Процедури передачі
Процедури передачі - це засоби, за допомогою яких право власності на акції (або інші цінні папери) переходить від однієї сторони до іншої. Цей процес здійснюється агентом з переказу, який виконує детальну, задокументовану серію кроків, керованих комісією з цінних паперів та обмінних цінних паперів (SEC), щоб гарантувати, що транзакція була завершена. Процедури передачі застосовуються, коли покупець і продавець здійснюють операції між собою (актив передається від зберігача продавця до покупця) або коли власник активу змінює брокерські фірми або передає активи між одним або декількома брокерськими рахунками, які він або вона контролю.
Багато подій відбувається одночасно під час процедури переказу рахунку. Навіть за сучасних сучасних технологій успішна передача рахунку з одного рахунку клієнта на інший може зайняти до тижня, хоча найкраще спланувати заздалегідь можливі затримки. У США акції регулюються, щоб прорахуватися протягом T + 3 торгових днів.
НАРУШЕННЯ ВНИЗМАННЯ Процедури передачі
Наступна інформація про процедури переказу надає FINRA, фінансовий регулятор у США: Більшість активів, що знаходяться на брокерських рахунках, передаються цими днями між брокерами-дилерами через автоматизований електронний процес. Національна корпорація з розрахунку цінних паперів (NSCC) працює з Автоматизованою службою переказу рахунків клієнтів (ACATS) для полегшення переказу рахунку клієнта від одного брокера-дилера до іншого. Перекази, що включають найпоширеніші класи активів, тобто грошові кошти, акції, корпоративні облігації, що випускаються вітчизняними компаніями, та перелічені опціони, легко передаються через ACATS.
ACATS виконує функції трансферного агента, який записує особисті дані власника частки акцій. Коли права власності на акцію змінюються, агент переказування анулює сертифікат акцій (або його електронний запис) продавця та робить новий сертифікат акцій для покупця. Хоча автоматизований процес переказу рахунків є дещо складним і на нього впливають певні фактори та положення, найважливіші з яких обговорюються нижче.
Після того як фірма-отримувач отримує торговельну інформацію, вона вводить певні дані клієнта, включаючи найменування рахунку, номер соціального страхування та номер рахунку фірми-постачальника в ACATS. Незабаром після введення даних автоматизована функція дозволяє фірмі-постачальнику бачити, що було зроблено запит на переказ рахунку. Після того, як інформація облікового запису клієнта буде правильно узгоджена, і приймаюча фірма вирішить прийняти рахунок, фірмі, що доставляє, знадобиться приблизно три дні для переміщення активів до нової фірми. Це називається процесом доставки. Загалом процес перевірки та доставки зазвичай займає близько шести днів. Як правило, перекази, якщо організація-постачальник не є брокером-дилером (наприклад, банк, пайовий фонд чи кредитна спілка), займе більше часу. Крім того, переказ рахунків, які потребують зберігача, як-от Індивідуальний пенсійний рахунок (ІРП) або Опікунського рахунку для неповнолітньої дитини, може зайняти додатковий час.
Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.