Що таке заповіт і для чого я зараз потрібен?

Заповіт - це юридичний документ, у якому викладені ваші побажання щодо розподілу вашого майна та догляду за будь-якими неповнолітніми дітьми. Якщо ви помрете без заповіту, ці побажання можуть не виконуватись. Крім того, ваші спадкоємці можуть бути змушені витрачати додатковий час, гроші та емоційну енергію, щоб врегулювати справи після того, як ви підете.

Заповіти різняться за своєю ефективністю, і жодна ймовірність не вирішить кожне питання, що виникає після вашої смерті. Ось що потрібно знати про ці життєво важливі документи.

Воля найкраще написана, засвідчена

Щоб максимально збільшити ймовірність виконання ваших побажань, створіть те, що відомо як заповітне заповіт. Найвідоміший вид заповіту, цей документ готується особою, активи якої розсіюються та підписується ними у присутності свідків. Це, мабуть, найкраща страховка від успішних викликів вашим побажанням членів сім’ї чи бізнесу після смерті.

Ключові вивезення

• Якщо не підготувати заповіт, зазвичай, рішення про ваше маєток залишається в руках суддів чи державних чиновників, а також може спричинити сімейні чвари.
• Ви можете підготувати дійсне заповіт самостійно, але свідчити, що цей документ знижує ймовірність успішних викликів пізніше.
• Доцільно перевіряти свою волю кожні кілька років, при цьому будь-які зміни зазвичай підпадають під ті ж процедури, що і оригінальний документ.

Інші типи спадкових заповітів

Знайте, що таке інші заповіти, але намагайтеся не використовувати їх, окрім, мабуть, двох останніх типів.

Голографічні заповіти

Заповіти, написані, підписані заповідачем, але не засвідчені ними, відомі як голографічні - з менш поширеного вторинного значення слова голограф, що означає документ, написаний його автором. Такі заповіти часто використовуються, коли часу не вистачає, а свідків немає, наприклад, коли заповідач потрапляє в пастку, наприклад, у небезпеці для життя.

Однак голографічні заповіти не визнаються в деяких штатах. У державах, які дозволяють документи, заповіт повинен відповідати мінімальним вимогам, таким як доказ того, що заповідач насправді його написав і мав розумові здібності. Вже тоді відсутність свідків часто призводить до виклику дійсності заповіту.

Усні заповіти

Найменш широко визнані усні заповіти, в яких заповідач висловлює свої побажання перед свідками. Не маючи письмового запису або хоча б такого, підготовленого заповідачем, усні заповіти не є широко визнаними з юридичної точки зору.

Наливні заповіти

Подальший тип типу, відомий як заповіт про переливання, використовується разом із створенням довіри, до якої надходять ваші активи. (Див. "Заповіти та довіри" нижче.)

Взаємні заповіти

Цей тип заповіту зазвичай виконується подружньою чи скоєною парою. Після того як одна сторона помирає, інша сторона пов'язана умовами взаємної волі.

Її мета часто полягає в тому, щоб майно перейшло на дітей померлого, а не на нового подружжя. Через державні відмінності в контрактному праві взаємну волю слід встановити за допомогою юриста. Хоча терміни звучать схоже, взаємну волю не слід плутати із спільною волею.

Не забувайте робити живу волю

Хоча вони називають цей документ живою волею, він не має нічого спільного з розподілом активів. Швидше, він визначає побажання людини щодо медичної допомоги у разі їх недієздатності. Він може включати умови про те, чи слід реанімацію чи підтримку життя використовувати для продовження життя. Хоча жива воля не повинна бути частиною самої волі, вона може бути додана до неї як доповнення, тому до неї можна легко отримати доступ у разі небезпечної для життя медицини.

Що робить воля - а що ні - охоплює

Заповіт перш за все дозволяє вам направляти, як слід розповсюджувати свої речі - такі як банківські залишки, майно чи цінні речі. Якщо у вас є бізнес або інвестиції, у вашому заповіті можна вказати, хто отримає ці активи та коли.

Якщо ви доброзичливо схиляєтесь, заповіт також дозволяє спрямовувати активи на ваш вибір. Аналогічно, якщо ви хочете залишити активи в установі чи організації, заповіт може запевнити, що ваші бажання здійснюються.

Хоча заповіти зазвичай стосуються основної частини ваших активів, різні предмети, як правило, не поширюються на їх інструкції. Ці упущення включають виплати з полісу страхування життя спадкодавця. Оскільки поліс визначає бенефіціарів, ці особи отримають виручку. Це ж, ймовірно, стосуватиметься будь-яких інвестиційних рахунків, які позначені як "переказ на смерть".

Існує ключовий виняток: якщо бенефіціари цих активів передували спадкодавцю, поліс або рахунок потім повертаються до складу маєтку і розподіляються згідно з умовами волі або, якщо цього не відбувається, заповідним судом - частиною судової системи, яка насамперед обробляє заповіти, маєтки та пов'язані з цим справи.

Крім того, заповіт може не запропонувати останнього слова про те, як розпоряджаються активи, які були спільною власністю в рамках шлюбу. Усі держави, окрім Грузії, мають закони про виборчі паї або власність громади, які регулюють право власності та спадкування подружніх активів. Якщо заповіт присвоює меншій частині таких активів пережитому подружжю, ніж визначено державним законодавством, яке, як правило, становить від 30% до 50%, суд може відмінити заповіт і постановити присудження дорученої частки.

Якщо у вас є діти від попереднього шлюбу, навіть якщо вони дорослі, ваша воля може диктувати отримані ними активи. Фінансові активи, якщо у вас є неповнолітні діти, дозволяють призначити їх доглядачів у випадку вашої смерті.

Заповіти та довіри

Заповіт також корисний, навіть якщо у вас є довіра - правовий механізм, який дозволяє встановлювати умови розподілу ваших активів після смерті і, часто, мінімізувати податок на подарунок та майно. Це тому, що більшість трестів займаються лише конкретними активами, такими як страхування життя чи майно, а не сумою ваших фондів.

Ви також можете розглянути можливість створення довіри як спосіб забезпечити неповнолітнього бенефіціара. Після того, як бенефіціар визнається здатним управляти своїми активами, він отримає власність довіри.

Навіть якщо у вас є те, що відоме як безповоротна жива довіра, в яку ви можете вкласти основну частину своїх активів, вам все одно потрібно те, що відомо як заповіт на переливання. Окрім того, що ви дозволяєте назвати опікуна для своїх дітей, переливна гарантія гарантує, що всі активи, які ви мали намір вкласти в траст, будуть вкладені туди, навіть якщо вам не вдасться повернути деякі з них до смерті.

Будь-які активи, які не передаються на ім'я тресту, вважаються предметом завірення. Як результат, якщо ви не вказали у заповіті, хто повинен отримати ці активи, суд може прийняти рішення про розподіл їх спадкоємцям, яких ви, можливо, не обрали.

Якщо заповіт залишає подружжю менше, ніж вимагає державне законодавство, та частина документа може бути скасована, а подружжю присвоєно встановлену суму

Що відбувається, якщо у мене немає волі?

Якщо ви помираєте між державою, тобто без заповіту, держава контролює розподіл ваших активів, яке воно зазвичай розподіляється за заданою формулою.

Через вищезазначені положення про виборчу частку та власність громади, формула часто призводить до того, що половина вашого майна переходить до вашого подружжя, а друга половина - до ваших дітей. Такий сценарій іноді призводить до продажу сімейного будинку чи інших активів, що може негативно вплинути на того, хто вижив подружжя, який, можливо, розраховував на основну частину ваших активів для підтримки свого життєвого рівня.

Подальші ускладнення можуть виникнути, якщо ваші діти є неповнолітніми, оскільки суд призначить представника, який буде доглядати їх інтереси.

Померла держава може мати і податкові наслідки, оскільки правильно підготовлена ​​воля може мінімізувати податкове зобов’язання. Це особливо важливо для людей з великими маєтками. Станом на 2019 рік декларація з податку на нерухомість США повинна бути подана на окремі маєтки, які оцінюються в $ 11 400 000 або більше. Жоден федеральний податок на нерухомість не нараховується, якщо маєток коштує менше цієї суми.

Початок роботи за своєю волею

Щоб підготувати заповіт, почніть зі складання списку своїх активів та боргів. Обов’язково включіть вміст сейфів, сімейні реліквії та інші активи, які ви хочете передати певній особі чи юридичній особі.

Якщо ви бажаєте залишити певне особисте майно певним спадкоємцям, почніть перелік цих виділень для можливого включення у ваше заповіт. Крім того, ви можете визначити одержувачів певних активів в окремому документі, який називається інструктажем, який зберігається з заповіту. Однак якщо ви включаєте завдання лише в цьому листі, перевірте, чи документ є юридично обов'язковим для вашого проживання; деякі держави не визнають їх.

Інструкція може бути написана більш неофіційно, ніж заповіт. Він також може містити конкретні дані, які допоможуть виконавцю врегулювати ваше майно, включаючи номери рахунків, паролі та навіть інструкції про поховання. Інші доповнення до волі, такі як довіреність або медична директива, можуть направляти суд щодо того, як вирішувати справи, якщо людина стає фізично чи розумово недієздатною.

Якщо і вам, і вашому подружжю не вистачає заповіту, ви можете спокуситись підготувати єдиний документ, який охоплює вас обох. Встояти перед спокусою. Плановики нерухомості майже повсюдно радять не робити спільних заповітів, а деякі держави навіть не визнають їх. Окремі заповіти мають більше сенсу, навіть якщо ваша воля і воля вашого подружжя можуть виявитися надзвичайно схожими. (Як зазначалося вище, спільну волю не слід плутати з взаємною волею.)

Підготовка та затвердження вашої волі

Всупереч усталеній мудрості, вам не потрібна професійна допомога, щоб скласти дійсне заповіт. Якщо вам зручно самостійно вирішувати завдання, вам доступна низка програмних програм, як і різноманітні веб-сайти, що роблять самі. Після того, як ви склали документ, його потрібно засвідчити, як правило, двоє дорослих здорового розуму, які вас добре знають.

Будь-яка людина може виступати свідком за вашою волею, але найкраще вибрати те, що відомо як незацікавлений свідок - того, хто не є бенефіціаром і не має жодної фінансової чи особистої частки у вашому виборі. Деякі штати вимагають двох або більше свідків. Якщо адвокат підготував заповіт, він не повинен виступати одним із свідків.

У деяких штатах заповіт також має бути нотаріально посвідченим, тому перевіряйте правила, де ви живете. Навіть якщо ця формальність не потрібна, ви можете подумати, щоб ваші свідки виконали те, що відомо як самодоказ. Підписаний у присутності нотаріуса, документ може полегшити процес наказування, зменшивши ймовірність того, що свідки будуть викликані до суду для підтвердження їх підписів та достовірності заповіту.

Вибір виконавця за своєю волею

Вам потрібно буде назвати ще живу людину виконавцем маєтку. Ця особа несе відповідальність за управління маєтком. Ви можете назвати свого виконавця дружиною, дорослою дитиною або іншим надійним другом або родичем. Ви також можете назвати спільних виконавців, таких як ваш подружжя або партнер та ваш адвокат.

Суд заповідачів зазвичай контролює виконавця, щоб переконатися, що він чи вона виконує побажання, зазначені у заповіті. І все-таки, якщо ваші справи складні, може бути більше сенсу називати адвоката чи когось, хто має юридичну та фінансову експертизу.

Справа про залучення адвоката є ще сильнішою, якщо ваше майно є значним (починаючи з мільйонів доларів) або ваша ситуація є юридично складною. Якщо так, обов’язково працюйте з тим, хто знайомий із законами вашої держави та має великий досвід написання заповітів. Ваша державна колегія адвокатів може допомогти вам знайти відповідного адвоката.

Одне з найважливіших речей, яке може зробити ваша воля, - це наділити свого виконавця оплатою рахунків і розібратися з стягувачами боргів. Переконайтесь, що формулювання заповіту дозволяє це дозволити, а також надає вашому виконавцю можливість піклуватися про будь-які пов'язані з цим питання, які конкретно не окреслені у вашому заповіті.

Де зберігати заповіт

Заповідний суд зазвичай вимагає доступу до вашого оригіналу заповіту, перш ніж він може обробити ваше майно. Тоді важливо зберігати документ там, де він безпечний і при цьому доступний. Уникайте зберігання у скарбничці банку або в будь-якому іншому місці, де вашій родині може знадобитися судовий наказ, щоб отримати доступ. Водонепроникний і вогнестійкий сейф у вашому будинку - хороша альтернатива.

Тоді повідомте хоча б вашому виконавцю, де зберігається оригінал заповіту, разом із такою інформацією, як пароль для сейфа. Крім того, розумно надати копії підписаних копій виконавцю та своєму адвокату, якщо у вас є. Підписані копії можна використовувати для встановлення ваших намірів у випадку, якщо оригінал буде знищений або загублений. Однак відсутність оригінального заповіту може ускладнити справи, і без нього немає гарантії, що ваше маєток буде врегульовано так, як ви сподівалися. Тому бережно зберігайте документ.

Як змінити заповіт

Можливо, ваше заповіт ніколи не потребуватиме оновлення - або ви можете регулярно його оновлювати. Рішення за вами. Пам'ятайте, що єдина версія вашої волі, яка має значення, є найсучаснішою, що існує на момент вашої смерті.

Гарне правило: переглядайте свою волю кожні два-три роки. Ви також можете переглянути його у ключові моменти свого життя, такі як шлюб, розлучення, народження дитини, смерть бенефіціара чи виконавця, значна покупка чи спадщина тощо. Вашим дітям, мабуть, не знадобляться опікуни, названі в заповіті після того, як вони дорослі, але, можливо, вам все одно доведеться називати опікунів для непрацездатних утриманців.

Змінити свою волю легко. Ви просто пишете нове заповіт на заміну старого або вносите доповнення, використовуючи поправку, відому як кодицил. Через серйозний характер кодицилів та їхню здатність змінювати всю волю, зазвичай потрібно підписати двох свідків, коли додається кодицил, як і коли було створено оригінальне заповіт. Деякі штати, однак, послабили законодавчі норми, що стосуються кодицилів, і тепер дозволяють їх нотаріально посвідчити у державного нотаріуса.

В ідеалі, ви хочете внести будь-які зміни, коли ви здоровий і здоровий. Це обмежує ймовірність того, що ваші побажання можуть бути успішно оскаржені, і уникає рішень, прийнятих у поспіху або під сильним емоційним тиском.