Які найдавніші взаємні фонди?

Взаємні фонди, найважливіша частина стратегії виходу на пенсію та інвестицій багатьох людей та установ сьогодні, вперше були запроваджені в США в 1924 році MFS Investment Management. Незважаючи на публічний доступ до 1928 року, найперший фонд, MFS Massachusetts Investors Fund, створив спосіб для вибраних інвесторів об'єднати свої гроші та, можливо, досягти більшої віддачі, використовуючи економію на масштабах та професійне управління портфелем.

Ідея створення цього типу об'єднаних інвестицій полягала в тому, щоб дозволити групі дрібних інвесторів отримати доступ до ряду акцій та до групи розпорядників фондів, які інакше були б поза їх ціновим діапазоном.

Ключові вивезення

• Взаємні фонди є наріжним каменем світу, що інвестує, при цьому трильйони доларів управляються пайовими фондами по всьому світу.
• Найперший взаємний фонд, MFS Massachusetts Investors Fund, був започаткований у 1924 році і почав приймати гроші сторонніх інвесторів у 1928 році.
• Кілька взаємних фондів тієї епохи все ще існують, що робить їх найстарішими взаємними фондами, що існують досі.
• Інвестор фонду може бачити це довголіття сигналом постійного успіху та легітимності.
• Дата створення фонду завжди повинна бути ключовою інформацією, яка враховується перед придбанням фонду, хоча багато нових фондів також бачать успіх.

Найстаріші взаємні фонди за датою створення (все ще активно)

Чому важлива дата початку

Коли ви дивитесь на ефективність взаємного фонду, у вас є кілька варіантів. Ви можете переглянути річний показник, трирічний показник, п’ятирічний або 10-річний показник. Ви також знайдете цифру, яка дає результати діяльності фонду з моменту створення.

Але показник ефективності з моменту створення може бути оманливим. Ви можете подумати, що знайшли фонд з великою віддачею. Але якщо ви не знаєте, як довго фонд працює, ви можете дивитись на одного, якому може бути лише рік чи два. Ефективність за короткий термін досягти легше, ніж за тривалий термін. Щодо перерахованих вище коштів, дата початку роботи настільки далека, що ви маєте гарне уявлення про те, наскільки це було успішно протягом десятиліть. Потужний показник цього часу наводить на рівні керівництво та розумний вибір.

Чи слід уникати нових взаємних фондів?

Хоча старі фонди у нашому списку вражають своєю довговічністю, це не обов'язково означає, що нові кошти є більш ризиковими інвестиціями.

Пошук пайових фондів за датою створення - лише один із способів розібратися у тисячах наявних пайових фондів. Додаткові параметри сортування включають ризик, клас активів чи стиль інвестицій. Хорошими ресурсами для спільного дослідження фондів є Morningstar, Zacks Investment Research та Yahoo! Фінанси. Шукайте інструмент екранування в розділі взаємного фонду та виберіть потрібні характеристики. Вам може знадобитися підписка, щоб отримати доступ до більш досконалих інструментів екранування.

Суть

Мудрий інвестор використовує кілька критеріїв для вибору інвестицій. Однак, взаємний фонд із довговічністю, очевидно, задовольнив багато інвесторів. Але і старіший взаємний фонд також може заважати. Погляньте на поточне управління та інвестиційну філософію фонду. Час іде і фонд, який має тривалий досвід, повинен адаптуватися до сучасних умов, нових технологій та новітніх інвестиційних механізмів.

Майте на увазі власний інвестиційний горизонт. Ви, швидше за все, не будете утримувати взаємний фонд десятиліттями, а ефективність протягом тривалого періоду може згладити втрати, які відбулися протягом деяких коротких періодів. Якщо ваш горизонт короткий, не сподівайтесь, що старий фонд відповідає його показникам з моменту створення. Короткострокові коливання - факт життя на фондовому ринку.