Асоціація інвестиційних радників Америки (ICAA)
Неприбуткова організація, члени якої працюють за професією консультативного інвестування. Асоціація інвестиційних радників Америки представляє інтереси своїх членів перед регулюючими органами, такими як Комісія з цінних паперів та бірж (SEC). Він також встановлює стандарти та принципи, покликані керувати діями своїх членів, включаючи ті, що стосуються довіреного обов'язку. ICAA відіграла активну роль у Конгресі Сполучених Штатів зі створенням Закону про інвестиційних радників 1940 року, федерального закону, що регулює інвестиційні консультанти та професіонали.
Розуміння Асоціації інвестиційних радників Америки (ICAA)
Заснована в 1937 році, ICAA включає понад 160 інвестиційно-дорадчих фірм, які колективно управляють активами клієнтів на суму понад 410 мільярдів доларів. Інвестиційні консультанти керують активами для широкого кола клієнтів, включаючи фізичних осіб, сімей, таких установ, як державні та приватні пенсійні плани, корпоративні фонди, пайові фонди, хедж-фонди, благодійні організації та фонди.
Усі фірми, що входять до складу ICAA, можуть представляти себе "інвестиційним радником" відповідно до розділу 208 (с) Закону про радників. Таким чином, члени ICAA можуть лише продавати клієнтам лише інвестиційні консультації та послуги з управління інвестиціями, але вони не можуть збирати комісії та не отримувати прибуток від операцій, які вони сприяють. Члени ІКАА можуть бути компенсовані суворо на підставі узгоджених зборів за надані інвестиційні послуги, коли гроші, які вони збирають, є головним чином функцією відсотка активів, що знаходяться в управлінні (АУМ).
Правила ІКАА
Хоча правила, які повинні дотримуватися члени ICAA, є деталізованими, загалом кажучи, вони приймають довірений обов'язок перед клієнтами, маючи основну передумову для прийняття відповідних рекомендацій для своїх клієнтів. І за статутом члени ІКАА повинні дотримуватися таких правил:
- Закон про інвестиційних радників 1940 року
- Усі правила та положення, які Комісія з цінних паперів та бірж видала відповідно до Закону про радників
- Закон про цінні папери 1933 року
- Закон про обмін цінних паперів 1934 року
- Закон про товарообмін
- Усі правила та підзаконні акти, створені Комітетом з питань управління цінними паперами
До радників, які не дотримуються норм та правил, застосовується ціла низка цивільних штрафів та кримінальних покарань.
У 2005 році, після 68 років існування, ICAA змінила назву на Асоціацію радників з інвестицій (IAA).
Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.