Збір акцій не зробить вас мільярдером

Ви не збираєтесь стати мільярдером, граючи на фондовому ринку. Не має значення, чи справді ти хороший і справді пощастило. Не має значення навіть, якщо ви почнете з відносно значного статку. Фондовий ринок корисний для багатьох речей, а інвестиції мають грати роль майже у фінансовому майбутньому кожного, але це не засіб для отримання мільярдерів.

Це не означає, що неможливо досягти статусу мільярдера. Forbes визначив 1826 мільярдерів у своєму 29-му щорічному списку мільярдерів, включаючи рекордних 290 членів, що вперше вперше. Супер багатії світу походять з величезного діапазону, і багато починається з мало грошей або про них говорити. Основне розуміння, однак, полягає в тому, що жоден з них не зробив це там з брокерського рахунку.

1826

Кількість мільярдерів у 29-му щорічному списку мільярдерів Forbes, який включав рекордну кількість першокласників - 290.

Воррен Баффет, голова Berkshire Hathaway та саморобний мільярдер, - один з найбагатших людей планети. Він, мабуть, найвідоміший інвестор усіх часів. Оракул з Омахи придбав свій перший запас, шість акцій «Служби міст», коли йому було всього 11 років. Він тримався з ринками все своє життя, тренувався під великим Бенджаміном Грем, об'єднався з Чарлі Мангер і вступив у 2015 з чистою вартістю понад 62 мільярди доларів. Це фантастична історія, але таку, яку легко неправильно трактувати, майже неможливо наслідувати, і потрібно набагато більше, ніж просто управління портфелем.

Як суперзаможні насправді заробляють свої гроші

Більшість людей неправильно сприймають історію Баффет. На перший погляд, головний герой історії виглядає як старанний, мудрий інвестор, який вивчав основи бізнесу, зробив хороші акції та проїхав хвилю над середнім ринковим поверненням до масових вітрів.

Баффет - не єдиний приклад. Карл Ікан та Джордж Сорос створили портфелі мільярдерів з 1960-х, малюючи легіони наслідувачів. Кожен з них звертається до різної групи інвесторів: Ікан до контрагентів, Баффет до фундаменталістів і Сорос до прихильників рефлексивності інвесторів на основі психології.

Ви не можете слідувати їхнім крокам інвестування до статусу мільярдера, тому що Баффет, Ікан та Сорос - це не просто інвестори. Вони також є дотепними підприємцями та бізнесменами, які бажають відповідати вимогам акціонерів та споживачів у потрібний час.

Розглянемо Баффет, чий геній полягав у особистому оцінці ділових операцій та виявленні занижених можливостей. На той час йому було 31 рік, Баффет активно керував сімома різними партнерськими стосунками. Він особисто зустрічався з Уолтом Діснеєм у 1965 році, перш ніж вкласти 4 мільйони доларів у компанію Діснея. До 1970 року, коли Баффет було 40 років, мільйонер розірвав своє (зараз об'єднане) партнерство та вилучив свої активи. Він став головою та головним виконавчим директором (Berkshire Hathaway), активно літаючи по всій країні для проведення оцінок та зустрічей з товаришами-підприємцями.

Баффет не просто вивчав фінансову звітність і подавав торгові доручення. Він створив бренд, консультував майбутніх компаній щодо їх діяльності та створив цілу національну мережу бізнесу.

Berkshire Hathaway заробляє гроші способами, якими не зможе жоден індивідуальний інвестор. Частково це пов'язано з неймовірним грошовим потоком компанії, який дозволяє Баффету скорочувати угоди, недоступні широкій публіці (так звані "підсолоджувачі" в торгівлі). Це також тому, що Баффет має час і можливість подорожувати світом, щоб дослідити фірми з перших рук.

Подивіться у списку Forbes 400 найбагатших людей, і ви побачите, що ніхто з них не заробив своє щастя, зробивши вибори акцій поодинці. Жоден з них не був службовцем цілої кар'єри. Усі вони є або підприємцями, або фінансистами підприємців. Більшість власних підприємств або є партнерами у багатомільярдних підприємствах.

Погляньте на математику

S&P 500 повернувся із середньою річною ставкою 9, 6% між 1928 та 2014 роками. Навіть при щедрому підскоку до 10%, знадобиться інвестору більше 24 років, коли стверджується зростання, щоб стати мільярдером - якби вони починали з $ 100 млн. акцій.

Більшість людей (навіть деякі мільярдери) не мають 100 мільйонів доларів для інвестування в акції. Вам, швидше за все, знадобиться набагато більше 10% середньорічного приросту, щоб перейти до класу мільярдерів.

Припустимо, ви дуже успішно і до 30 років заощадите інвестиції на суму 1 мільйон доларів, що не є маленьким подвигом. Потім ви застосовуєте всі мільйони доларів на ринки і якось реалізуєте ту саму неймовірну 17, 7% річну віддачу, як і компанія Уоррена Баффетта, Berkshire Hathaway. Врешті-решт, ваш портфель виріс приблизно до 300 мільйонів доларів у віці 65 років. Це багато грошей, але все ще на 700 мільйонів доларів не вистачає статусу мільярдера.

Якщо ви 35-річний, у якого вкладено всього 6000 доларів, вам потрібно буде в середньому близько 40% прибутку, поки вам не виповниться 70 років, щоб стати мільярдером. Навіть якщо ви будуєте дивовижний портфель, цього не відбувається.

Цифри не складаються. Погляньте реалістично, практично на очікування ваших очікувань на фондовому ринку. В іншому випадку, занадто просто не розчаруватись у роботі та або зупинитися занадто рано, або стати занадто агресивним.

Практичний погляд на інвестування та розвиток багатства

У 2014 році автор та гуру фінансових даних Філіп Фанара випустив книгу під назвою "Аутсайдер фондового ринку: стати мільярдером". Книга Фанари, яка торкається "знань, яких середній інвестор не має", - це лише остання публікація у довгому рядку томів "розбагатіти-з цим фокусом", і, як і ті, що передували їй, це просто не реальність. Двісті сторінок психології інвесторів чи розпізнавання технічних зразків несподівано не перетворять ваш брокерський рахунок на скарбницю.

Мартін Фрідсон, автор книги "Як бути мільярдером: перевірені стратегії з боку титанів багатства" б'є нігтем по голові. Він вказує: "Якщо ви биєте фондові індекси на 1% послідовно протягом більше 20 років, ви є великою суперзіркою". Цифри вже показали, що неможливо стати мільярдером на цьому "масовому рівні суперзірок", принаймні, без масового початку.

Уолл-стріт доповнює багатство, і хоча нечисленні справжні переможці можуть знайти кілька мільйонів на біржах, вони значною мірою є інструментом для подолання інфляції. Справжні статки - принаймні на рівні мільярдера - будуються підприємцями, які знаходять способи поставити товари чи послуги перед сотнями тисяч, якщо не мільйонами, споживачів.