Chartered Life Underwriter (CLU)
Чартерний страховий андеррайтер (CLU) - це професійне позначення для осіб, які бажають спеціалізуватися на страхуванні життя та плануванні нерухомості. Особи повинні пройти п’ять основних курсів і три факультативні курси, на додаток до успішного складання восьми 100-запитувальних, двохгодинних іспитів, щоб отримати позначення. Необхідні заголовки курсу включають основи страхового планування, індивідуальне страхування життя, закон про страхування життя, основи планування нерухомості та планування власників бізнесу та професіоналів . Інші теми курсу включають фінансове планування, медичне страхування, оподаткування доходів, групові виплати, інвестиції та пенсійне планування.
BREAKING DOWN Chartered Life Underwriter (CLU)
Фінансові планувальники із позначенням CFP часто отримують призначення CLU, щоб продемонструвати свій досвід у сферах страхування життя та планування нерухомості. Наявність додаткових знань у цих областях дає фінансовим планувальникам конкурентну перевагу перед іншими планувальниками з меншою кількістю повноважень. Обозначення CLU - це одне з найдавніших та найповажніших даних у фінансових послугах, що датується кінцем 1920-х. Він являє собою глибоке розуміння широкого спектру питань управління особистими ризиками та планування страхування життя, наголошує на етиці, професіоналізмі та глибоких знаннях у наданні фінансових консультацій.
КЛУ повинен дотримуватися Етичного кодексу Американського коледжу фінансових послуг, який включає таку професійну обіцянку: «Я, з огляду на всі умови, що стосуються тих, кому я служу, що докладу всіх сумлінних зусиль, щоб з’ясувати та зрозуміти, зробити та послуга, яку за тих самих обставин я застосував би до себе ».
Підтримка призначення вимагає 30 годин безперервної освіти щороку, і призначення може бути знято за неетичну поведінку через сертифікаційний комітет Опікунської ради Американського коледжу. Американський коледж - це акредитований неприбутковий навчальний заклад, заснований у 1927 році. Він призначає CLU і має найвищий рівень акредитації освіти - регіональну акредитацію - через Комісію середніх держав з вищої освіти. У коледжі працює штатний викладач галузевих експертів і є провідним викладачем фінансових професіоналів у США.
Як довірені клієнти з довіреного життя допомагають клієнтам
Тематичні області включають:
- Страхування життя
- Бізнес-планування
- Планування нерухомості
За даними коледжу, фінансові фахівці, які мають призначення CLU, можуть отримати в середньому на 51 відсоток більший дохід, ніж їхні колеги, оскільки вони мають спеціалізовані навички допомоги клієнтам:
- Встановлюйте та досягайте фінансових цілей, аналізуючи їхнє фінансове життя та визначаючи потреби в житті та медичному страхуванні, а також ризики особистої власності та відповідальності
- Досягнення фінансової безпеки за допомогою страхування життя та продуктів ануїтету
- Управління успішним бізнесом із стратегічним організаційним та профілактичним плануванням
- Підвищення вартості нерухомості, збереження існуючих активів та забезпечення фінансової безпеки під час виходу на пенсію.