Як мільярдери управляють своєю суттю

Звіт UBS Group Inc. (UBS) та PricewaterhouseCoopers (PwC) дає рідкісний погляд на те, як світові мільярдери заробили свої статки, як вони планують утримати їх та як вони планують їх передавати. Для фінансових радників, які обслуговують людей з високою цінністю, відомості з цього звіту можуть бути застосовані до широкого кола заможних клієнтів, яким потрібно приймати найчастіше важкі рішення щодо збереження та управління їхнім багатством та планування їх спадщини. У звіті було обстежено 1300 мільярдерів та проаналізовано дані 1995–2014 років на 14 найбільших ринках мільярдерів у світі, що становить 75% багатства мільярдерів у всьому світі. UBS та PwC також провели інтерв'ю віч-на-віч з більш ніж 30 мільярдами.

Нова позолочена епоха

Дослідження встановило, що 917 мільярдерів, що виготовили саморобку, генерували понад 3, 6 трлн. Доларів у всьому світі. Двадцять три відсотки розпочали своє перше підприємництво до 30-річного віку, а 68% зробили це до того, як виповнилося 40 років. "Зараз ми живемо в епоху можливостей і прискореного створення багатства, подібно до позолоченого віку кінця 19-го та початку 20-го Століття, коли підприємництво в США та Європі призвело до першої хвилі інновацій у сучасній історії ", - заявив у заяві Йозеф Штадлер, керівник Global Ultra-High-Net-Worth в UBS. «Але генерування багатства є циклічним, і за останні кілька десятиліть ми отримали користь від того, щоб опинитися на сильній дузі циклу. "

Створення багатства

Мільярдери проявляють подібні риси характеру, включаючи апетит до розумного сприйняття ризиків, нав’язливу спрямованість на бізнес та сильну робочу етику. Але вони будували свої статки по-різному. Наприклад, у США фінансові послуги були провідним виробником саморобних мільярдерів (30%) з багатством на мільярдера в цьому секторі в середньому 4, 5 мільярда доларів. Саморобні мільярдери в Європі (49, 5%) та Азії (20%) значною мірою були створені споживчою галуззю за останні 20 років. Маючи середнє багатство в 5, 7 мільярда доларів, європейські мільярдери заможніші, ніж країни Азії (3, 2 мільярда доларів) за великим відривом.

Дослідження вказує, однак, що саморобне населення мільярдерів в Азії є унікальним, оскільки створення багатства в регіоні є останнім часом, ніж в інших частинах світу. Азіатські мільярдери, як правило, молодші за інших мільярдерів, середній вік 57 років. Це на 10 років молодше їхніх американських та європейських колег. Оскільки значна частина мільярдерів в Азії виросла в бідності - 25% порівняно з 8% в США і 6% в Європі, UBS і PwC передбачають, що Азія буде центром створення нових багатств мільярдера.

Збереження багатства

Понад дві третини світових мільярдерів старше 60 років і мають більше однієї дитини. Це означає, що збереження багатства, передача багатства та спадщина є на вершині їх розуму. Дослідження стверджує, що багатство з часом зменшується, особливо в міру зростання сімей. Як вік мільярдерів, вони стикаються з важким рішенням, що робити з бізнесом, який зробив їх заможними: зберігати чи продавати весь або частину бізнесу.

У звіті встановлено, що більшість американських та європейських мільярдерів вирішили зберегти свій бізнес (60%), третина (30%) продає штуки шляхом первинного розміщення акцій (IPO) або торгового продажу та 10% готівки. Більшість, які отримують грошові кошти, стають фінансовими інвесторами, вкладаючи власні кошти, домагаючись конкретних цілей повернення ризику та / або делегуючи інвестиції сімейному офісу або особистому фінансовому раднику. П'ятдесят сім відсотків європейських та 56% азіатських мільярдерських сімей переймають сімейний бізнес, коли патріарх / засновник виходить у відставку порівняно із лише 36% у США

Філантропія

Дослідницькі зусилля сучасних мільярдерів підтримують освіту, охорону здоров'я та гуманітарні причини і, як правило, зосереджуються на зусиллях, які дають відчутні, вимірні результати, показали дослідження. Їм подобається знати, на скільки життів вплинули їх пожертви, бачити поліпшення здоров'я та умов життя або фінансувати різні причини за допомогою мікрокредитування. У США популярна «видима філантропія», що надається через установи. Наприклад, понад 100 мільярдерів приєдналися до надання застави Білла Гейтса з часу його заснування, наприклад.

Суть

Мільярдери з різних регіонів та культур у всьому світі зазвичай мають загальні характеристики. Радники можуть використовувати інформацію з доповіді - наприклад, як ці багаті підприємці вирішують поділитися своїм багатством, наприклад - і застосовувати їх до клієнтів зі значним багатством різного ступеня.