Отже, ви хочете взяти свого брокера до суду

Якщо інвестор визначить, що його чи її рахунок зазнав збитків з боку брокера чи радника, можливо, настав час розпочати судовий розгляд. У цій статті викладено доступні вам варіанти для подальшої подачі заявки, а також те, що слід очікувати на кожному кроці. Перш ніж подати заяву, потрібно виконати кілька кроків, щоб забезпечити безперебійність справи. (Див. Також: Коли суперечка з вашим брокером вимагає арбітражу .)

Є два доступні шляхи: арбітраж та судова система. Хоча процеси значно відрізняються між двома місцями, зобов’язання щодо підготовки та часу схожі. Шлях, який ви пройдете, визначатиме регуляторне агентство, яке здійснює нагляд за конкретною компанією з фінансових послуг:

• Брокерські та брокерські фірми здійснюватимуться за допомогою арбітражу, координованого FINRA. Навіть незважаючи на те, що брокери можуть використовувати такі типи, як "фінансовий планувальник" або "радник", вони регулюються згідно з FINRA. Незважаючи на те, що FINRA задумала, що його процес може здійснюватись не юридичною особою, більшість людей шукають юридичної допомоги в якийсь момент процесу.
• У більшості інших видів спорів із консультантами, які базуються на зборах, товариствами з взаємним фондом або довірчими компаніями, регульованими SEC або державними регуляторами, замовник буде вести спор через судову систему як позивачі. (Див. Також: Хто шукає інвесторів? )

Перш ніж подати претензію

До подання позовної заяви та після вичерпання всіх проспектів з компанією, що бере участь у суперечці, справу слід оцінити на обґрунтованість. Під час оцінки важливо зауважити, що лише втрата грошей на інвестиційному рахунку, чи то посередницький чи керований рахунок, не завжди є підставою для арбітражу, посередництва чи судових спорів. (Див. Також: Не звинувачуйте свого брокера .)

Враховуючи мінливість інвестицій та різноманітний часовий горизонт, інвестори історично зазнавали втрат від інвестицій протягом певних періодів часу. Якщо замовник уже скористався юридичною допомогою в цей момент, юридична команда, швидше за все, збереже експертного свідчення та шукатиме підказки. Свідок (який, як правило, аналітик із бухгалтерським та фінансовим досвідом), буде шукати показові ознаки непридатності, побиття, неспроможності нагляду або недбалості. Пошук слідів хоча б одного з цих порушень є важливим для визначення дійсної справи. Використання експертного свідка є життєво важливим при визначенні вимірювання відшкодування та встановленні факту пошкодження. (Дивіться також: Чи діє ваш брокер у ваших інтересах? )

Основа вимоги

Найпоширеніші справи, порушені арбітражними заявниками або позивачами на шахрайство з цінними паперами, - це шахрайство із звичайним правом або порушення Закону про обмін цінних паперів 1934 року. резолюція. Кожен проспект може призвести до подібних населених пунктів, а для недосвідчених найкраще дозволити юридичній команді визначити шлях.

Непридатність: Непридатність - одне з найпоширеніших звинувачень, але одне з найбільш складних у доведенні через його суб'єктивну природу. Позивач / позивач, що стверджує непридатність, визначає той факт, що брокер чи радник знали - або повинні були знати - що торгові структури та / або тип цінних паперів не відповідають плановим цілям. Існує значна кількість якісної інформації для оцінки, на відміну від кількісних доказів під час розслідування забивання.

Довідковий слід починається з документації, яка датується відкриттям рахунку. Документи на відкриття рахунку, швидше за все, містять певний профіль ризику, що визначає толерантність клієнта до ризику та часовий горизонт. Ці документи переросли в більш детальні формати для кращого профілювання замовника у випадку подібних подій.

Поширена практика - ранжувати рівень ризику клієнта від одного до п’яти, при цьому ранг п'ять позначає високий рівень толерантності до ризику. Якщо непридатність буде досягнута і значна кількість грошей була втрачена за ризикованих видів інвестицій, було б найкраще, якби профіль був низьким. Наприклад, клієнт, який стверджує непридатність, має толерантність до п'яти, був би наполегливо наполегливий у ході розгляду доказу, що вимога про втрати інвестицій - це щось більше, ніж скарга "наболілого невдачі". (Див. Також: Не приймайте брокерських виправдань на їх слова .)

Чурінг: Чурінг - одне з найсильніших тверджень і одне з найпростіших доказів. Це означає, що на рахунку торгували надмірно великі суми і вимагає певного рівня контролю брокера над коштами, щоб його підтвердити. Іншими словами, саме доведення надмірної торгівлі не є достатнім доказом, особливо якщо клієнт підбурював торги.

Зважаючи на характер суперечки, збиття найчастіше зустрічається у відносинах на основі угод чи комісійних. Також відомий як «надмірна торгівля», він може використовуватися як окрема вимога, коли комісії, накопичені під час торгів, просять у вигляді відновлення, або спільно з іншими вимогами, коли збитки та комісії є цілями відновлення. Так чи інакше, для розрахунку використовується основна математика і її легко зрозуміти суди та арбітражні колегії.

Формула ділить загальну суму операцій (купує та продає) на ринкові значення нераціонального рахунку протягом місячних або річних періодів часу (щомісячні розрахунки точніші). Хоча існує багато думок щодо того, наскільки торгівля є надмірною, у багатьох випадках оборот визнається зайвою сумою. (Див. Також: Розуміння таємниці нечесних брокерів .)

Використовуючи підхід підбиття, важливо пам’ятати, що захист представлятиме контрастні докази. Якщо клієнт заробляв гроші протягом попереднього періоду часу, захист представить торгові схеми протягом цього часу та вимагатиме, щоб прибутки компенсували збитки.

Недбалість : Недбалість та неспроможність контролю не так часто використовуються через свою суб'єктивність, але вони можуть бути сильними компонентами, якщо доведено. Вони, як правило, йдуть рука об руку: Якщо доведено звинувачення у недбалості, зазвичай є керівник, який не вчинив сумлінно, щоб контролювати своїх працівників. (Див. Також: Пошук потрібного фінансового радника .)

Як і вибивання, певна кількість контролю повинна бути присутньою для недбалості. Якщо радник контролював значну кількість угод і був недбалий у виконанні, виборі безпеки тощо, то справа буде мати підставу.

Судочинство

У багатьох випадках костюми класної дії можуть виникати одночасно з окремими костюмами. Існує багато переваг для розгляду позовів із класовими позовами, але для сторін, що мають унікальні претензії, незалежні вимоги забезпечують кращий контроль за судовим провадженням. Тут застереження полягає в тому, що люди можуть ненавмисно виключити себе, подавши спочатку позов про дію. На щастя, документи, що подають заняття, дають чітке посилання на це питання та пропонують відмовитись від тих сторін, які планують самостійно переслідувати свої вимоги. Як і у всіх судових процесах, часові рамки потрібно враховувати, оскільки суди мають тривалі черги.

До судового розгляду найкраще підходити з сильною командою. Професійно підготовлений юридичний персонал додає глибині справи і надає додаткову підтримку для пошуку рішення. Вибір адвоката та експертного свідка на початку процесу може змінити напрямок судового розгляду на початку. (Див. Також: Як правильно вибрати юриста .)

Коли ринки спливають і протікають, так роблять і адвокати, які переїжджають і виходять із зони судових спорів з цінними паперами. Адвокати з особистих травм та судових процесів мають хороші навички кросовер та, як правило, добре підходять для розгляду судових справ, коли досвід судового розгляду є обов'язковим. Так чи інакше, важливо використовувати адвоката, який має хоча б певний досвід у галузі цінних паперів, оскільки ви можете гарантувати, що сторони, що захищаються, будуть добре проінформовані.

Як і в будь-якій судовій справі, важливо встановити розумні очікування, особливо стосовно витрат:

• Якщо ваша юридична команда вирішить, що ваша справа є достатньо сильною і великою, вона, швидше за все, буде працювати в надзвичайних ситуаціях і поділяти відсоток від сплати.
• Якщо команда вважає, що справа є прикордонною, ви можете розраховувати зберегти команду та передоплатити експерту від 2 000 до 6 000 доларів, щоб підготувати справу.
• Крім того, Є FINRA сплачуються збори за подання та збори, пов’язані з судовим провадженням.

Суть

Ви повинні бути готові до того, щоб на грилі було проведено перехресне обстеження в будь-якому місці експертів з іншого боку столу. Фірми сприймають звинувачення серйозно і мають глибокі кишені, щоб захистити себе. Також будьте готові прийняти будь-який можливий сценарій - від виграшу справи без компенсації до програшу і нести відповідальність за всю вартість судових та судових зборів.

FINRA окреслила кроки для подання позову через арбітраж на своєму веб-сайті, і пересічна людина може добре розпочати процес. Якщо судовий процес - це шлях, веб-сайт SEC може надати деяку основну інформацію, але це був би вдалий час, щоб найняти адвоката. (Див. Також: Брокер поганий? Що робити, якщо у вас є скарга і втримаєтесь на неправильних рахунках .)