Перевернення кар'єри партнера з обслуговування клієнтів

Співробітники із обслуговування клієнтів часто є тим клеєм, який поєднує консультативну справу. Ці цінні помічники, як правило, вміють виконувати безліч завдань, які потребують більшості посередників та радників, які використовують їх принаймні вдвічі довше.

Що потрібно прийняти на роботу на цю посаду? Шлях до того, як стати партнером з зареєстрованою клієнтською службою, багато в чому простий, але ті, хто є найбільш ефективним на цій посаді, часто отримують навчання та сертифікати, які роблять їх неоціненними доповненнями до будь-якої команди чи офісу.

Історія та еволюція

Посада партнера з обслуговування клієнтів змінилася до того, що багато хто з тих, хто працює в цій якості, виконують функції, що значно виходять за рамки попередників. У минулому успішні брокери наймали секретарів, які іноді вирішили отримати ліцензію на цінні папери, щоб вони могли приймати прості замовлення, якщо їх начальник не зміг. Вони також виконували звичайні адміністративні завдання, такі як набір тексту, подача документів та обов'язок поштового зв’язку. Ця посада поступово перетворюється на зареєстровану посаду помічника продавця, де ліцензований адміністративний персонал може відігравати активнішу роль у бізнесі брокера, і може допомогти таким завданням, як маркетингові кампанії та управління дотриманням норм.

Сьогоднішні партнери з обслуговування клієнтів часто можуть робити майже все, що можуть робити брокери та планувачі, включаючи залучення нового бізнесу, підтримку веб-сайту компанії та присутності в соціальних мережах, управління дотриманням та взаємодію з клієнтами на більш глибокому рівні. І, звичайно, більшість із них досі виконує звичайні звичайні обов'язки зі створення нових облікових записів клієнтів, оформлення документів, касингу та обробки цінних паперів, подачі та планування офісних заходів. Недавня посада на цю посаду перераховувала наступні обов'язки щодо можливого найму:

• Надайте послуги клієнтам професійно та відповідайте на регулярні запити
• Представити клієнтам інформацію, що називається, як котирування акцій, залишки на рахунку та різноманітні деталі, пов’язані з рахунком
• Слідкуйте за тим, щоб зацікавлені фінансові консультанти були проінформовані про деталі та заходи, пов'язані з транзакціями та рахунками зареєстрованих клієнтів
• Підтримка зацікавлених фінансових консультантів в організації та проведенні кампаній прямої пошти
• Дотримуйтесь та вивчайте всі процедури та політики компанії
• Негайно повідомте про можливі проблеми відповідним керівництву галузі або фінансовим консультантам
• Вирішуйте скарги та запити клієнтів проактивно
• Визначте проблеми, що вимагають негайного залучення до фінансового радника або члена управлінської команди управління
• Надайте розсуд на найвищому рівні щодо клієнта, філії, фінансового консультанта та реквізитів компанії
• Переконайтесь, що всі відповідні та необхідні документи на рахунки придбані та оновлені
• Надайте технічну підтримку по телефону відповідним фінансовим консультантам
• Допоможіть клієнтам перерахувати кошти та цінні папери разом з видачею чеків за потребою
• Передайте клієнтам інформацію про відсутні документи та цінні папери разом із неоплаченими коштами
• Забезпечити відповідність фірмовій та галузевій політиці та стандартам
• Використовуйте комп'ютерні системи компанії, щоб надавати послуги клієнтам та призначеним ФК.

Шлях до туди

Що стосується матеріальних критеріїв, вимоги стати партнером із обслуговування клієнтів прості. Слово "зареєстровано" зазвичай означає ліцензовані цінні папери та зареєстровані у FINRA та / або SEC. Таким чином, зазвичай потрібні ліцензії серії 6 або 7 та 66. Тим, хто займається ф'ючерсними операціями або страховими рахунками, потрібна буде належна ліцензія. Потрібні базові адміністративні та друкарські навички, а також перевірена увага до деталей та вміння мати справу з клієнтами. З цієї причини кандидати з попереднім досвідом обслуговування клієнтів часто віддають перевагу цим посадам.

Тим, хто хотів би зайняти цю посаду, було б розумно почати з роботи, скажімо, представника служби обслуговування клієнтів для компанії або банку з взаємним фондом, де вони можуть засвоїти базові навички, такі як робота з нещасними клієнтами, управління документацією та багатозадачність. Заробити деякі сертифікати, наприклад, фінансовий парапланер, запропонований Правлінням CFP - або працюючи в якості пара-легального - також може бути хорошою ідеєю.

Цей тип досвіду добре виглядає на резюме та допоможе підготувати заявників до щоденної суворості цієї роботи. Сьогодні від партнерів із обслуговування клієнтів часто очікується, що вони виходять за рамки звичайних обов'язків у щоденних процедурах, щоб сприяти просуванню бізнесу та задоволенню потреб своїх клієнтів. Можуть бути випадки, коли очікується, що вони проводять вихідні або святкові дні, відвідуючи корпоративні заходи або виконуючи необхідні завдання, що не відповідають початковій інструкції.

Компенсація та переваги

Більшість партнерів із обслуговування клієнтів виплачують або зарплату, або, рідше, погодинну заробітну плату. Ті, хто має цінні папери або страхові ліцензії, також можуть заробляти комісії за будь-які здійснені ними операції, а також отримувати бонуси чи інші додаткові стимули за їх виконання. Glassdoor.com показує, що середня компенсація для зареєстрованих партнерів становить 47 845 доларів. Діапазон для цієї роботи, ймовірно, становить десь від 30 000 доларів США в нижньому кінці до, можливо, 80 000 доларів для помічників суперзірок, які можуть виконувати унікальні функції високого рівня.

Тим, хто працює у брокерів у великих фірмах, зазвичай також надаються пакети пільг, такі як страхування життя та здоров'я, а також пенсійний план. Переваги, пропоновані партнерам у невеликих роздрібних фірмах, можуть значно відрізнятися від однієї компанії до іншої, але ті, хто працює на високоприбуткові фірми, можуть користуватися значним обмеженням привілеїв, як правило, не пропонуються адміністративним помічникам.

Тим, хто прагне стати фінансовим радником або планувальником в якийсь момент, слід також розглянути питання про початок роботи в якості партнера з обслуговування клієнтів. Це може допомогти їм отримати ногу у двері та придбати цінний досвід, коли вони беруть курсову роботу з фінансового планування або використовують свої ліцензії для накопичення своєї книги бізнесу.

Суть

Партнери з обслуговування клієнтів відіграють важливу роль у фінансовій галузі як для клієнтів, так і для компаній та консультантів, які їх використовують. Багато з цих партнерів є незамінними членами згуртованих команд, які щодня виконують функції високого рівня. Для отримання додаткової інформації про те, що вам потрібно зробити, щоб прийняти на роботу в якості партнера з обслуговування клієнтів, відвідайте веб-сайт Асоціації фінансового планування за адресою www.fpanet.org.