Які спільні переваги інвестування у великі запаси капіталу?

Більшість інвесторів розуміють важливість диверсифікації за рахунок розподілу активів у межах портфеля, що має на меті збалансувати ризик та виграти компроміс між власним капіталом, боргом та грошовими коштами. Однак, відповідно до позицій власного капіталу або акцій у портфелі, інвестори мають широкий спектр варіантів інвестицій, кожен з яких має різні характеристики, переваги та недоліки. Інвестиції з великим капіталом, визначені як акції компанії з ринковою капіталізацією 10 мільярдів доларів або більше, є поширеними як серед інвесторів, що ростуть, так і вартості, як частина загального розподілу активів. Акції з великим розміром або з великим розміром акцій мають унікальні переваги для інвесторів, включаючи стабільність розміру та строку роботи, постійні виплати дивідендів акціонерам та чіткість оцінок.

Стабільність з великими кришками

Найбільшою перевагою додавання акцій великого капіталу до інвестиційного портфеля є стабільність, яку вони можуть забезпечити. Оскільки компанії з великим капіталом є настільки великими і мають добре встановлену репутацію у споживачів, вони рідше стикаються з діловими або економічними обставинами, що робить їх неплатоспроможними або змушує повністю припинити операції з отримання прибутку. Компанії, які вважаються малими або середніми, не мають однакового рівня стабільності, і тому несуть більший ступінь ризику, ніж інвестиції з великим капіталом.

Виплати дивідендів

Ще однією перевагою інвестицій у великі компанії є потенціал для постійних виплат дивідендів. Ціни акцій для компаній з великим капіталом зазвичай не визначаються високими темпами зростання з часом, оскільки вони вже добре утвердилися на ринку. Це може створити застійну ціну акцій та малооцінку капіталу для інвесторів. Однак, незважаючи на відсутність швидкого зростання в плані цін акцій, компанії з великим капіталом часто виплачують дивіденди для компенсації акціонерам. Ці дивіденди можуть призвести до вражаючої всебічної віддачі для інвесторів з великим капіталом, коли вони додаються до розрахунку ефективності з часом. Акції з великим капіталом, які виплачують постійні дивіденди, є поширеними серед інвесторів з доходу або тих, хто шукає дохід за рахунок відносно консервативного інвестування.

Дослідження та оцінка

Оскільки компанії з великим капіталом часто мають тривалий термін роботи, інвестори та кредитори можуть легко отримати дослідження щодо діяльності та рівня прибутковості. Компанії з великим капіталом, що торгуються на публічному ринку, зобов'язані надавати акціонерам та потенційним інвесторам точну та періодичну фінансову звітність, що дозволяє легко визначити, чи варта компанія інвестиціям. Окрім досліджень, історію компанії та фінансову звітність можна використовувати в поєднанні з поточною діловою активністю для визначення точної оцінки. Ці аспекти відіграють важливу роль у розумінні ризику та потенційної винагороди за інвестиції у велику компанію.

Інвестори можуть використовувати індекс Russell 1000 для пошуку та оцінки компаній з великим капіталом, оскільки цей індекс складає приблизно 1000 найбільших компаній з точки зору ринкової капіталізації, що функціонує в США. Інвестиції з великим капіталом можна придбати як окремі акції акцій; через фондовий фонд, що торгується біржею, або ETF, який відслідковує показник великої межі; або через один із сотень доступних взаємних фондів, орієнтованих на інвестиції з великим капіталом.

Радник Insight

Роберт Шманський, CFP®
Чіткі фінансові консультанти, ТОВ, Лівонія, Мічиган

Акції з великою капіталізацією, як правило, є компаніями, заснованими на своїх ринках з багаторічною історією. Деякі вважають, що це робить їх "безпечнішими" для інвестування.

Більші акції компанії також часто виплачують дивіденди, що дозволяє отримати частину віддачі від інвестицій, яку деякі інвестори розглядають як користь. Замість того, щоб зберегти свій прибуток і вкласти його назад у себе, вони, можливо, не отримають великої користі від використання готівки, тому вони розподіляють її власникам.

Невеликі компанії також мають переваги. Вони можуть додати переваги диверсифікації для традиційних портфелів, які мають тенденцію до ринкової капіталізації (вони інвестують більше у акції з великим капіталом, щоб краще представити свою частку на ринку).

У менших компаній є більше можливостей для зростання; інвестиція, яку робить невелика компанія, може подвоїти свій дохід. Тим часом, ті ж інвестиції більшої компанії можуть не помітно змінити.

Загалом, вам слід інвестувати в суміш акцій, яка відображає ваш часовий горизонт та толерантність до ризику, включаючи як невеликі, так і великі акції компанії по всьому світу.