можуть бути використані через одну з цих платформ, що відповідають позичальникам та позикодавцям.
- Roth IRA: Для людей ці транспортні засоби можуть запропонувати гнучкість та різноманітні інвестиційні варіанти. Внески на Рот-ІРА, але не їх вигоди, можуть бути зняті в будь-який час, без сплати штрафу чи податків.
Якщо у вас є зайві грошові кошти, використовувати його для погашення боргу з вищими відсотками може бути вигідніше, ніж інвестувати його в короткострокові інвестиції з низьким рівнем ризику, але з низькою віддачею.
Приклад реального життя короткострокових інвестицій
У щоквартальній заяві 31 березня 2018 року Microsoft Corp. повідомила, що на своєму балансі було проведено 135 мільярдів доларів короткострокових інвестицій. Найбільшим компонентом були державні та агентські цінні папери США, що становило 108 мільярдів доларів. Далі йшли корпоративні банкноти / облігації на суму 6, 1 мільярда доларів, іноземні державні облігації на суму 4, 7 мільярда доларів, іпотечні / забезпечені активами цінні папери на рівні 3, 8 мільярда доларів, депозитні сертифікати (компакт-диски) на суму 2 мільярди доларів, а муніципальні цінні папери - 269 мільйонів доларів.
Apple Inc. також утримувала короткострокові інвестиції, котрі перераховуються як цінні папери, на 254 мільярдів доларів станом на 31 березня 2018 року. Дві основні інвестиції - це цінні папери, що становили 138 мільярдів доларів, та цінні папери Казначейства / агентства США - 62, 3 мільярда доларів. Інвестиції компанії в комерційний папір коштували 17, 4 мільярда доларів, а взаємні фонди - 800 мільйонів доларів. Apple також мала державні цінні папери, що не належать США, у розмірі 8, 2 млрд доларів та депозити сертифікатів / строків у розмірі 7, 3 млрд доларів. Іпотечні / захищені активи цінних паперів становили 20 мільярдів доларів, а муніципальні цінні папери - 973 мільйони доларів, що завершує його короткострокові інвестиції.
Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.