Головна » брокери » Яка мінімальна сума грошей, яку я можу вкласти у взаємний фонд?

Яка мінімальна сума грошей, яку я можу вкласти у взаємний фонд?

брокери : Яка мінімальна сума грошей, яку я можу вкласти у взаємний фонд?

Хоча існують взаємні фонди без мінімумів, більшість пайових фондів вимагають мінімальних початкових інвестицій від 500 до 3000 доларів, а для фондів інституційного класу та хедж-фондів необхідні мінімум не менше 1 мільйона доларів або більше. Для початкових інвесторів ця сума може бути складною і часто означає, що весь їхній баланс на рахунку вкладається лише в один фонд. Ці мінімальні суми встановлюються кожним фондом як засіб для запобігання впливу невеликих, короткострокових торгів на грошові потоки та щоденне управління фондом. Мінімум кожного фонду диктується стилем фонду та його інвестиційною метою. Однак є деякі фонди з нижчими мінімумами, які роблять інвестиції у взаємний фонд доступними для всіх інвесторів.

Кіплінгер рекомендує кілька коштів, які мають менші мінімальні суми придбання. Корпорація Чарльза Шваба (SCHW) пропонує широкий фондовий індексний фонд та кількість цільових фондів на дату, кожен з мінімальною початковою покупкою 100 доларів. Інвестори з можливістю інвестувати щонайменше 250 доларів мають доступ до набагато більше коштів від багатьох різних компаній. Наприклад, Американські фонди пропонують кілька солідних фондів у багатьох різних секторах та стилях інвестування, і все це за ціною.

Мінімальний фонд також змінюється залежно від типу рахунку. Деякі компанії мають менші початкові суми покупки для рахунків IRA. Наприклад, T. Rowe Price (PRNEX) вимагає мінімальної первісної покупки в розмірі 2500 доларів за свої взаємні фонди, що знаходяться на не пенсійних рахунках, але лише 1000 доларів на пенсійні рахунки, такі як IRA. Ощадні плани коледжів та Уніфікований Закон про перерахування неповнолітніх, або UTMA, на рахунках зазвичай також значно нижчі за мінімальними фондами, а деякі фондові компанії навіть дозволяють досягти мінімального розміру за допомогою систематичних покупок у розмірі від 25 доларів на місяць.

Радник Insight

Ребекка Доусон
Silber Bennett Financial, Лос-Анджелес, Каліфорнія

Взаємні фонди є або закритими, або відкритими фондами. Закриті фонди випускають загальну кількість акцій для населення шляхом первинного розміщення акцій (IPO). Ці акції торгують на відкритому ринку за рахунок попиту та пропозиції на ринку. Тому вони не підлягають мінімальній сумі інвестицій; ціна відображається на ринку, і ви можете придбати стільки одиниць, скільки зможете собі дозволити.

Відкриті фонди не випускають задану кількість акцій і є "відкритими" для нових інвестицій, а акції створюються або списуються за необхідності. Ці кошти вимагають мінімальних інвестицій, які зазвичай становлять від 1000 до 5000 доларів. Мінімум може бути суттєво знижений або взагалі відмовлений, якщо інвестиція здійснюється на пенсійному рахунку або якщо інвестор погоджується на автоматичні повторювані інвестиції.

Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.
Рекомендуємо
Залиште Свій Коментар