3 фонди Vanguard, оцінені Morningstar 5 зірками

Фонди авангарду, включаючи фондові фонди, що торгуються (ETF) та взаємні фонди, дозволяють інвесторам отримувати вплив на ринки акцій та облігацій за розумними витратами при високо конкурентному співвідношенні витрат у фондовій галузі. Кошти Vanguard, як правило, не стягують плату за завантаження, і багато з них доступні безкоштовно від трансакційних комісій через численні платформи інвестиційних брокерів.

Рейтингова система Morningstar призначена для зважування різних факторів фонду, таких як минула результати діяльності, управління, збори та процес, який фонд використовує для вибору своїх фондів. Деякі фонди Vanguard мають п'ятизірковий рейтинг від Morningstar.

Фонд доходів Vanguard Wellesley

Фонд доходів Vanguard Wellesley прагне досягти довгострокового зростання доходів та стабільного рівня поточного доходу. Фонд похвалився п'ятизірковим рейтингом за останні три-, п'яти- та 10-річний періоди своєї роботи. Фонд виділяє близько 60% своїх активів на казначейські облігації США, облігації державних агентств та іпотечні цінні папери (MBS). Майже всі акції облігацій Фонду Vanguard Wellesley мають інвестиційний рівень. Оскільки середній термін погашення фонду становить 8, 9 років, його акції підлягають ризику процентної ставки. Решта активів фонду інвестується в акції США з 30% розподілу та міжнародні акції з 6% розподілу. Фонд доходів Vanguard Wellesley вибирає акції, у яких дивіденди вище середнього рівня, які, як очікується, зростуть у майбутньому.

Фонд доходів Vanguard Wellesley має досвід менеджменту, який має перевірені результати успішних результатів. З 2005 по 2015 рік фонд отримав середньорічну прибутковість 6, 72% та стандартне відхилення 6, 25%, в результаті чого коефіцієнт Шарпа становив 0, 86. У майбутньому значне розподіл облігацій фонду може довести тягар для його майбутніх показників, враховуючи наближення Федеральної резервної системи США до процентних ставок. Фонд має дуже низький коефіцієнт витрат 0, 25% та 30-денний SEC вихід 2, 83%. Він найбільше підходить для інвесторів, які зацікавлені в інвестуванні доходу за дуже низькою вартістю.

Фонд "Авангард" з високим доходом від сплати податків

Фонд авангардних податків з високим доходом Vanguard інвестує свої активи в муніципальні облігації з поточним доходом, який звільняється від федерального податку на прибуток. Фонд має дуже консервативний розподіл, який надає перевагу високим рейтингам муніципальних облігацій з кредитними рейтингами А або вище. Лише менше 26% усіх облігацій оцінюються за BBB або нижче, тоді як решта 74% акцій фонду знаходяться на рівні А або вище. Фонд "Vanguard" з високим доходом від сплати податків має середній термін погашення 6, 8 років, що робить його делікатним до процентного ризику. Станом на жовтень 2015 року фондова 30-денна дохідність SEC складає 2, 75%.

З 2005 по 2015 рр. Фонд «Vanguard High-Prіm-Exempt Tax» створив середньорічну норму прибутку 4, 79% та стандартне відхилення 5, 31%, в результаті чого коефіцієнт Шарпа склав 0, 66. За даними Morningstar, фонд перевищив інші категорії міських проміжних облігацій на понад 90 базових пунктів. Фонд має дуже низький коефіцієнт витрат 0, 2%, і він отримав п'ятизірковий рейтинг від Morningstar протягом останніх трьох-, п'яти- та 10-річних періодів. Фонд «Vanguard High-Rei Tax Tax-Exempt» є найбільш підходящим для інвесторів, які знаходяться в дуже високих податкових категоріях і хотіли б отримати виставку високоякісних облігацій, звільнених від федеральних податків.

Стратегічний фонд малого капіталу Vanguard

Стратегічний фонд малого капітального капіталу Vanguard домагається довгострокового приросту капіталу, інвестуючи в невеликі ринки акцій США. Близько 22% його активів інвестується у запаси із середнім обмеженням, тоді як він виділяє 55% на акції з невеликим капіталом. Акції з мікрокришкою мають 23%. Фонд ретельно вибирає свої фонди, виходячи з відносного потенціалу прибутковості акцій, який враховує баланс між очікуваним зростанням акцій та його оцінкою відносно партнерів у галузі. Стратегічний фонд малого капітального капіталу Vanguard проводить кількісну оцінку всіх акцій з індексу MSCI US Small Cap 1750 на основі критеріїв відбору. Фонд добре диверсифікований у різних галузях США, і жоден холдинг фонду не складає більше 1%.

З 2010 по 2015 рік фонд продемонстрував середньорічну прибутковість 14, 98% та стандартне відхилення - 15, 62%. За даними Morningstar, фонд перевершив своїх партнерів у категорії невеликих сумішей на 400 базисних пунктів при порівнянному ступені мінливості. Коефіцієнт витрат у фонді становить 0, 38%, що значно менше, ніж середній показник малих фондів 1, 26%. Він отримав п'ятизірковий рейтинг від Morningstar за три- та п’ятирічний періоди. Стратегічний фонд малого капітального капіталу Vanguard є найбільш підходящим для інвесторів, які шукають ризикованого та агресивного розподілу акцій США з невеликим капіталом за низькими витратами.