Бажаєте зменшити експозицію на ринку? Спробуйте ці ETF

У часи проблем на ринку, інвестори шукають способи обмежити їх експозицію, не виходячи з цього, повністю. Хоча можна було вибрати звичайну готівку, реальна норма готівки негативна; коли інфляція відштовхується на цінність, грошовий холдинг фактично зменшується у часі. Набагато краще, ніж вибирати готівку в цих ситуаціях, пропонує Forbes, чи є один із декількох фондових біржових фондів (ETF), створених для стабільних постачальників середньої віддачі. Вибір одного або декількох цих фондів дозволяє інвесторам зменшити ринкову експозицію, отримуючи при цьому розумну віддачу.

Важливо зауважити, що хоча ETF, наведені нижче, як правило, розроблені як стабільні, жодна інвестиція не є цілком безпечною. На щастя, але, маючи надійних спонсорів та ліквідності, а також великі портфелі, ці ETF є одними з найбільш стабільних і безпечних напрямків, які має інвестор, коли настає час вийти з мінливості ринку. (Див. Також: Стратегії інвестування волатильних ринків .)

iShares 1-3 казначейські облігації ETF (SHY)

IShares 1-3 Treasury Bond ETF - відмінний вибір для обережних інвесторів. Маючи близько 14 мільярдів доларів США в казначейських зобов'язаннях та облігаціях з терміном погашення від одного до трьох років, цей ETF користується винятковою ліквідністю. Лінія iShares компанії BlackRock, Inc. є одним з найбільш утверджених та найсильніших постачальників ETF в бізнесі. Для інвесторів, стурбованих процентними ставками, варто зазначити, що вартість SHY зменшується в міру зростання процентних ставок. Це результат того, що всі його акції є інструментами з фіксованою ставкою. З іншого боку, активи SHY підкріплені повною вірою та кредитами уряду США. (Докладніше див. У розділі: Найкращі 4 ETF-казначейства .)

iShares короткотерміновий ETF (IGSB)

Як і SHY, короткостроковий корпоративний облігацій ETF iShares також заснований на інструментах з фіксованою ставкою з термінами погашення від одного до трьох років. Хоча SHY зосереджується на казначействах США, однак IGSB складається в основному з корпоративних цінних паперів. Це означає, що, хоча його значення також знижується, коли ставки ростуть, як SHY, вона має тенденцію утримувати активи, які сплачують більш високі ставки. Раніше IGSB раніше був ETF-кредитною облігацією iShares на 1-3 роки (CSJ), яка зосереджувалась на облігаціях зі строком погашення до трьох років. Зараз фонд відслідковує ICE BofAML 1-5 Year US Corporate Index, який дозволяє облігації зі строком погашення до п'яти років, згідно зі стратегією ETF.

iShares облігація з плаваючою ставкою ETF (FLOT)

Третій iShares ETF, плаваюча ставка облігацій ETF (FLOT), приєднується до SHY та IGSB у списку стабільних продуктів. Маючи 10 мільярдів доларів цінних паперів з плаваючою ставкою, в основному випущених корпораціями та із середнім строком погашення приблизно в два роки, FLOT зазвичай бачить, що його вартість збільшується разом із ставками. Він також користується високою ліквідністю. (Дивіться також: Чи пора купувати облігації з плаваючою ставкою? )

Короткострокові корпоративні облігації ETF (SPSB)

Короткострокові корпоративні облігації ETF (SPSB) на державній вулиці зберігають корпоративні облігації строком погашення від одного до трьох років, як CSJ. Без гарантованих державою облігацій у кошику 4 мільярди доларів, SPSB, як правило, отримує більший прибуток, ніж його конкурент. Зворотний бік цього полягає в тому, що SPSB також дещо більш мінливий, ніж інші ETF в цьому списку.

Мабуть, найкращий підхід для інвесторів, які хочуть захистити від жорстких ринків, інвестуючи в ці ETF, - поєднувати їх. До ребрендингу CSJ на IGSB, Forbes встановив, що суміш 65% FLOT, 10% SHY, 15% CSJ та 10% SPSB забезпечила найкращу комбінацію волатильності, високої віддачі та низьких втрат протягом приблизно семи років . На щастя для інвесторів, які хочуть уникнути божевільності на ринку, зменшення кількості та волатильність були незначними при такому розподілі. У той же час, хоча прибутки були помірними (чого можна очікувати, враховуючи цілі цих ETF та їх фондів), прибутки піднімалися в міру зростання процентних ставок.

Це не означає, що саме ця суміш цих чотирьох ETF обов'язково забезпечить найбільш сильну віддачу вперед; це обов'язково було б інакше, оскільки CSJ став IGSB. Звичайно, якщо зростають процентні ставки, може бути обґрунтуванням збільшення частки ФЛОТ у суміші, наприклад. І для інвесторів важливо усвідомити, що ETF можуть також стикатися з проблемою ліквідності. Якщо спреди корпоративних облігацій будуть скинуті через зрушення на ринку, будь-який з цих ETF, зосереджених на цій галузі, може виникнути проблеми. (Для додаткового читання перевірте: ETFs облігацій: життєздатна альтернатива .)