Управління активами

Що таке управління багатством?

Управління багатством - це інвестиційно-дорадча послуга, яка поєднує інші фінансові послуги для задоволення потреб заможних клієнтів. Це консультативний процес, при якому радник отримує інформацію про бажання клієнта та розробляє стратегію, використовуючи відповідні фінансові продукти та послуги.

Радник з управління багатством або менеджер із управління статками - це тип фінансового радника, який використовує спектр доступних фінансових дисциплін, таких як фінансові та інвестиційні консультації, юридичне планування нерухомості, бухгалтерський облік та податкові послуги та пенсійне планування для управління багатством заможного клієнта за один встановлений збір. Практика управління багатством відрізняється в залежності від країни, наприклад, якщо ви перебуваєте в США проти Канади.

1:11

Управління активами

Розуміння управління багатством

Управління багатством - це не просто інвестиційна порада, оскільки воно може охоплювати всі частини фінансового життя людини. Ідея полягає в тому, що замість того, щоб намагатися інтегрувати поради та різноманітні продукти від ряду професіоналів, люди з високою чистою вартістю отримують користь від цілісного підходу, в якому один менеджер координує всі послуги, необхідні для управління своїми грошима та планує власні або поточні та майбутні потреби їх сім’ї.

Хоча використання менеджера з багатства базується на теорії, що він може надавати послуги в будь-якому аспекті фінансової галузі, деякі вирішують спеціалізуватися на певних сферах. Це може ґрунтуватися на досвіді відповідного менеджера з питань багатства або на первинному напрямку бізнесу, в якому працює менеджер з багатства.

У певних випадках раднику з управління багатством, можливо, доведеться координувати внесок зовнішніх фінансових експертів, а також власних агентів клієнта (адвоката, бухгалтерів тощо), щоб розробити оптимальну стратегію для вигоди клієнту. Деякі менеджери з багатства також надають банківські послуги або консультації з питань благодійної діяльності.

Радник з управління багатством потребує заможних людей, але не всі заможні особи потребують радника з управління багатством. Ця послуга зазвичай підходить для заможних людей із широким спектром різноманітних потреб.

Ключові вивезення

• Управління багатством - це інвестиційно-дорадча послуга, яка поєднує інші фінансові послуги для задоволення потреб заможних клієнтів.
• Радник з управління багатством - професіонал високого рівня, який управляє станом заможного клієнта за одну плату.
• Заможні клієнти користуються цілісним підходом, в якому один менеджер координує всі послуги, необхідні для управління своїми грошима та планує свої власні чи поточні та майбутні потреби своєї родини.
• Ця послуга зазвичай підходить для заможних людей із широким спектром різноманітних потреб.

Приклад управління багатством

Наприклад, ті, хто працює у фірмі, відомій для інвестицій, можуть мати більше знань у галузі ринкової стратегії, тоді як ті, хто працює у найманому банку, можуть зосередитись на таких сферах, як управління трастами та доступні кредитні опціони, загальні варіанти планування нерухомості чи страхування. Положення вважається консультативним за своєю суттю, оскільки основним напрямком роботи є надання необхідних рекомендацій тим, хто користується послугою управління багатством.

Структури управління капіталом

Керівники заможних ресурсів можуть працювати як частина малого бізнесу або як частина великої фірми, яка, як правило, пов'язана з фінансовою галуззю. Залежно від бізнесу, менеджери з багатства можуть функціонувати під різними назвами, включаючи фінансового консультанта або фінансового радника. Клієнт може отримувати послуги від одного призначеного менеджера з багатства або може мати доступ до членів визначеної команди управління багатством.

Стратегії управління багатством

Менеджер з багатства починає розробляти план, який підтримуватиме та збільшуватиме багатство клієнта, виходячи з фінансового становища, цілей та рівня комфорту людини з ризиком. Після розробки оригінального плану менеджер регулярно проводить зустрічі з клієнтами, щоб оновити цілі, переглянути та збалансувати фінансовий портфель, а також дослідити, чи потрібні додаткові послуги, остаточна мета - залишатися в сервісі клієнта протягом усього життя. (Для читання, пов'язаного з цим, див. "Приватний банкінг проти управління багатством: у чому різниця?")

Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.

Пов'язані умови

Визначення сімейних офісів Сімейні офіси - це приватні дорадчі фірми з управління багатством, які обслуговують ультрависокі чисті інвестори. докладніше Рахунок консультанта Рахунок консультанта - це інвестиційний рахунок, куди включаються інвестиційні консультаційні послуги для сприяння реалізації інвестиційних закупівель та стратегій. більше Приватний банкінг: як 1% обробляє гроші Приватний банкінг складається з персоналізованих фінансових послуг та продуктів, пропонованих клієнтам високої чистої вартості (HNWI) банку чи іншої фінансової установи. докладніше Що таке радник-роботодавець? Робо-консультанти - це цифрові платформи, які надають автоматизовані, керовані алгоритмом послуги з фінансового планування, з незначним наглядом людини. докладніше Інвестиції "зроби сам" ("зроби сам") - це інвестиційна стратегія, де окремі інвестори вирішують створити та керувати власними інвестиційними портфелями. більше Управління інвестиціями Управління інвестиціями стосується управління фінансовими активами та іншими інвестиціями професіоналами для клієнтів, як правило, шляхом розробки стратегій та проведення торгів у межах портфеля. більше Партнерські посилання