5 порад щодо урізноманітнення свого портфоліо

Коли ринок процвітає, здається, що майже неможливо продати акції за будь-яку суму, меншу за ціну, за яку ви його купили. Але оскільки ми ніколи не можемо бути впевнені, що робитиме ринок в будь-який момент, ми не можемо забути важливість добре диверсифікованого портфеля в будь-яких ринкових умовах.

Для встановлення стратегії інвестування, яка гартує потенційні втрати на ведмежому ринку, інвестиційне співтовариство проповідує те саме, що ринок нерухомості проповідує для придбання будинку: "місце розташування, місцезнаходження, місцезнаходження". Простіше кажучи, ніколи не слід класти яйця в один кошик. Звідси і відбувається диверсифікація.

Читайте далі, щоб дізнатися, чому диверсифікація важлива для вашого портфоліо, і п’ять порад, які допоможуть вам зробити розумний вибір.

Ключові вивезення

• Інвесторів попереджають: не зберігайте всі яйця в одному кошику. У цьому полягає інтуїція диверсифікації портфеля.
• Для досягнення диверсифікованого портфеля шукайте класи активів, які мають низькі або негативні кореляції, щоб один рухався вниз, а інший прагнув протидіяти цьому.
• ETF та пайові фонди - це прості способи вибору класів активів, які дозволять урізноманітнити ваш портфель, просто знайте про приховані витрати та торгові комісії.

Що таке диверсифікація?

Диверсифікація є бойовим криком для багатьох фінансових планувальників, менеджерів фондів та окремих інвесторів. Це стратегія управління, яка поєднує різні інвестиції в єдиний портфель. Ідея диверсифікації полягає в тому, що різноманітні інвестиції дадуть більший прибуток. Він також пропонує, що інвестори зіткнуться з меншим ризиком, інвестуючи в різні транспортні засоби.

Урізноманітнення вашого портфоліо: 5 простих кроків

Навчіться практикувати дисципліновані інвестиції

Диверсифікація - це не нова концепція. З розкішшю заднього огляду ми можемо сидіти і критикувати гірації та реакції ринків, коли вони почали спотикатися під час краху dotcom та знову під час Великої рецесії.

Ми повинні пам’ятати, що інвестування - це форма мистецтва, а не реакція на коліна, тому час на практику дисциплінованого інвестування з диверсифікованим портфелем - це перш ніж диверсифікація стане необхідною. На той час, коли середній інвестор "реагує" на ринок, 80% шкоди вже зроблено. Тут більше, ніж у більшості місць, хороший злочин - це ваш найкращий захист, і добре урізноманітнений портфель у поєднанні з інвестиційним горизонтом протягом п'яти років може спричинити більшість бур.

Ось п’ять порад, які допоможуть вам урізноманітнити:

1. Поширити багатство

Акції можуть бути чудовими, але не вкладайте всі свої гроші в один запас або один сектор. Подумайте про створення власного віртуального взаємного фонду, інвестуючи в декілька компаній, яких ви знаєте, яким довіряєте та навіть використовуєте у своєму повсякденному житті.

Але акції - це не єдине, що слід враховувати. Ви також можете інвестувати в товари, фондові торги (ETF) та інвестиційні трести (REIT). І не просто дотримуватися власної домашньої бази. Подумайте над цим і йдіть глобально. Таким чином, ви поширите свій ризик навколо, що може призвести до більших винагород.

Люди будуть стверджувати, що вкладення коштів у те, що ви знаєте, залишить середнього інвестора занадто сильно орієнтованим на роздрібну торгівлю, але знати компанію або використовувати її товари та послуги може бути здоровим і корисним підходом до цього сектора.

Все-таки не потрапляйте в пастку занадто далеко. Переконайтеся, що ви тримаєте себе в керованому портфелі. Немає сенсу вкладати гроші в 100 різних транспортних засобів, коли у вас дійсно немає часу або ресурсів, щоб не відставати. Спробуйте обмежити себе приблизно від 20 до 30 різних інвестицій.

2. Розгляньте індексні або облігаційні фонди

Ви можете розглянути можливість додавання до суміші індексних фондів або фондів з фіксованим доходом. Інвестування в цінні папери, які відстежують різні індекси, робить чудовою довгостроковою диверсифікаційною інвестицією для вашого портфеля. Додавши деякі рішення з фіксованим доходом, ви додатково захищаєте свій портфель проти нестабільності та невизначеності ринку. Ці кошти намагаються відповідати ефективності широких індексів, тому замість того, щоб інвестувати в конкретний сектор, вони намагаються відобразити вартість ринку облігацій.

Ці кошти часто надходять із низькими комісіями, що є ще одним бонусом. Це означає більше грошей у кишені. Витрати на управління та експлуатацію мінімальні через те, що потрібно для управління цими коштами.

3. Продовжуйте будувати своє портфоліо

Додайте свої інвестиції на регулярній основі. Якщо у вас є інвестиції 10 000 доларів, використовуйте усереднення в доларах. Цей підхід використовується, щоб допомогти згладити вершини та долини, створені нестабільністю ринку. Ідея цієї стратегії полягає у зменшенні інвестиційного ризику, вкладаючи однакову суму грошей протягом певного періоду часу.

Завдяки усередненню витрат у доларах ви регулярно вкладаєте гроші у визначений портфель цінних паперів. Використовуючи цю стратегію, ви купуватимете більше акцій, коли ціни низькі, і менше, коли ціни високі.

4. Знай, коли вийти

Купівля та утримання та усереднення в доларах - це обгрунтована стратегія. Але те, що у вас є інвестиції на автопілот, не означає, що ви повинні ігнорувати сили на роботі.

Будьте в курсі своїх інвестицій та будьте в курсі будь-яких змін у загальних ринкових умовах. Ви хочете дізнатися, що відбувається з компаніями, в які ви інвестуєте. Роблячи це, ви також зможете сказати, коли настав час скоротити свої збитки, продати та перейти до наступної інвестиції.

5. Уважно пильнуйте комісії

Якщо ви не торговий тип, зрозумійте, що ви отримуєте за плату, яку ви сплачуєте. Деякі фірми стягують щомісячну плату, а інші стягують транзакційні збори. Вони, безумовно, можуть доповнювати та відкидати у нижній частині.

Будьте в курсі, за що ви платите і що за це отримуєте. Пам'ятайте, найдешевший вибір не завжди є найкращим. Будьте в курсі, чи є якісь зміни у ваших зборах.

Суть

Інвестувати може і має бути цікаво. Це може бути навчальним, інформативним та корисним. Використовуючи дисциплінований підхід і використовуючи стратегії диверсифікації, купівлі-утримання та усереднення вартості долара, ви можете виявити корисні інвестиції навіть у найгірші часи.