Програма відповідності

Що таке програма відповідності?

Програма відповідності - це сукупність внутрішньої політики та процедур компанії щодо дотримання законів, правил та положень або підтримання ділової репутації. Команда з дотримання правил вивчає правила, встановлені державними органами, створює програму відповідності, впроваджує її у всій компанії та здійснює дотримання програми.

Пояснена програма відповідності

Основними фінансовими регуляторами є Федеральний комітет резервних резервів, Комісія з цінних паперів та бірж (SEC) та Регулюючий орган фінансової галузі (FINRA). Ці та інші встановили вимоги, які повинні дотримуватися, де це можливо, і в різній мірі, банки, брокери-дилери, менеджери з управління активами та інші фінансові установи. Програми відповідності набули значущості у фінансовій галузі після шоку фінансової кризи, але скарги банкірів виявили сприйнятливі вуха республіканців у федеральному уряді. Були проведені узгоджені зусилля, спрямовані на те, щоб скасувати правила, спрямовані на те, щоб деякі учасники фінансового сектору не перегравали їхні зацікавлені позиви, але поштовх і потяг політики в ДК роблять незрозумілим, які зміни, якщо такі будуть, в кінцевому рахунку приведуть.

Державні компанії, що торгуються комерційними компаніями, повинні мати надійні програми відповідності для дотримання вимог, встановлених SEC. Зокрема, слід суворо дотримуватися вимог та строків подачі заявок. Програми відповідності також важливі, хоча й формально з точки зору закону, для великих та малих компаній, державних чи недержавних. Там, де вимоги регулюючого органу не застосовуються, програма дотримання фірми стосується поведінки працівників дотримуватися внутрішньої політики (наприклад, витрачати корпоративні кошти або лікування жінок) і, що ще важливіше, підтримувати репутацію фірми серед своїх клієнтів, постачальників, співробітників і навіть громади, де знаходиться бізнес. Департаменти з питань дотримання зросли в зростаючому стані завдяки їхній ролі у запобіганні їхніх компаній від гарячої води з регуляторами, замовниками, акціонерами та громадськістю.

Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.

Пов'язані умови

Розуміння службовців з питань дотримання норм Відповідальний директор забезпечує, що компанія виконує свої зовнішні нормативні вимоги та внутрішню політику. більше Організація саморегулювання - СРО Організація саморегулювання (СРО) - це неурядова організація, яка сама може створювати та застосовувати галузеві норми та стандарти. детальніше Правило Волкера Правило Волкера відокремлює інвестиційні банківські, приватні фонди та власні торгові секції фінансових установ від своїх споживчих кредитів. докладніше Чому кожній компанії потрібен відділ відповідності Департаменту відповідності гарантує, що бізнес з фінансовими послугами дотримується зовнішніх правил та внутрішнього контролю. більше Серія 26 Серія 26 - це іспит з цінних паперів та ліцензія, яка надає право власникові контролювати тих, хто продає кошти, змінну ануїтет та змінне страхування життя. детальніше Закон про реформу та захист прав споживачів Додд-Френка Закон про реформу та захист прав споживачів Додд-Франка - це низка федеральних постанов, прийнятих у спробі запобігти майбутній фінансовій кризі. більше Посилання партнерів