Навчання для іспиту з CFP

Позначення сертифікованого фінансового планувальника широко вважається остаточним знаком компетентності інвесторів та фінансових фахівців. Особи, які переслідують призначення CFP, здобувають здобуття професійної компетентності у навчальних програмах, тоді як престижність, яку отримує призначення, може також збільшити особистий бізнес людини. (Особливо це стосується тих, хто бажає надавати фінансову консультацію щогодини.)

На найосновнішому рівні, призначення CFP допомагає фінансовим професіоналам краще зрозуміти загальну фінансову ситуацію своїх клієнтів. Незалежно від того, чи прагнете ви бути біржовим посередником, страховим агентом, податковим професіоналом чи службовцем іпотечного кредиту, ви, можливо, зможете продовжити свою кар’єру, отримавши позначення CFP. Але ті, хто має намір взяти на себе призначення CFP, повинні знати, у що вони потрапляють.

Що очікувати від іспиту на CFP

Експертиза CFP включає питання з п'яти напрямків фінансів: інвестиції, податок, вибуття пенсій, планування нерухомості та страхування, остання з яких включає розділи щодо планування освіти, етики та процесу фінансового планування.

Тест триває приблизно сім годин, розбившись на два тригодинні сеанси з 40-хвилинною перервою між ними. У той час люди повинні відповісти на 170 запитань із різноманітним вибором, включаючи декілька коротких та обширних тематичних досліджень. Тематичні дослідження дозволяють студенту продемонструвати свої знання з навчального матеріалу та застосувати його до реальних сценаріїв.

Експертиза CFP проводиться тричі на рік у березні, липні та листопаді. Хоча студентам дозволено складати іспит CFP кілька разів, шанси студента, який здає тест, є найвищим для першого іспиту і зменшуються з кожним наступним іспитом, який вони здають. У 2017 році колегія CFP повідомила, що загальна швидкість проходження склала 64%, тоді як частота проходження для іспитів, що склали перший іспит, склала 69%.

Слід зазначити, однак, що пропускні бали не є точним відображенням ваших шансів скласти іспит. На цифри, про які повідомляє Правління CFP, впливають студенти, які не здають іспит вперше та намагаються скласти його повторно без додаткової підготовки. Студенти, які не здають іспит вперше, не повинні перешкоджати додатковій роботі та намагатися знову.

Як вчитися

Хоча екзамен на CFP триває всього сім годин, для навчання потрібно в середньому 1000 годин навчання. Студенти, які здали інші іспити з цінних паперів зі страхування чи цінних паперів, які керуються FINRA, можуть відчути, що їх підготовка до цих випробувань допоможе їм відірватися від тих 1000 годин, але трагічно це не завжди так. Незважаючи на те, що в обох типах тестів є певне збіг у матеріалі, іспит CFP вимагає, щоб студенти застосовували свої знання з цього матеріалу по-різному.

Ось кілька порад, які допоможуть вам досягти максимальної ефективності навчання.

1. Не орієнтуйтеся на запам’ятовування понять. Екзамени на ліцензування перевіряють кандидатів на коротко- та довготерміновий факт, але іспит CFP вимагає від студентів значно більше. Для того, щоб скласти іспит на CFP, кандидати повинні не лише знати навчальну програму, але й мати можливість їх синтезувати та застосовувати до реальних сценаріїв фінансового планування. Насправді, те, як ви могли б подумати, щоб навчатись на отримання ліцензійних іспитів, насправді може бути контрпродуктивним, якщо мова йде про іспит CFP. Хоча для обох сертифікатів потрібно багато запам'ятовування, люди, які не практикують відкликання та подання заявок, будуть непідготовленими до іспиту з CFP.

2. Дізнайтеся міркування ради CFP. Багато учасників тестування, які вперше проходять тест, будуть здивовані тим, як відповідає іспит на рівні Ради CFP. Рада CFP має конкретне обгрунтування, яке воно використовує під час створення правильних відповідей на тестові запитання. Для того, щоб мати найкращі шанси скласти іспит, студенти повинні зрозуміти та застосувати це обґрунтування якомога ретельніше.

3. Прагніть досягти найкращої оцінки. Це, мабуть, само собою зрозуміло, але кандидати, які здають іспит CFP, повинні працювати над максимально можливим балом. Тести ліцензування оцінюються та надаються відсоткові оцінки, за якими студентам необхідно досягти мінімального відсотка для проходження. Але з CFP кандидати не отримують оцінок. Натомість вони отримують повідомлення поштою, повідомляючи їм про те, чи пройшли вони чи не виконали іспит.

4. Запишіться на курс огляду. Ви також можете розглянути можливість участі в одному з безлічі курсів з огляду, запропонованих під час підготовки до іспиту з CFP. Викладачі, які викладають оглядові курси, часто надають студентам внутрішні поради щодо міркувань через тематичні дослідження і можуть вказати, яка вага буде надаватися кожному розділу на іспиті. Враховуючи широту матеріалів у навчальній програмі СЗЗ, деякі теми або не будуть перевірені, або буде задано дуже мало питань. Розуміючи, наскільки ймовірно, що тема буде представлена ​​на іспиті, люди можуть більш ефективно структурувати своє вивчення.

Як досягти успіху в день тесту

Якщо мова йде про тестування з декількома варіантами, слова поради - це ні десяток, але ці стратегії безцінні. Ось наші основні рекомендації для студентів, які сподіваються збільшити свої шанси скласти іспит на CFP.

1. Дайте відповідь на кожне запитання. Переконайтесь, що ви відповідаєте на кожне запитання, навіть якщо вам доведеться здогадуватися. У вас є 25% шансів відгадати відповідь правильно, але 0% шанс отримати цю відповідь, якщо пропустити питання. Кандидати на іспит на CFP не підлягають штрафуванню за здогадки, тому вам слід відповісти на кожне запитання. Якщо ви можете безпечно усунути одну чи навіть дві можливі відповіді, ваші шанси на вибір правильної відповіді значно збільшуються.

2. Дотримуйтесь кишки. Ваша перша відповідь на запитання з множинним вибором, як правило, найбільш точна.

3. Вивчення податків. Якщо мова йде про навчальну програму CFP, студенти сходяться на думці, що податковий розділ є найскладнішим для вивчення та застосування. Можливо, варто приділити додатковий час вивченню своїх податків, перш ніж розпочати навчальну програму CFP. Один з корисних способів зробити це - вивчити та скласти іспит на зарахування агента IRS, оскільки більшість матеріалів цього тесту також присутня на іспиті з CFP.

Набивати чи Не дотискати

Деяким студентам потрібно до п'яти років, щоб виконати навчальну програму курсових робіт, необхідних для складання іспиту на колегію CFP. Інші займають п’ять місяців. Незважаючи на те, що кількість часу, необхідний для навчання на іспиті з колекції CFP, буде відрізнятися для кожного студента, всі кандидати стикаються з однаковим набором питань, коли настає день тесту. Посібники з підготовки до іспитів часто застерігають студентів від набивання тестів, але багато кандидатів здають іспит CFP щороку, роблячи саме це. Перш ніж приймати рішення про вивчення в останню хвилину, подумайте, скільки ви вже підготувались і наскільки добре ви працюєте, якщо мова йде про короткострокове відкликання.

Практичні поради

Як і будь-який тест, студенти повинні заздалегідь добре поспати, снідати, носити зручний одяг та бути готовими до яскраво яскравих вогнів та незручних стільців, які поставляються з будь-яким середовищем тестування. Незважаючи на те, що широта матеріалу, що охоплюється навчальною програмою CFP, спочатку може залякати, практично кожен студент, який потребує часу на навчання, здатний пройти, якщо не їх перша спроба, то наступного разу.