Роботи незабаром управлятимуть понад 1 трлн дол

Споживчі платформи-роботодавці, пропоновані такими гігантами, як Vanguard, JPMorgan Chase & Co. (JPM) та Bank of America Merrill Lynch (BAC), швидше за все, побачать, що їх зростання в п'ять разів вибухне, щоб забезпечити 1, 26 трильйона доларів у найближчі кілька років. У той час як роботи нараховують порівняно невелику частину дорадчої галузі, це до 2023 року кардинально зміниться, оскільки інвестори адаптуються до нової технології, за даними консалтингової фірми Aite Group, за останнім оповіданням у Barron's.

Метеорний ріст для споживчих платформ Robo

• 2018 рік: 257 мільярдів доларів
• 2023 рік: 1, 26 трлн. Дол.

Джерело: Aite Group, Barrons; * Оцінка

Прогнозований 5-річний CAGR 37%

Протягом останніх років поява фінансових технологій, в яких у центрі продуктів цифрового управління інвестиціями, демократизувало доступ до фінансових інструментів та розумінь безпрецедентно. Вартість та час, який зараз потрібно інвестувати, - це частка того, що було лише десять років тому, поступаючись місцем мікроінвестуванню та автоматизованим послугам.

Aite Group очікує, що цей імпульс у цифровому фінансовому консультативному просторі продовжиться, прогнозуючи п'ятирічний складний річний темп зростання в 37%. Нещодавній звіт дослідницької фірми прирік ринок у $ 257 млрд. У 2018 році. Шлях, який рухається до галузі трильйона доларів, за словами Aite, буде значною мірою керуватися засобами створених фірм з управління багатством, що розвиваються для задоволення попиту в галузі, порушеній новим, менші абітурієнти.

"Поки стартапи були в центрі уваги, значна частина потенціалу зростання цієї галузі залежить від здатності та готовності фірм, що займаються управлінням багатством, перехресно продавати цифрові поради у вже створену клієнтську базу та використовувати свої торгові марки та канали дистрибуції, щоб отримати чистий новий цифровий активи », - написав Алоїз Піркер, директор з досліджень Aite Group.

Зміна динаміки галузі

Виробник продукції Vanguard на кінець 2018 року отримав найбільшу частку на ринку консультацій щодо робочих місць, за Барроном, за ним знижки та брокерство Fidelity Investments та Charles Schwab Corp. (SCHW). Інші великі гравці ринку включають приватні стартапи, такі як Betterment та Wealthfront, а також фірми з повним набором послуг, такі як Morgan Stanley (MS) та UBS Wealth Management.

У той час як фінансові гіганти Vanguard і Fidelity зараз керують платформами-роботами, експерти Aite стверджують, що дисконтні та інтернет-брокерські компанії візьмуть на себе лідерство в галузі цифрового управління багатством у найближчі роки завдяки їх "вже налагодженій базі клієнтів, що керується власним бажанням". "

У цьому майбутньому консалтингова фірма очікує, що виробники товарів пітимуть за дисконтними / онлайн-брокерами, а за ними - фірми з повним набором послуг. Очікується, що останні спостерігаються найшвидший ріст групи, на колосальних 64% CAGR до 2023 року, зумовлених великою міграцією менших традиційних акаунтів на цифрові платформи. Стартапи відставатимуть із наступною найбільшою часткою ринку.

Служба бурхливого гібридного робота Vanguard

Вже чотирирічний гібридний робото-консультативний бізнес Vanguard, відомий як Personal Advisor Services, управляє активами 130 мільярдів доларів за іншою історією Баррона. Це порівнюється з 17 мільярдами доларів активів, що знаходяться під управлінням, демонструючи, наскільки швидко застарілі гравці отримують в грі і дують повз піонерів ринку.

Зараз, як повідомляється, Vanguard зважує можливість надання фінансовим консультантам доступу до методологій, що використовуються у своїй гібридно-робочій технології, орієнтованій на споживачів, за FinancialPlanning. В даний час конкурентні платформи, такі як Betterment і Schwab, вже пропонують свою технологію консультантам.

"Ми отримуємо багато запитів від [радників], можливо, використовувати цю технологію разом з ними, тому ми зараз працюємо над цим", - сказав Том Рампулла, керівник відділу фінансових консультантів Vanguard. "Ми будемо впроваджувати це в якийсь момент, щоб дати [радникам] можливість використовувати технологію, яка, як було доведено, допомагає в їхньому бізнесі - різні види програмного забезпечення для ведення бізнесу та зробити їх масштабованими".

Попереду

Хто б у кінцевому підсумку не взяв на себе ініціативу в наступні роки, не викликає сумнівів, що робочий рух продовжить розхитувати галузь і назавжди змінити ландшафт послуг з управління багатством. З плином часу роботи роботи зможуть складати реальну історію продуктивності, пропонуючи цінну частину даних, оскільки варіанти цифрових фінансових рішень багаторазово збільшуються.