Короткий посібник щодо страхування втрат на фондовому ринку

Первісні фондові інвестори можуть запитати, чи є спосіб придбати страховку на акції, щоб запобігти втратам.

На даний момент придбати страхування акцій не так просто, як купити поліс для свого портфеля. Однак існують способи застрахувати або захистити від втрат на фондовому ринку.

Диверсифікація вашого портфеля та використання різноманітних варіантів може допомогти запобігти значним збиткам акцій інвестора.

Диверсифікація

Диверсифікувати портфель - це знизити несистемний ризик, інвестуючи в різні активи. Завдяки диверсифікації чистий збиток, досягнутий від зниження цін на акції, врівноважить доходи від інших активів.

Підходячи до диверсифікуючої стратегії, важливо розподілити багатство між інвестиціями з постійною та мінливою віддачею. Що стосується фондового ринку, то безпечні акції - це ті, що не спостерігають коливальних змін цін і виплати дивідендів. Вкладення коштів у цілий індекс, такий як S&P 500 або Dow Jones Industrial Average, що охоплює багато акцій, є більш ефективною стратегією страхування окремих інвестицій в акції.

Облігації, товари, валюти та фонди також є цінними активами для диверсифікації портфеля. Зокрема, найбільш консервативні інвестори вважаються найбільш консервативними інвесторами, які підтримуються урядом США. Портфель з відсотками 10–30-річних казначейських облігацій США може полегшити втрати на фондовому ринку, пов'язані з ризиком.

Короткий посібник щодо страхування втрат на фондовому ринку

Параметри акцій

Опції можуть бути цінним інструментом для хеджування ризику та страхування збитків від акцій. Варіант - це договір між двома сторонами, за яким покупець має право придбати або продати акцію за узгодженою ціною протягом заздалегідь визначеної дати.

Варіант виклику дає інвестору право придбати акції за страйковою ціною, розраховуючи, що акція зросте у вартості понад ціну страйку. І навпаки, опція пут дає інвестору право продати акції за страйковою ціною, розраховуючи, що ціна базового акції знизиться. Придбання опціонів акцій для окремих акцій є цінним способом захисту втрат, пов'язаних з ризиком, пов'язаних з нестабільними запасами.

Інші типи опцій

Хоча опціони акцій можуть бути безпечним способом зменшити ризики інвестування, існує безліч різних варіантів, які дають інвесторам важелі та ринкові ризики. Як і опціони акцій, опціони індексу є фінансовою похідною, яка виводить свою вартість з базового індексу. Власник контракту має право купувати або продавати кошик активів, таких як S&P 500 або Dow Jones Industrial Average. Зокрема, опціонові опціони забезпечують страхування інвесторів на ведмежому ринку.

Під час ведмежого ринку активи в портфелі інвесторів будуть зменшуватися, тоді як опція пут-індексу буде генерувати позитивну віддачу. Як і варіанти індексів, опції ETF забезпечують сектор акцій, що вкладаються в акції. Параметри ETF можуть копіювати цілі індекси або конкретні сектори, такі як енергетика, охорона здоров'я та технології. Хоча опції індексу погашені готівкою, опціони ETF можуть бути розміщені в базовому активі.

Відмінні від варіантів індексу та ETF, опції VIX дозволяють торговцям спекулювати на мінливості ринку, не враховуючи ціни базового інструменту. Опції VIX, як грошово-кредитний актив, є чудовим способом диверсифікації та хеджування портфелів.

Суть

Фондовий ринок дуже непередбачуваний з прибутком і збитками, що реалізуються щодня. Страхування ваших інвестицій може бути цінним засобом запобігання значних втрат.

Диверсифікація вашого портфеля акцій має важливе значення для будь-якого інвестора на фондовому ринку. Диверсифікуючи портфель, інвестор придбає активи, не пов'язані з тими, якими вони володіють, щоб збалансувати збитки. Диверсифікацію можна здійснити декількома способами, не тільки шляхом придбання різноманітних запасів. Облігації, товари, фонди і, зокрема, варіанти є цінним методом страхування ваших інвестицій в акції.