Що таке Банк міжнародних розрахунків?
Штаб-квартира зі штаб-квартирою в Базелі, Швейцарія, Банк міжнародних розрахунків (BIS) - це банк для центральних банків. Заснований у 1930 році, Банк міжнародних розрахунків є найстарішою світовою фінансовою установою і працює під егідою міжнародного права. Але з моменту заснування до сьогодні роль BIS постійно змінюється, оскільки вона адаптується до динамічного світового фінансового співтовариства та його потреб.
Банк міжнародних розрахунків - це фінансовий хамелеон
BIS була створена за Гаазькими угодами 1930 р. І взяла на себе посаду Генерального агента з питань репатріації в Берліні. Коли було створено, BIS відповідав за збір, адміністрування та розподіл репарацій з Німеччини - як це було домовлено Версальським договором - після Першої світової війни. позики, що використовуються для фінансування цих репатріацій.
Після Другої світової війни BIS зосередила свою увагу на обороні та впровадженні Бреттон-Вудської системи Світового банку. У період з 1970-х до 1980-х років БМР здійснювала моніторинг транскордонних потоків капіталу внаслідок нафтової та боргової криз, що, в свою чергу, призвело до розвитку регуляторного нагляду міжнародно-активних банків.
BIS також став надзвичайним "фінансуванням" для країн, які перебувають у біді, прийшовши на допомогу таким країнам, як Мексика та Бразилія під час їх боргових криз у 1982 та 1998 роках. У таких випадках, коли в країні вже існує Міжнародний валютний фонд, надзвичайне фінансування здійснюється за допомогою програми МВФ.
BIS також функціонувала як довірена особа та агент. Наприклад, з 1979 по 1994 рік BIS був агентом Європейської валютної системи - адміністрацією, яка проклала шлях до єдиної європейської валюти. Незважаючи на всі вищезазначені ролі, BIS завжди був промотором співпраці центрального банку для забезпечення глобальної грошової та фінансової стабільності.
Банк міжнародних розрахунків для вирішення проблем
З огляду на постійно мінливу глобальну економічну структуру, BIS довелося адаптуватися до багатьох різних фінансових викликів. Однак, зосереджуючись на наданні традиційних банківських послуг центральним банкам-членам, BIS, по суті, надає кредитору останньої інстанції плече. Свою мету підтримувати глобальну фінансову та грошову стабільність, BIS є невід'ємною частиною міжнародної економіки.
Для сприяння такій стабільності BIS пропонує форум співпраці між центральними банками-членами (включаючи грошові агенції):
- Сприяння міжнародному співробітництву: як важливий ресурс для центральних банків та інших фінансових установ, BIS виробляє дослідження та статистику та організовує семінари та семінари, присвячені міжнародним фінансовим питанням. Наприклад, Інститут фінансової стабільності (FSI) організовує семінари та лекції на теми глобальної фінансової стабільності. Губернатори центральних банків-членів збираються в BIS два рази на місяць, щоб поділитися своїм досвідом, і ці зустрічі функціонують як серцевина співпраці центрального банку. Інші регулярні зустрічі керівників та спеціалістів центрального банку, а також економістів та наглядових спеціалістів сприяють досягненню мети міжнародного співробітництва, забезпечуючи також ефективне обслуговування кожного центрального банку своєю країною.
- Пропонуючи послуги комітетам, створеним та працюючим у BIS: Пропонуючи свої послуги різним секретаріатам фінансових комітетів та організацій, створеним під її патронатом, BIS також функціонує як міжнародний «аналітичний центр» з фінансових питань. Комітети, такі як Комітет з ринків, обговорюють і вдосконалюють основні питання щодо роботи та регулювання міжнародної фінансової інфраструктури.
Як банк банкірів, BIS обслуговує фінансові потреби центральних банків-членів. Він забезпечує золоті та валютні операції для них та зберігає резерви центрального банку. BIS також є банкіром та менеджером фондів для інших міжнародних фінансових установ.
Як працює банк
BIS безпосередньо конкурує з іншими приватними фінансовими установами за глобальну банківську діяльність. Однак він не веде поточних рахунків для фізичних осіб або урядів. Свого часу приватні акціонери, а також центральні банки володіли акціями в BIS. Але в 2001 році було вирішено, що приватним акціонерам слід отримати компенсацію, а право власності на BIS має бути обмежено центральними банками (або еквівалентними грошовими органами).
Розрахункова одиниця BIS - це особливі права залучення МВФ, які є кошиком конвертованих валют. У складі резервів припадає приблизно 7% світової валюти.
Як і будь-який інший банк, BIS прагне запропонувати преміальні послуги для залучення центральних банків як клієнтів. Щоб забезпечити безпеку, він підтримує багатий власний капітал та резерви, які різноманітно інвестуються після аналізу ризиків. BIS забезпечує ліквідність для центральних банків, пропонуючи викуповувати у них торгові інструменти; багато з цих інструментів були спеціально розроблені для потреб центрального банку. Щоб конкурувати з приватними фінансовими установами, BIS пропонує максимальну віддачу від коштів, вкладених центральними банками.
Статутом БМР керують три органи: загальні збори центральних банків-членів, рада директорів та управління БМР. Рішення про функції BIS приймаються на кожному рівні та базуються на зваженому порядку голосування.
Суть
BIS - глобальний центр фінансово-економічних інтересів. Як такий, він був головним архітектором у розвитку світового фінансового ринку. Враховуючи динамічний характер соціальних, політичних та економічних ситуацій у всьому світі, BIS може розглядатися як стабілізуюча сила, що сприяє фінансовій стабільності та міжнародному процвітання в умовах глобальних змін.