Що потрібно знати, перш ніж стати менеджером портфеля

Однією з найбільш бажаних кар'єр у фінансовій галузі є діяльність менеджера з портфеля. Менеджери портфоліо працюють з командою аналітиків та дослідників і, зрештою, несуть відповідальність за прийняття остаточних інвестиційних рішень щодо фонду чи механізму управління активами. Хоча менеджер з портфеля - це посада, яку людина має пропрацювати до кінця своєї кар'єри, є деякі частини роботи, про які слід знати, перш ніж перейти до управління портфелем.

Передумови керівників портфелів

Якщо ви все ще студент, який розглядає кар'єру як портфельний менеджер, пройдіть курси з бізнесу, економіки, фінансів, бухгалтерського обліку та математики. Ступінь МВА, крім ступеня бакалавра, є важливою для кордону. Приватні інвестиційні фірми або інвестиційні банки позитивно оцінюють час, витрачений на вивчення управління ризиками, бухгалтерського обліку та фінансів. Деякі магістерські програми пропонують спеціальні курси фондового ринку.

У межах фірми партнерів-менеджерів часто підвищують з рангу дослідників-аналітиків після роботи на цій посаді протягом двох-чотирьох років. Працювати аналітиком - це чудова підготовка для того, щоб стати менеджером з портфеля. Він забезпечує основу для прийняття вирішальних портфельних рішень, таких як купівля чи продаж цінних паперів та визначення основних економічних умов, які впливають на ці цінні папери.

Типи посади менеджера портфеля

У царині портфельного менеджера існує широкий спектр посад. Позиції залежать від наступних критеріїв:

1. Розмір фонду: Керівник портфеля може управляти активами відносно невеликого незалежного фонду або великої установи з управління активами. Керівник портфеля може також керувати капіталом великого бізнесу, наприклад, банку або організації з великим коштом, таких як коледж чи університет.
2. Менеджер, який управляє активами для великої установи з управління грошима, зазвичай називається менеджером портфеля, тоді як той, хто управляє активами менших фондів, зазвичай називається менеджером фонду. Хтось, хто управляє активами для великої організації бізнесу або коледжу, зазвичай називають головним директором з інвестицій (CIO).
3. Тип інвестиційних транспортних засобів: Усі типи розпорядників грошей виконують практично однакову функцію: управління активами для відповідних інвестиційних механізмів, які сильно різняться. Асортимент інвестиційних механізмів включає роздрібні або пайові фонди, інституційні фонди, продукцію хедж-фондів, цільові та пенсійні фонди, а також товари та великі інвестиційні фонди високої вартості. Портфельні менеджери можуть керувати капіталами або інвестиційними засобами з фіксованим доходом і часто спеціалізуватися на тому чи іншому.
4. Стиль інвестування: Окрім того, що спеціалізуються на інвестуванні в капітал або з фіксованим доходом, менеджери портфелів, як правило, спеціалізуються на стилях інвестування. Інвестиційні стилі включають: методи хеджування, стиль зростання або цінності управління, невеликі або великі спеціальності, а також внутрішні чи міжнародні інвестиції у фонди.

Ліцензування та сертифікація

Для роботи в управлінні портфелем потрібні професійні ліцензії від Органу регулювання фінансової галузі (FINRA). Конкретний набір ліцензій FINRA варіюється залежно від видів цінних паперів та інших інвестиційних активів.

Портфельні менеджери, на відміну від розпорядників фондів, часто беруть під контроль дуже великі портфелі для великих фінансових установ. Якщо ваша потенційна робота передбачає управління активами, що перевищує 25 мільйонів доларів, вам потрібно буде зареєструватися в Комісії з цінних паперів та бірж (SEC).

Для бажаючих менеджерів портфеля найважливіша кваліфікація - це професійні сертифікати. Маючи достатній досвід минулого, найкращим варіантом може бути призначення сертифікованого фінансового аналітика (CFA). Інші сертифікати - якщо вважати, що вони пов'язані з економікою, фінансами, інвестуванням або бухгалтерським обліком - можуть покращити резюме, але вони не є гарантією. Як і шкода багатьох інших позицій, у грі може бути більше про те, хто ви знаєте, що.

День у житті менеджера портфеля

Незважаючи на те, що день у житті портфельного менеджера різноманітний, одна константа - це перевірка стану фінансових ринків та перебування в курсі поточних подій. Керівник портфеля регулярно проводитиме зустрічі зі своїми аналітиками, щоб обговорити розвиток ринку та тенденції відповідних поточних подій.

Керівник портфеля керує всіма операціями, які здійснює інвестиційний фонд або портфель протягом дня, приймаючи остаточні рішення щодо залучених цінних паперів. Він чи вона зустрічаються з аналітиками, які проводили дослідження різних цінних паперів та установами, які їх випустили. На основі своїх рекомендацій менеджер портфеля приймає остаточне рішення щодо того, які цінні папери купувати чи продавати. Деякі стилі управління активами, такі як портфелі зростання чи фонди, мають більший оборот безпеки, ніж інші, наприклад, управління вартістю.

Окрім зустрічей з аналітиками щодо персоналу та моніторингу ринків та поточних подій, керівник портфеля має багато інших обов'язків. Менеджери портфоліо часто зустрічаються з інвесторами високого рівня та потенційними інвесторами особисто або по телефону. Крім того, менеджери портфелів великих фондів часто проводять інтерв'ю з такими фінансовими засобами масової інформації, як " The Wall Street Journal", "The Financial Times" або CNBC. Хоча вони часто дають лише огляд поточних економічних умов, їх поява у фінансових засобах масової інформації забезпечує оприлюднення інвестиційних механізмів, якими вони керують, а також фірм, які вони представляють.

Суть

День у житті менеджера з портфеля наповнений викликами, але також пропонує фінансову та інтелектуальну винагороду. Вона починається рано і часто закінчується пізно, але між ними лежить багато цікавих викликів та можливостей. Якщо ви дуже аналітичні і любите фінансові ринки та постійно мінливий світ поточних подій, кар'єра портфельного менеджера може бути для вас.