9 мільйонів доларів, що втрачаються щодня в аферах криптовалюти

Незважаючи на те, що ви можете спокуситись думати, що криптовалюти з відкритим кодом, децентралізовані, анонімні криптовалюти є безпечними, оскільки вони не мають контролю від одного органу та працюють прозоро, але реальність - це постійні цілі для афери, включаючи цифрові крадіжки, фішинг, шахрайство та злом. (Докладніше див. Остерігайтеся цих п'яти біткойнів.)

За останнім висновком Bitcoin.com News криптовалюти на суму 1, 36 мільярда доларів викрали шахраї протягом перших двох місяців 2018 року.

Шахрайство склало більшість віртуальних шахрайств - 30 відсотків. За нею були спроби злому (22 відсотки), крадіжки та виїзди (17 відсотків кожна) та фішинг (13 відсотків).

Найбільший останній обман прийшов на біржі криптовалют Coincheck Inc наприкінці січня, де хакери виграли майже 500 мільйонів доларів у віртуальних жетонах.

Приблизно в той же час Bitconnect, схема кредитування криптовалюти, припинила свою діяльність і зникла, що призвело до афери щодо виходу із прогнозованою втратою близько 250 мільйонів доларів.

А в лютому італійська криптовалюта під назвою BitGrail повідомила, що її вдарили за допомогою хакерської спроби, яка призвела до втрати віртуальних жетонів клієнтів на суму майже 195 мільйонів доларів.

Децентралізована, анонімна екосистема звертається до злодіїв

Через анонімний характер ринку криптовалют не всі малі розміри шахрайства можуть вийти на перший план. Оскільки постійно змінюється природа різних криптовалют та пов'язані з ними процеси, такі як початкові пропозиції монет (ICO), також важко точно виміряти масштаби кожної афери.

Наприклад, у січні ICO AriseBank було зупинено SEC за нібито підробку, оскільки він намагався залучити кошти від роздрібних інвесторів на ім'я інвестування у так званий перший у світі "децентралізований банк". Однак ICO, що спочатку мав на меті зібрати 1 мільярд доларів, це афера на 600 мільйонів доларів.

Навіть якщо трійку аферистів вважають непрацездатними, решта менших - загалом 542 мільйони доларів. Якщо рахувати 59 днів за перші два місяці 2018 року, середня втрата за день, пов’язана з такими дрібними шахрайствами, становить близько 9, 1 мільйона доларів на день. Якщо тенденція продовжиться, загальна сума, втрачена за такими схемами, до кінця року складе близько 3, 25 млрд доларів, що перевищить річний ВВП багатьох малих країн!

З кожним днем ​​запуску все більшої кількості нових криптовалют і еволюції пов'язаних з ними послуг, таких як торгівля, біржі та трансферні послуги, світ віртуальних валют стає набагато складнішим. Його анонімний і децентралізований характер може бути благом для багатьох, але їх часто можуть використовувати хакери за рахунок звичайного користувача. (Дивіться також, Стів Возняк: Шахрай Bitcoin вкрав мою криптовалюту.)

Незважаючи на те, що шахрайство в цілому зупинити, може бути важко, збалансований підхід, що передбачає відповідні правила та рамки безпеки, може допомогти стримувати епідемію. (Дивіться також, шахрайство з шантажем Bitcoin знаходиться в стані: пильнуйте.)

Інвестування в криптовалюти та пропозиції первинних монет ("ICOs") є дуже ризикованим та спекулятивним, і ця стаття не є рекомендацією Інвестопедії або письменника інвестувати в криптовалюти чи ICO. Оскільки ситуація кожної людини є унікальною, перед прийняттям будь-яких фінансових рішень завжди слід проконсультуватися з кваліфікованим фахівцем. Інвестопедія не надає жодних гарантій щодо достовірності та своєчасності інформації, що міститься в цьому документі. На дату написання цієї статті автор не володіє криптовалютами.