Чи справді канадці платять більше податків, ніж американці?
Поширена думка серед багатьох канадців полягає в тому, що вони платять більше податку на прибуток, ніж їхні американські колеги. Навіть політики в парламенті використовували цю заяву, щоб натиснути на зниження податків. Але чи справді це правда?
УРОК : Посібник з податку на доходи фізичних осіб
Відповідь складніша, ніж ви могли подумати. Агенції статистичного збору в обох країнах публікують середні показники сплаченого податку на прибуток, але порівнювати ці два цифри - це порівняння статистики хокеїста з статистикою баскетболіста. Номери базуються на різних приміщеннях і включають різні шматки.
Використання середнього значення також проблематично, оскільки дуже бідний і дуже багатий перекос його на обох кінцях. Загалом, канадці з меншим доходом платять менше податку за послуги, які отримують, а багаті американці краще виходять, ніж багаті канадці. Ось розбивка відповідних податкових складових та їх внесок у загальну податкову картину. (Зараз освоєння цих основ зніме стрес із податкового сезону. Ознайомтесь з наступного сезону, подайте податки самостійно .)
Федеральні податки на прибуток
Фрагменти податкового податку на прибуток США складають від 10% до 35% для фізичних осіб. Що стосується канадської сторони, то діапазон становить від 15% до 29%. У США найнижчий показник податкової групи падає до 15% при $ 8 500 і до 25% при $ 34 501. Нижня канадська дужка залишається на рівні 15% до $ 41 544. Це основна причина того, що канадці з низьким рівнем доходу часто краще, ніж американці в однаковій податковій ситуації. З іншого боку, IRS оподатковує найбагатших американців на 35%, тоді як найвища федеральна податкова ставка в Канаді становить 29%. Однак багаті американці мають доступ до багатьох податкових відрахувань, які Альтернативний мінімальний податок у Канаді не дозволяє.
Відрахування на іпотечний відсоток вважається величезною вигодою для американців, що володіють домом, і це. Однак якщо ви заробляєте менше $ 82 000 і не володієте будинком, ви, швидше за все, платите менше податку на північ від кордону.
Державні проти провінційних податків на прибуток
Порівнювати державні та провінційні податки на доходи є більш проблематичним завданням. Державне оподаткування здійснюється повністю поза федеральною податковою системою, і кожна держава має своє податкове законодавство щодо відрахувань та кредитів. У Канаді провінційні податки на прибуток (крім Квебеку) узгоджуються з федеральною податковою системою і ґрунтуються на відсотках від федерального податку, що означає, що провінції мають ті ж допустимі норми відрахувань і доходів, що і федеральна система. Кожна провінція також має додаткові кредити та стимули.
Деякі штати, такі як Флорида та Аляска, взагалі не мають податку на прибуток, тоді як усі канадські провінції та території стягують податок на прибуток.
Премії по страхуванню від безробіття
Хоча технічно це не податок на прибуток, канадці сплачують премії із страхування зайнятості (EI) на основі своїх доходів від зайнятості. Премії за ІЕ становлять 1, 73% від валового доходу від зайнятості, а роботодавці сплачують у 1, 4 рази більше цієї суми. У США податок із Федерального закону про податок з безробіття (FUTA) сплачують виключно роботодавці.
Порівнюючи додатковий податок з працівників у Канаді, ви також повинні враховувати той факт, що Канада має більш надійні виплати по безробіттю, включаючи тривалі виплати по вагітності та пологах.
Пенсійний план соціального захисту проти Канади
У Сполучених Штатах соціальна допомога - це фонд, в якому те, що ви платите протягом свого трудового життя, є основою для того, що ви виходите на пенсію. У Канаді подібна система існує в Канаді пенсійного плану.
Працівники платять 5, 65% (станом на 2011 рік) заробітної плати за податки на соціальне страхування та Medicare - систему, яка надає медичні пільги пенсіонерам. Премії за соціальне страхування обмежуються на рівні доходу 106 800 доларів США, а премії Medicare не обмежуються. У Канаді працівники платять 4, 95% валового доходу від зайнятості в CPP до 44 800 доларів США, а пільги в стилі Medicare включаються до складу соціалізованого плану охорони здоров’я. Канада також має додатковий пенсійний план у програмі безпеки старості. Пільги за цим планом зменшуються у міру збільшення доходу, а отже, не доступні для канадців у більш високих податкових межах.
Охорона здоров'я
Жодне обговорення податків США проти канадських податків не було б повним без порівняння систем охорони здоров’я в обох країнах. Податок на прибуток, який сплачують канадці, частково фінансує соціалізований план охорони здоров’я країни, де кожен має рівний доступ до медичних установ, практикуючих лікарів та процедур без додаткових витрат. У США медичну допомогу потрібно оплачувати з власної кишені або через план медичного страхування. Премії за ці плани в середньому становили 4 824 долари на особу станом на 2009 рік, не враховуючи сум, сплачених за доплати та франшизи.
Суть
Порівняння податків на прибуток у Сполучених Штатах та Канаді вимагає аналізу пільг, отриманих за цими податками, та будь-яких інших видатків із власного кишені поза податками. Індивідуальна ситуація кожного платника податків визначатиме, чи буде їм фінансово краще в одній країні над іншою. (Прочитайте про відмінності політичних партій у податковій ідеології та про те, як це може вплинути на вашу зарплату. Див. Партії податків: Республіканці проти демократів .)