Що таке адміральські акції Вангуарда?

Акції Admiral представляють окремий клас акцій у взаємних фондах, що управляються Vanguard, пропонуючи менші збори порівняно зі стандартним класом акцій інвесторів. Vanguard пропонує «Адмірал Акції» у вибраній групі пайових фондів і вимагає від інвесторів мінімальних інвестицій у певний взаємний фонд.

Вимоги до акцій адмірала

Для того, щоб отримати право на "Адмірал Акцій", інвестори в більшість фондових індексів та фонди, що управляються податком, повинні підтримувати мінімальні інвестиції в розмірі 10 000 доларів. Для активно керованих коштів потрібно інвестувати щонайменше 50 000 доларів. Щодо фондових індексних фондів, ви маєте право на Admiral Shares з інвестицією 100 000 доларів або більше.

Ключові вивезення

• Акції Admiral пропонують нижчі збори порівняно зі стандартними фондами Vanguard для акцій класу інвесторів.
• Для того, щоб отримати право на "Адмірал Акцій", інвестори в більшість фондових індексів та фонди, що управляються податком, повинні підтримувати мінімальні інвестиції в розмірі 10 000 доларів.
• Для активного управління фондами інвестор повинен мати щонайменше 50 000 доларів США.
• Щодо фондових індексних фондів, інвестор може претендувати на "Адмірал Акції" з інвестицією 100 000 доларів або більше.

Vanguard проводить оцінку своїх рахунків у фондах, щоб визначити, які є придатними для Акції адмірала. Якщо акції на рахунку інвестора стануть придатними, Vanguard може конвертувати свої частки в пайових фондах у клас «Адмірал Акцій» - як правило, не обкладається податком і безкоштовно. Інвестори можуть визначити придатність свого облікового запису, увійшовши у свої акаунти Vanguard.

Взаємні фонди, що пропонують акції "Адмірал", можна знайти у веб-сайті Vanguard через систему перевірки онлайн-фонду. Vanguard пропонує пайові фонди Admiral Shares з широкою палітрою інвестиційних цілей та акцій, такі як казначейські облігації (облігації ОВДП), муніципальні облігації, звільнені від оподаткування, збалансовані акції, внутрішні акції та міжнародні акції.

Індексні фонди є основними в історії Vanguard, оскільки фондові фонди пасивно управляються, тобто, вони пасивно відстежують індекс, а не активно досліджують, аналізують, купують та продають цінні папери. Оскільки кошти, що активно управляються, дорожчі в експлуатації, вони, як правило, втрачають результати в довгостроковій перспективі до дешевших фондів індексу. Однак є меншість активно керованих фондів, які історично перевершували індексні фонди.

Навіщо інвестувати в акції адмірала?

Найбільш активно керовані кошти втрачають базовий індекс. Отже, багато інвесторів пояснюють, чому не просто утримувати однакові запаси індексу, утримувати низькі витрати на управління та вигравати, просто співставляючи ефективність індексу? Багато хто погоджується, що це солідна стратегія інвестування. Щоб дозволити інвестору розвиватись на такому типі стратегії, Vanguard запустив Admiral Shares.

Адмірал ділить заощадження витрат

Взаємні фонди Vanguard вже мають коефіцієнти витрат, які знижують середній показник галузі взаємних фондів на цілих 82%, проте "Адмірал Акції" досягають подальших заощаджень на співвідношенні витрат для кваліфікованих взаємних фондів Vanguard. У той час як типові акції Vanguard Investor мають коефіцієнт витрат 0, 18%, середній коефіцієнт витрат Vanguard Admiral Shares припадає на масу пір'я 0, 15%. Різниця в 0, 03% може здатися не такою великою, але при великих початкових інвестиціях це може призвести до значної суми, заощадженої роками.

Інші переваги акцій Vanguard Admiral

Крім того, акціонери взаємних фондів Vanguard, які хочуть залучити кошти акцій інвестора в Admiral Shares, можуть зробити це простим запитом до Vanguard. У деяких випадках Vanguard здійснить конверсію автоматично, оскільки періодично оцінює залишки клієнтів, щоб визначити, чи підлягає вони конверсії.