Плата за обертання
Плата за обгортку - це комплексна плата, яка стягується клієнтом із інвестиційного менеджера або інвестиційного радника за надання пакету послуг. Такі послуги можуть включати інвестиційні консультації, інвестиційні дослідження та брокерські послуги. Плата за обробку коштів дозволяє інвестиційному раднику стягувати з клієнтів одну пряму плату, спрощуючи процес як для консультанта, так і для замовника.
Порушення зборів за обгортання
Плата за обробку зазвичай встановлюється як відсоток від активів, що знаходяться в управлінні, і може охоплювати як пенсійні, так і не пенсійні активи. Плата за обгортку призначена для забезпечення оплати за всі прямі послуги, які отримує клієнт, а також покриває адміністративні витрати, понесені інвестиційною фірмою, які, як правило, є посередництвом з повним набором послуг або афілійованим чи непідключеним брокером / дилерськими фірмами. Однією з переваг плати за обробку є те, що клієнт може бути впевнений у тому, що брокер не намагається стримувати торги, щоб надмірно генерувати комісії. За прогнозами стратегічних радників Tiburon, наступні п'ять років очікуються, що наступні п'ять років збільшаться вдвічі до 1, 1 трильйона доларів.
Критика оплати зборів
Плата за обгортку може бути дорогою. Вони можуть становити від 0, 75% до 3%. І певні дії можуть спричинити за собою інші збори, наприклад, якщо брокер для клієнта з оплати за придбання повинен придбати взаємний фонд, який стягує співвідношення витрат. Такі високі гонорари можуть швидко знищити прибутки. Відповідно, домовленості про оплату платежів залучають більш високий рівень контролю з боку регуляторів з пізнього часу.
Програми платіжної плати можуть мати різні назви, такі як програми розподілу активів, програми управління інвестиціями, програми управління активами, окремо керовані рахунки та міні-рахунки. Незалежно від назви, такий рахунок може підлягати додатковому розкриттю згідно з Правилом 204-3 (f) Закону про інвестиційні радники 1940 року. Це правило визначає плату за обробку як "програму, за яку будь-якому клієнту нараховується визначена комісія або комісія не ґрунтується безпосередньо на операціях на рахунку клієнта щодо інвестиційно-консультаційних послуг (які можуть включати управління портфелем або консультацій щодо вибору інших радників) та здійснення клієнтських операцій ". У грудні 2017 року Комісія з цінних паперів та бірж випустила Бюлетень для інвесторів. основна інформація про програми платіжної плати та деякі питання, які слід розглянути, звернувшись до консультанта з інвестицій, перш ніж вибрати для відкриття рахунку в програмі збору платежів.
Для кого потрібна плата за обгортання?
Сплата гонорару може бути вигідним для інвесторів, які мають намір використати повний спектр послуг свого брокера. Для будь-кого іншого може бути дешевше заплатити інвестиційному професіоналу за окремі послуги в розкладеному домовленості.
Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.