Закон про патріот США
Акт про патріоти США - це закон, прийнятий незабаром після терактів у США 11 вересня 2001 року, що надає правоохоронним органам широкі повноваження щодо розслідування, звинувачення та притягнення терористів до відповідальності. Це також призвело до збільшення покарань за вчинення та підтримку терористичних злочинів. Цей антитерористичний захід був, головним чином, покликаний знизити ймовірний поріг приводу для отримання розвідувальних ордерів проти підозрюваних шпигунів, терористів та інших ворогів США, що є об'єднанням та зміцненням Америки шляхом надання відповідних інструментів, необхідних для перехоплення та запобігання тероризму.
НАРУШЕННЯ ДОКУМЕНТУ Акт про патріот США
Закон про патріоти США обмежує та карає теракти в США та за кордоном шляхом посилення правоохоронних органів та посилення запобігання відмиванню грошей. Він також дозволяє використовувати засоби розслідування, розроблені для запобігання організованій злочинності та торгівлі наркотиками, для розслідувань тероризму. Наприклад, федеральні агенти можуть використовувати судові накази для отримання ділових записів у магазинах обладнання або хімічних заводів, щоб визначити, хто може купувати матеріали для виготовлення бомб, або банківські записи, щоб визначити, хто надсилає гроші терористам або підозрюваним організаціям. Працівники поліції, агенти ФБР, федеральні прокурори та службовці розвідки зможуть краще обмінюватися інформацією та доказами щодо осіб та ділянок, тим самим посилюючи їх захист громад.
Вплив Закону про патріот на фінанси
Хоча Закон про патріот спочатку висловлює думки про розширену діяльність з нагляду, він також впливає на широке співтовариство фінансових працівників США та фінансових установ, що здійснюють транскордонні трансакції, своїм положенням III розділу під назвою "Міжнародний закон про відмивання грошей та фінансовий антитерористичний акт" 2001. ”
З метою запобігання експлуатації американської фінансової системи сторонами, підозрюваними у тероризмі, фінансуванні тероризму та відмиванні грошей, Назва III наводить дані Міжнародного валютного фонду, що оцінюють, що відмиті гроші від торгівлі наркотиками та інших контрабандних дій становлять 2-5% валовий внутрішній продукт США. І відколюючи ці незаконні джерела капіталу, які цей закон називає "фінансовим паливом терористичних операцій", Назва III має на меті зменшити їх вплив через різноманітні обмеження та контроль. ( Докладніше див.: Вплив тероризму на Уолл-стріт .)
Пильний погляд на книги
Основний мандат III розділу передбачає жорсткіші вимоги до бухгалтерського обліку, змушуючи фінансові установи реєструвати сукупні обсяги операцій, що стосуються країн, де відмивання є відомою проблемою для Сполучених Штатів. Такі установи повинні встановити методології відстеження та ідентифікації бенефіціарів таких рахунків, а також осіб, уповноважених здійснювати маршрутизацію коштів через рахунки, що підлягають сплаті.
Заголовок III також розширює повноваження Секретаря Міністерства фінансів США розробляти нормативні акти, які стимулюють більш міцну комунікацію між фінансовими установами з метою припинення діяльності з відмивання та ускладнюють працівникам приховувати свою особу. Казначейство також наділене повноваженнями припинити злиття двох банківських установ, якщо обидві історично не спромоглися відмовити від відмивання власних внутрішніх гарантій.
Прагнучи контролювати підозрілу діяльність за кордоном, Заголовок III перешкоджає бізнесу з офшорними банками-оболонками, які не є партнером банку на ґрунті США. Тепер банки також повинні розслідувати рахунки, які належать політичним діячам, підозрюваних у минулій корупції. І існують більші обмеження щодо використання внутрішніх банківських концентраційних рахунків, які не в змозі ефективно підтримувати аудиторські сліди - червоний прапор, який відмиває гроші, згідно із законом.
Визначення розширеного відмивання грошей
На номенклатуру / визначення також впливає Назва III. Наприклад, визначення «відмивання грошей» було розширено, щоб включити комп’ютерні злочини, підкуп обраних чиновників та шахрайське поводження з державними коштами. А "відмивання грошей" тепер охоплює вивезення чи імпорт контрольованих боєприпасів, не затверджених Генеральним прокурором США. Нарешті, будь-яке правопорушення, коли США зобов’язані екстрадувати громадянина за взаємним договором з іншою країною, також підпадає під розширений прапор "відмивання".
Заключний підзаголовок відповідно до положення ІІІ стосується зусиль, спрямованих на незаконне фізичне перевезення насипної валюти. Цей рух спирається на Закон про таємницю банків 1970 року (BSA) - також відомий як Закон про звітність про валютні та іноземні операції - який вимагає від банків реєструвати купівлю готівкових інструментів, що мають щоденні сукупні цінності 10 000 доларів або більше - на суму, яка викликає підозру на ухилення від сплати податків та інші сумнівні практики. Через успіх BSA гострі відмивачі грошей тепер знають обійти традиційні банківські установи, а натомість переміщують готівку в країну за допомогою валіз та інших контейнерів. З цієї причини, Заголовок ІІІ приховує понад 10000 доларів за будь-яку фізичну особу злочином, що карається до п'яти років позбавлення волі.
Практичні наслідки
Для банків, інвесторів, фінансових консультантів, посередників, маклерів / дилерів, торговців товарами тощо, практичний результат положення III Закону Патріота ефективно перетворюється на безпрецедентний рівень належної перевірки на будь-яких відповідних рахунках, які існують у юрисдикціях з відмивання грошей на всій території. світ. Однак багато хто вважає, що фактичні методи досягнення цього аналізу нахиляються до неясного. А конкретні питання, які потрібно задати, здаються, коливаються, оскільки немає конкретних рівнів інформації, необхідних для задоволення потенційних запитів, якщо банк або інвестор підозрюються у порушенні умов розділу III. З цієї причини багато хто застосовує підхід «краще-безпечно, ніж шкодувати», щоб зібрати якомога більше інформації.
Що стосується банківської справи, заявки на іноземні рахунки, які безпосередньо чи опосередковано належать громадянам США, стали надзвичайно складними та обтяжливими. Службовці з питань дотримання правил регулярно доповнюють заявки, майже параноїдально хвилюючись щодо задоволення більш широких мандатів Закону про патріоти, та правоохоронних органів, які наглядають за ними.
Переваги Закону про патріот США
Закон є високополяризуючою ініціативою національної безпеки, оскільки президент Джордж Буш підписав законопроект через місяць після терактів 11 вересня. Адвокати вважають, що Закон зробив антитерористичні зусилля більш оптимізованими, ефективними та ефективними. Федеральні агенти використовують підрядні прослуховування під час відстеження міжнародних терористів, які пройшли навчання, щоб уникнути спостереження за швидкими змінами місць розташування та пристроїв зв'язку. Розумна затримка в повідомленні підозрюваних у тероризмі про ордер на обшук дає правоохоронним органам часу ідентифікувати прихильників злочинця, усунути негайні загрози громаді та координувати арешти осіб, не попереджуючи їх.
Швидше проводяться розслідування щодо підозрілих дій, посилення запобігання тероризму. Спостереження простіше, оскільки компанії чітко визначають, хто розслідує терористичну діяльність. Посилення прослуховування дозволяє слідчим слухати розмови, які потенційно загрожують національній безпеці. Оскільки правоохоронні органи мають більше єдності за допомогою декількох каналів зв'язку, слідчі можуть діяти швидко до того, як підозра напад буде завершена.
Недоліки Закону про патріот США
Опоненти закону стверджують, що він ефективно дає змогу уряду США розслідувати тих, хто вважає за потрібне, безпосередньо стикаючись з однією з найзаповітніших цінностей США: права громадян на приватне життя. Питання зловживання державними коштами виникають, коли обмежені ресурси використовуються для відстеження американських громадян, особливо тих, хто переїжджає за кордон. Незрозуміло, що федеральні органи планують робити з інформацією, виявленою за допомогою відстеження публічних записів, викликаючи занепокоєння щодо автономії та влади уряду.
Підозрювані терористи були ув’язнені в бухті Гуантанамо, не завжди пояснюючи, чому або дозволяючи законне представництво, порушуючи їх право на належний процес; згодом було доведено, що деякі ув'язнені навіть не мають зв'язку з тероризмом.
Спільнота бізнесу, фінансів та інвестицій, скоріше, постраждає від посилених вимог до документації та відповідальності за ретельну перевірку. Хоча вплив більше на установи, ніж на окремих інвесторів, кожен, хто веде міжнародний бізнес, швидше за все, зазнає додаткових витрат і більших клопотів, якщо щось відкрите, як відкрити простий іноземний чековий рахунок.
Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.