Обгортка рахунку
Обмежувальний рахунок використовується брокерською фірмою для управління портфелем інвестора за щорічну плату, яка базується на загальних активах, що знаходяться в управлінні (АУМ). Цей щорічний внесок покриває всі адміністративні, комісійні та управлінські витрати на цьому рахунку. Для багатьох інвесторів обмінний рахунок дешевше, ніж брокерський рахунок, який стягує комісії за торгову діяльність на рахунку.
Ключові вивезення
- Обмежувальний рахунок використовується брокерською фірмою для управління портфелем інвестора за щорічну плату, яка базується на загальних активах, що знаходяться в управлінні (АУМ).
- Для багатьох інвесторів обмінний рахунок дешевше, ніж брокерський рахунок, який стягує комісії за торгівлю.
- Переважна обробка рахунку має перевагу в захисті інвестора від перевитрати, яка виникає, якщо брокер торгує на рахунку надмірно, щоб отримати більший дохід від комісії.
Розуміння обтікання рахунків
Переважна обробка рахунку має перевагу в захисті інвестора від перевитрати, яка виникає, якщо брокер торгує на рахунку надмірно, щоб отримати більший дохід від комісії. Оскільки брокер отримує щорічну плату, виходячи з загальної суми активів на рахунку, інвестиційний радник розміщує торги для підвищення вартості обтікання рахунку на тривалий термін.
Обернути рахунки порівняно з традиційними рахунками
Традиційний обліковий запис пропонує інвесторам доступ до професійних менеджерів грошей, які традиційно працюють з установами та заможними особами. Компанії, що працюють із взаємними фондами, також пропонують обробляти рахунки як транспортний засіб для доступу до десятків варіантів взаємного фонду. Хоча для традиційного обтікання рахунку може знадобитися від 25 000 до 50 000 доларів мінімальних інвестицій, на рахунку взаємного фонду є значно менша початкова сума інвестицій.
Інвесторам, що перебувають на рахунку, слід врахувати, що інвестиційний брокер заробляє плату в розмірі 12b-1 за придбання пайових фондів на обробці рахунку.
Ці збори сплачують витрати на маркетинг та дистрибуцію, а частина цих зборів виплачується брокерам, які продають кошти та працюють з клієнтами. Ця плата є додатковою платою для інвестора, що перебуває на рахунку взаємного фонду.
Спеціальні міркування
Перш ніж покласти кошти на обробний рахунок, інвестор повинен розглянути суму консультацій, необхідних для управління активами. Багатьом інвесторам, які використовують стратегію купівлі та утримування для портфеля акцій, не потрібно понести річну вартість облікового запису.
Припустимо, наприклад, інвестор, орієнтований на прибуток, володіє портфелем акцій, які виплачують високий рівень дивідендів, а власник зберігає цінні папери протягом багатьох років. Якщо інвестор продає акції, власник нараховує великі податки на приріст капіталу від продажу, оскільки основна собівартість кожної акції значно нижча від поточної ринкової ціни.
У цьому випадку інвестору краще утримувати портфель, щоб отримати дохід від дивідендів та уникнути податків на приріст капіталу, що виникають з продажу акцій. Крім того, інвестор не вимагає комісійних платежів або комісійних платежів за утримання портфеля, тому переміщення активів на обробку рахунку призведе до більших витрат і зменшить загальну віддачу інвестора.
Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.