Найбільші фірмові брокерські фірми в США

У США є десятки брокерських будинків. Але чотири основні виділяються своєю назвою, пропозиціями, загальною сумою клієнтських активів та кількістю клієнтів, яких вони обслуговують. Їх часто називають "великими чотирма брокерськими". Кожна з цих фірм, Чарльз Шваб, Fidelity Investments, E * TRADE та TD Ameritrade, складають перше місце за показниками клієнтів та активів.

Ця коротка стаття описує продукцію, послуги та структуру комісій кожного брокерів. Вони перераховані в конкретному порядку.

Чарльз Шваб

Чарльз Шваб був заснований у 1971 році та базується в Сан-Франциско. Це одна з провідних інвестиційних брокерів та фірм-зберігачів IRA у США

Станом на 31 грудня 2018 року Чарльз Шваб мав 3, 25 трлн дол. Клієнтських активів, загалом 11, 6 млн активних брокерських рахунків. Він також управляє Schwab Bank, одним з найбільших банків у США, який дозволяє своїм клієнтам-брокерським зв'язкам зв’язувати свої торгові рахунки з чековим рахунком. Компанія похвалилась 1, 3 мільйонами активних банківських рахунків станом на кінець 2018 року. Schwab дійсно світиться зареєстрованими рахунками радника з інвестицій (RIA), де розміщено 1, 5 трлн доларів США на АУМ.

Фірма пропонує клієнтам ряд інвестиційних продуктів, включаючи акції, пайові фонди, фондові торги (ETF), фонди грошового ринку, продукти з фіксованим доходом, опціони та ф'ючерси, страхування та ануїтети. Клієнти можуть інвестувати як у власні товари Schwab, так і в інші сторонні інвестиції.

Schwab, перший в країні реальний дисконтний брокер, постійно оцінюється однією з найдешевших брокерських фірм у США. Торгові комісії становлять 4, 95 дол. США за торгівлю для стандартних онлайн та опціональних торгів, тоді як контракт на опціони коштує 65 копійок кожен. Середньозважений коефіцієнт середніх операційних витрат (OER) для комісій, що керуються активами, що управляються, становить 0, 69% та пасивно керованих 0, 03%. Schwab приймає 0, 80% комісії для приватних клієнтів за щорічну плату за управління портфелем.

Фірма також пропонує клієнтам безтурботний, пасивний підхід до інвестування через службу роботи-консультанти під назвою «Розумні портфелі». Онлайн-платформа надає клієнтам автоматизований досвід, надаючи їм доступ до ряду ETF, які відновлюються відповідно до інвестиційних цілей клієнта. Послуга вимагає мінімум 5000 доларів США та не вимагає дорадчих або комісійних комісій.

Вкладення у вірність

Fidelity Investments - найбільший у країні 401 (к) пенсійних заощаджень і найбільший постачальник планів 403 (б) щодо некомерційних організацій. Компанія, заснована в 1946 році як Fidelity Management & Research, базується в Бостоні.

За даними веб-сайту компанії, до 30 вересня 2018 року він мав 7, 4 трлн дол. Активів клієнтів, з активними брокерськими рахунками 27, 2 мільйона. Компанія також похвалилась 28 мільйонами індивідуальних інвесторів та понад 590 000 комісійних торговців на день.

Fidelity - найкращий вибір для брокерських клієнтів, які також хочуть інвестувати в ETFs Fidelity та взаємні фонди. Фірма також пропонує інвестиції в сторонні товари. Комісії коливаються від 4, 95 долара за торги акціями або опціонами та 65 центів за контракт на опціони. Клієнти, які торгують ETFs Fidelity або iShares, не стягуються. Але за всі інші торги ETF стягується $ 4, 95 за торгівлю. Fidelity не стягує плату за співвідношення витрат за певні власні пайові фонди.

Плата за портфельне консультування за послуги становить від 0, 50% до 1, 50%, виходячи з вкладеної суми. Мінімальні інвестиції складають від 50 000 до 200 000 доларів на основі варіантів інвестицій. За свою автоматизовану послугу Fidelity Go фірма стягує 0, 35% дорадчу плату, але для відкриття рахунку не потрібен мінімум рахунків.

Завдяки спільним фондам та іншим дорадчим послугам Fidelity має десятки мільйонів клієнтів, що не мають посередництва, чого інші не можуть вимагати.

E * ТОРГІВЛЯ

Заснована в Пало-Альто в 1982 році, E * TRADE почала займатися холдинговою компанією та перетворилася на провідну послугу онлайн-брокерських знижок. Компанія сильно постраждала під час фінансової кризи 2007-2008 рр. Через високу експозицію портфелів іпотечних кредитів на перший рівень. Його запас знизився на 86, 7% у 2007 році до того, як компанія здійснила "всебічний план повороту".

Поворот працював, і E * TRADE стала провідною фінансовою фірмою за мобільною доступністю, інструментами онлайн-торгівлі та налаштованим користувацьким досвідом.

Станом на четвертий квартал 2018 року у E * TRADE було загалом 414 мільярдів доларів США загальних активів клієнтів із 4, 9 мільйонами активних брокерських рахунків.

Як і інші основні брокерські товари, E * TRADE пропонує своїм клієнтам доступ до ETF, пайових фондів, акцій, опціонів та продуктів з фіксованим доходом. Фірма також пропонує два чекових рахунки та іпотеку. Клієнти також можуть вибрати попередньо складений портфель, який надає їм диверсифікований портфель пайових фондів або ETF, побудований командою інвестиційної стратегії.

E * структура комісійних платежів TRADE трохи вище, ніж Schwab та Fidelity. Опціонування акцій та торгів ETF стягується по 6, 95 долара кожна, тоді як опціонні контракти - 75 копійок. Ці показники знижуються до $ 4, 95 і 50 центів для активних торговців. Активні торговці - це ті, хто здійснює 30 і більше торгів на квартал.

TD Ameritrade

Компанія TD Ameritrade була заснована в 1971 році, а штаб-квартира в м. Омаха, штат Небраска. Фірма стала TD Ameritrade після того, як стара Ameritrade придбала TD Waterhouse USA від TD Bank Financial Group. Він придбав конкурента Scottrade на базі Сент-Луїса у 2017 році. Облікові записи клієнтів були повністю об'єднані та інтегровані в систему TD Ameritrade до лютого 2018 року.

TD Ameritrade вважається однією з провідних брокерських фірм у США через свою цінність та якість обслуговування. Фірма надає клієнтам систему цілодобової підтримки клієнтів, зручний веб-сайт з мобільним доступом, дослідженнями та передовими інструментами торгівлі.

За даними веб-сайту компанії, TD Ameritrade має понад 1 трлн дол. Крім того, він може похвалитися більше ніж 11 мільйонами клієнтських акаунтів, які розміщують близько 500 000 торгів на день.

Інвестиційна продукція варіюється від акцій, ETF, опціонів взаємних фондів та фіксованого доходу. Клієнти також можуть вибрати інвестиції у ф'ючерсні та валютні валюти.

TD Ameritrade не вимагає мінімального рахунку, не стягує плату за платформу і не вимагає мінімумів торгівлі. Він стягує плату в розмірі 6, 95 долара за торгівлю в Інтернеті за акції та ETF. За опції, що торгуються в Інтернеті, з клієнтів стягується 6, 95 долара плюс додаткові 75 копійок за контракт.