5 способів подвоїти гроші

"Я подвоїв гроші". Це почесний знак, витягнутий на коктейльних вечірках та обіцянку, надану надмірними радниками. Можливо, це випливає з глибокої нашої психології інвесторів - ризикованої частини нас, яка любить швидкий долар.

Однак, подвоєння грошей є реалістичною метою, до якої завжди повинен прагнути інвестор. Загалом, є п’ять способів потрапити туди. Що ви обираєте, багато в чому залежить від вашої позиви до ризику та строку інвестування.

• Класичний шлях
• Контраріанський шлях
• Безпечний шлях
• Спекулятивний шлях
• Найкращий спосіб

5 способів подвоїти свої інвестиції

Класичний шлях, або заробляти його повільно

Інвестори, які були деякий час, запам'ятають класичну рекламу Сміта Барні 1980-х років, в якій британський актор Джон Хаусман своїм безпомилковим акцентом повідомляє глядачів, що "ми заробляємо гроші старомодно - ми заробляємо це".

Якщо мова йде про найбільш традиційний спосіб подвоєння грошей, то ця реклама не надто далека від реальності.

Перевірений часом спосіб подвоїти гроші за розумну кількість часу - це інвестувати в солідний, неспекулятивний портфель, диверсифікований між акціями блакитного чіпа та облігаціями інвестиційного рівня.

Це не подвоїться за рік, майже напевно, зрештою, завдяки старому правилу 72.

Правило 72 - це відомий ярлик для підрахунку, скільки часу знадобиться інвестиціям вдвічі, якщо його зростання зростає. Просто розділіть очікувану річну норму прибутку на 72. Результат - кількість років, які знадобляться, щоб подвоїти гроші.

Зважаючи на те, що великі акції з блакитними чіпами повертаються приблизно 10% щорічно протягом останніх 100 років, а облігації інвестиційного класу повертаються приблизно на 6% за той же період, портфель, розподілений рівномірно між ними, повинен повертати приблизно 8% на рік. Якщо розділити, що очікуваний прибуток на 72, це означає, що цей портфель повинен подвоюватися кожні дев'ять років. Це не надто пошарпано, якщо ви вважаєте, що він збільшиться вчетверо після 18 років.

Маючи справу з низькими показниками прибутку, правило 72 є досить точним прогнозом. Ця діаграма порівнює числа, задані правилом 72, і фактичну кількість років, за які ці інвестиції знадобляться вдвічі.

Зауважте, що хоча воно дає швидку та грубу оцінку, правило 72 стає менш точним, оскільки норми прибутку стають вищими.

Контраріанський шлях, або кров на вулицях

Навіть самий невмілий інвестор знає, що настає час, коли ви повинні купувати, не тому, що всі отримують хорошу справу, а тому, що всі виходять.

Так само, як великі спортсмени проходять через падіння, коли багато вболівальників повертаються спиною, ціни на акції інакше великих компаній періодично проходять через падіння, які прискорюються, коли вигадливі інвестори рятуються.

Як казав колись Барон Ротшильд, розумні інвестори "купують, коли на вулиці є кров, навіть якщо кров їхня власна".

Ніхто не сперечається, що слід купувати сміттєві запаси. Справа в тому, що бувають випадки, коли хороші інвестиції стають перепроданими, що представляє можливість придбання інвесторів, які виконали домашнє завдання.

Класичні барометри, що використовуються для визначення того, чи може бути запас перепродаж, - це співвідношення ціни та прибутку компанії та балансова вартість. Обидва заходи мають чітко встановлені історичні норми як для широких ринків, так і для конкретних галузей. Коли компанії сповзають значно нижче цих історичних середніх з поверхневих чи системних причин, розумні інвестори пахнуть можливістю подвоїти гроші.

Безпечний шлях

Так само, як швидка та повільна смуга на шосе зрештою приведуть вас до того самого місця, є швидкі та повільні способи подвоїти гроші. Якщо ви віддаєте перевагу безпечній грі, зв’язки можуть бути менш привабливим подорожей до того самого пункту призначення.

Розглянемо, наприклад, облігації з нульовим купоном, включаючи класичні ощадні облігації США.

Для непосвячених, облігації з нульовим купоном можуть здатися залякуючими. Насправді їх зрозуміти просто. Замість того, щоб купувати облігацію, яка винагороджує вас регулярною виплатою відсотків, ви купуєте облігацію зі знижкою до її можливої ​​вартості під час погашення.

Наприклад, замість того, щоб платити 1000 доларів за 1000-доларову облігацію, яка платить п’ять відсотків на рік, інвестор може придбати ту саму 1000-доларову облігацію за 500 доларів. У міру наближення та наближення до строку погашення його вартість повільно зростає, поки власник облігацій не врешті поверне номінальну суму.

Одна прихована вигода - відсутність ризику реінвестування. При стандартних купонних облігаціях виникають проблеми та ризики відновлення інвестиційних виплат при отриманні. При нульових купонних облігаціях є лише одна виплата, і вона настає, коли облігація погашає.

Спекулятивний шлях

У той час як повільні та стійкі можуть працювати для деяких інвесторів, інші ж засинають за кермом. Для цих людей найшвидшими способами суперрозміру гніздового яйця може бути використання опціонів, торгів по маржі або запасів копійки. Усі можуть так само швидко збивати гніздо з яєць.

Варіанти акцій, такі як прості дзвінки та дзвінки, можуть використовуватися для спекуляції на акціях будь-якої компанії. Для багатьох інвесторів, особливо тих, хто вказує на імпульс певної галузі, варіанти можуть турбо заряджати ефективність портфеля.

Кожен варіант акцій потенційно представляє 100 акцій акцій. Це означає, що ціні компанії може знадобитися збільшити лише невеликий відсоток, щоб інвестор вдарив одного з парку.

Просто будьте обережні, і обов’язково виконайте домашнє завдання, перш ніж спробувати.

Для тих, хто не хоче вивчати додаткові та додаткові варіанти, але хоче скористатись своєю вірою або сумнівами щодо певного запасу, є можливість придбати націнку або продати акції коротко.

Обидва ці методи дозволяють інвесторам по суті позичати гроші у брокерського будинку, щоб придбати або продати більше акцій, ніж насправді, що, в свою чергу, значно збільшує їх потенційний прибуток.

Цей спосіб не для слабкодухих. Маржинальний дзвінок може повернути вас у кут, а короткий продаж може призвести до нескінченних втрат.

Нарешті, екстремальне полювання на торгів може перетворити копійки в долари. Ви можете закатати кістки на одній з численних колишніх синіх фішок, які потанули до менше долара. Або ви можете затопити трохи грошей у компанію, яка виглядає як наступна велика річ.

Запаси Пенні можуть подвоїти ваші гроші за один торговий день. Тільки майте на увазі, що низькі ціни цих акцій відображають настрої більшості інвесторів.

Якщо ви вирішили вкласти кошти в акції, подумайте про використання одного з найкращих онлайн-брокерів, щоб забезпечити низькі витрати на інвестування.

Найкращий спосіб

Хоча це не так весело, як дивитись улюблених акцій у вечірніх новинах, безперечний чемпіон у важкій вазі є відповідним внеском роботодавця у 401 (k) або інший пенсійний план, спонсорований роботодавцем.

Це не сексуально, і це не здивує сусідів на вашій наступній вечірці, але отримати 50 копійок автоматичного за кожен долар, який ви заощадите, важко перемогти.

Зробити це ще краще - це той факт, що гроші, що надходять у ваш план, надходять з вершини того, що ваш роботодавець звітує перед IRS. Для більшості американців це означає, що кожен вкладений долар коштує їм всього від 65 до 75 копійок.

Якщо у вас немає доступу до плану 401 (k), ви все одно можете інвестувати в традиційний IRA або Roth IRA. Ви не отримаєте матч за компанію, але податкова пільга лише значна.

Традиційна ІРА має ту саму миттєву пільгу як податкова 401 (k). Рот IRA обкладається податком у рік вкладення грошей, але коли його вилучають при виході на пенсію, податки на основну суму чи прибуток не сплачуються.

Або це добра вигода для платника податків. Але якщо ти молодий, подумай про те, що Рот IRA. Нульові податки на приріст капіталу? Це простий спосіб отримати більш високу ефективність.

Якщо ваш поточний дохід низький, уряд навіть ефективно відповідає якійсь частині ваших пенсійних заощаджень. Кредитний внесок на пенсійні заощадження зменшує ваш податковий рахунок на 10% до 50% вашого внеску.

Будьте обережні

Є давня приказка, що "якщо щось здається занадто хорошим, щоб бути правдою, то, мабуть, так і є". Незалежно від того, яка з цих стратегій вам сподобається, це мудрий рада, коли мова йде про обіцянки подвоїти ваші гроші.

Напевно, там є більше інвестиційних афери, ніж є впевнені речі. Будьте підозрілі, коли вам обіцяють результати. Незалежно від того, чи є ваш брокер, ваш зять чи пізній вечір, знайдіть час, щоб переконатися, що хтось не використовує вас, щоб подвоїти свої гроші.