Менеджер портфоліо: Шлях кар'єри та кваліфікації

Портфельні менеджери працюють для фірм з управління статками, пенсійних фондів, фондів, страхових компаній, банків, хедж-фондів та інших організацій у галузі цінних паперів. Вони контролюють щоденне управління портфелями інвестицій від імені окремих або інституційних клієнтів. За всі аспекти інвестиційного портфеля, як правило, відповідає менеджер портфеля. Це може включати в себе все, від створення та керування загальною інвестиційною стратегією, яка відповідає клієнту, до проведення цієї стратегії шляхом вибору відповідного поєднання цінних паперів та інвестиційних продуктів та управління цим поєднанням на постійній основі.

Керівник портфеля зазвичай контролює команду старших фінансових аналітиків, які готують аналітичні звіти та рекомендації для інформування інвестиційних рішень та формування стратегії. Керівник портфеля також спілкується з аналітиками інвестиційних банків та інших фірм, що продають, щоб визначити продукти, які можуть бути добре підходять для певного портфеля. Деякі менеджери портфеля, часто включаючи тих, хто працює в компаніях з управління багатством, можуть також вимагати зустрічі та спілкування з окремими клієнтами для обговорення інвестиційної стратегії, пояснення інвестиційних рішень та надання оновлень щодо ефективності роботи портфеля.

Кар'єра

Як правило, менеджер з портфеля розпочинає свою кар'єру як фінансовий аналітик, який працює над акціями, облігаціями чи іншими цінними паперами для фірми в галузі цінних паперів. Молодші посади аналітика, як правило, відкриті для випускників бакалавра. Хоча ступінь магістра зазвичай не потрібна для подальшого просування по службі, це дуже часто. Після декількох років досвіду багато молодших аналітиків повертаються до школи, щоб отримати магістерські ступені з ділового адміністрування (MBA) або інших відповідних магістерських ступенів, перш ніж перейти на старші ролі аналітика. Відповідна ступінь магістра може негайно кваліфікувати нового кандидата на посаду старшого аналітика.

Старший фінансовий аналітик, який працює над інвестиціями, зазвичай підготовляє звіти та рекомендації щодо окремих цінних паперів під керівництвом менеджера з портфеля. Старші аналітики часто спеціалізуються на окремих категоріях цінних паперів, витрачаючи більшу частину часу на проведення нових досліджень та аналізів, оновлення досліджень відповідно до нових розробок, спілкування з галузевими контактами та представлення рекомендацій керівництву та клієнтам. Старші аналітики також контролюють та керують роботою одного або кількох молодших аналітиків.

Маючи хороші результати роботи та продемонстровану експертизу, старший фінансовий аналітик може стати менеджером з портфеля. Маючи хорошу ефективність на цій ролі, менеджер з портфеля може перейти на більші портфелі з більшістю грошей на управління. Ця посада зазвичай є кінцем кар'єрного шляху, хоча деякі люди переходять на керівні посади у своїх фірмах або страйкують самостійно, щоб заснувати нові фірми.

Освітні кваліфікації

Ступінь бакалавра у відповідній галузі є базовою кваліфікацією для роботи портфельним менеджером. Однак багато роботодавців вимагають магістерських ступенів, і більшість керівників портфелів дотримуються їх, навіть якщо вони не є абсолютно необхідними. За даними опитування, зібраними Бюро статистики праці США (BLS) у 2014 році, 65% керівників портфелів у США мали принаймні ступінь магістра.

Як правило, різноманітні навчальні дисципліни вважаються хорошою підготовкою до позицій початкового рівня в цій галузі, включаючи кількісні дисципліни бізнесу, такі як бухгалтерський облік, фінанси та економіка. Інші відповідні дисципліни включають статистику, математику, інженерію та фізику, всі вони в основному зосереджені на розвитку кількісних та аналітичних навичок. На магістерському рівні MBA у галузі фінансів або інша відповідна область фокусування дуже поширена серед менеджерів портфелів. Ступінь магістра в галузі фінансів - також гідний варіант.

Інші кваліфікації

Більшість роботодавців вимагають, щоб керівники портфелів мали сертифікати фінансових аналітиків. Найвідоміша сертифікація в цій галузі та найбільш затребувана роботодавцями - це присвоєний Інститутом CFA Chartered Financial Analyst (CFA). Це призначення є відкритим для будь-якого фінансового аналітика, який має ступінь бакалавра та чотири роки прийнятного досвіду роботи. Він присвоюється кваліфікованим кандидатам, які здають серію з трьох іспитів. Багато роботодавців також називають призначення сертифікованого фінансового планувальника (CFP), присвоєне Правлінням CFP, як необов'язкову кваліфікацію.

Керівники портфеля також повинні мати відповідну ліцензію від Регулюючого органу фінансової галузі (FINRA), контролюючого органу, що займається цінними паперами та брокерами, що працюють в США. Процес ліцензування, як правило, вимагає спонсорства від фірми, яка наймає заявника на ліцензію. Зазвичай фінансовий аналітик, який працює в галузі цінних паперів, отримує ліцензію на початку своєї кар'єри.