Інвестування набряклості вимикається

Swell Investing, Каліфорнійська автоматизована послуга з інвестування за підтримки Pacific Life Insurance, надіслала клієнтам електронний лист із повідомленням, що вони "не в змозі досягти масштабів, необхідних для підтримки операцій на поточному ринку". Починаючи з середи, 24 липня 2019 року, Swell більше не прийматиме нових клієнтів чи депозитів, і будь-які рахунки з 0 або мінус-залишком будуть закриті.

Swell була заснована з благородною місією: допомогти своїм клієнтам інвестувати кошти у фірми, які працюють на досягнення хоча б однієї із 17 цілей ООН щодо сталого розвитку. У них були куратори списків компаній, що торгуються державою, організованих за темами, серед яких «Зелена техніка», «Відновлювані джерела енергії», «Чиста вода» та «Лікування захворювань»

Мінімум для відкриття рахунку становив 50 доларів, а плата за їх управління становила 0, 70% на рік для активів, що перебувають під управлінням. Це вища плата, ніж більшість роботодавців-консультантів або автоматизованих платформ для інвестування, але фірма поклала багато роботи над вибором акцій для своїх клієнтів. Компанії перевірялися, щоб переконатися, що їхній бізнес створює позитивний вплив, а також які екологічні та соціальні проблеми вирішували фірми. "Наші портфелі складаються з компаній, які ми вважаємо вершками врожаю", - говорить Суелл про те, як обираються акції.

Чесно кажучи, мені сумно, коли їх закривають, і щиро сподіваюся, що їх процедура перевірки інтегрується в інший автоматизований бізнес інвестиційної фірми. Під час збору наших оглядів робото-консультантів я відкрив невеликий рахунок і був задоволений результатами та тим, як вони були представлені.

Клієнтам доручено вивести свої кошти до 30 серпня 2019 року, а їх інвестиції є безпечними, оскільки всі грошові кошти та цінні папери зберігаються на брокерському рахунку на ім’я кожного клієнта в Folio Investments, Inc. Інший варіант - передати цінні папери, що зберігаються в рахунок Swell на інший брокер. Цей процес повинен бути ініційований до 15 серпня 2019 року. Будь-який рахунок, у якого ще залишився залишок на момент закриття бізнесу у п’ятницю, 30 серпня 2019 року, буде ліквідований та закритий, а готівка повернута власнику рахунку.

Якщо ви шукаєте портфелі, орієнтовані на вплив, які складаються з окремих запасів, ознайомтеся з інвестиціями M1 та Motif Investing. У цих фірм не застосовується методологія перевірки, яку використовував Swell, але вони дозволяють налагодити портфель, побудований відповідно до ваших специфікацій та широкий спектр інших можливих інвестицій.

RIP Swell.