Хто основні конкуренти Чарльза Шваба?

Чарльз Шваб - компанія з фінансових послуг, яка працює через різні дочірні компанії з надання управління активами, дисконтного посередництва, банківських та консультаційних послуг. Найближчими конкурентами у секторі дисконтних брокерів є Fidelity, TD Ameritrade, E * TRADE та Interactive Brokers. Управління активами та консультаційні послуги Schwab пов'язують його з великими фірмами в секторі, такими як Goldman Sachs. Це взаємні пропозиції фондів стають все більш конкурентоспроможними за вартістю порівняно з відомими гравцями, як Vanguard.

Ключові вивезення

• Чарльз Шваб - одна з найбільших американських фінансових фірм, яка фокусується на окремих інвесторах.
• Компанія однією з перших запропонувала дисконтні брокерські послуги
• Schwab пропонує повний спектр фінансових послуг, включаючи та продукти, включаючи ETF та пайові фонди.
• Schwab також надає консультаційні послуги та банківські послуги для фізичних осіб.

Чарльз Шваб: Історія та фінанси

У перші дні Чарльз Шваб назвав себе одним з перших у світі та провідних дисконтних брокерських послуг, і цей сегмент залишається значною частиною бізнесу компанії. Компанія продовжує пропонувати повний спектр брокерських послуг через свою дочірню компанію, Charles Schwab & Co. Також вона працює Schwab Bank, федеральним ощадним банком в Рено, штат Невада, який був створений у 2003 році.

Schwab також управляє власною лінією пайових фондів та фондових біржових фондів (ETFs), всі вони доступні для своїх клієнтів поряд із сторонніми пропозиціями. Ці кошти можна придбати через будь-який із типів рахунків, які пропонує Schwab, включаючи повнофункціональні брокерські рахунки, індивідуальні пенсійні рахунки (IRA) або 529 заощаджувальних рахунків коледжу. Компанія Schwab обслуговує клієнтів по телефону, в Інтернеті або в будь-якому з 365 відділень.

Schwab агресивно розширився на послуги з управління активами та інвестиційні консультаційні послуги. Станом на 31 серпня 2019 року Schwab утримував 3, 7 трильйона доларів клієнтів під управлінням. Він також має 12, 1 мільйона активних брокерських рахунків, 1, 7 мільйона учасників корпоративного пенсійного плану та 1, 4 мільйона банківських рахунків. У 2018 році Schwab отримав 4, 5 мільярда доларів операційного доходу на 10, 99 мільярдів доларів доходу.

3 жовтня 2019 року Schwab оголосив, що більше не стягуватиме торгових комісій за акції та ETF в США

Найближчими конкурентами компанії в секторі дисконтних брокерів є Fidelity, E * TRADE та TD Ameritrade. 3 жовтня 2019 року Schwab оголосив, що більше не стягуватиме торгових комісій за акції та ETF в США, на що припадає 80-100 млн доларів США щорічного доходу. E * TRADE, TD Ameritrade та Ally Financial пішли за заявою.

Активи під управлінням

Schwab також лідирує у конкурентів за загальними коштами клієнтів під управлінням (АУМ). Станом на кінець 2018 року Schwab управляв клієнтами понад 3, 25 трлн дол., Тоді як Т. Роу Прайс мав лише 1, 03 трлн дол., А клієнтські активи TD Ameritrade - 1, 3 трлн. Дол.

Розширення Schwab на додаткові ринкові сектори означає, що він зіштовхнеться з посиленням конкуренції з боку створених великих гравців, включаючи інвестиційні банківські фірми, такі як Goldman Sachs.

Ринкова кришка Goldman Sachs на 1 жовтня 2019 року становила 73, 3 мільярда доларів, що значно перевищує 50 мільярдів доларів Schwab за той же період часу. У той же час, проте за 2 квартал 2018 року у Goldman Sachs були активи, що знаходяться під управлінням, приблизно половину 3, 25 трлн. Доларів США. Хоча Goldman не пропонує брокерські послуги зі знижкою, він конкурує зі Schwab у банківських та консультаційних послугах.

Взаємні фонди та фонди ETF

Клієнти Schwab мають доступ до 175 безкомісійних ETF та понад 3500 взаємних фондів OneSource, які не несуть ніяких вантажів і жодних комісійних комісій. Для порівняння, TD Ameritrade пропонує 296 пропозицій без комісійних ETF та доступ до понад 11 000 взаємних фондів, з яких майже 2 000 не несуть плати за транзакції та не завантажують. Тим часом Fidelity пропонує понад 10 000 пайових фондів, 3, 375 з яких не мають плати за трансакції, і багато з них не завантажують. Торговці Fidelity також мають доступ до 84 ETF без комісійних. Ally Invest пропонує 8 095 взаємних фондів для нових інвесторів. З них 1672 фонди не завантажують. Крім того, клієнти, що здійснюють 30 або більше торгів у чверті, отримують свою торгову комісію до 3, 95 долара за біржові та ETF торги та всього 50 центів за опціонні контракти.

Пропозиції ETF від Schwab також є дуже конкурентоспроможними щодо співвідношення плати за управління та витрат, при цьому показникові фонди відповідають або перевищують подібність Vanguard та Fidelity.

Дослідження

Через Schwab клієнти отримують доступ до безкоштовних звітів про акції від Morningstar, S&P Capital IQ, Thomson Reuters, Credit Suisse та інших. Fidelity також пропонує набір інструментів для дослідження з якісними дослідженнями. Але TD Ameritrade пропонує найбільший вибір незалежних сторонніх інвестиційних досліджень з 13 компаній (Standard & Poor's, Morningstar, Jaywalk, TheStreet тощо)

Щодо графіків, веб-сайт Ally Invest може похвалитися чудовою пропозицією. Верхні та нижні технічні показники можуть бути додані до діаграми, поряд із подіями компанії, такими як розбиття, прибуток та дивіденди. Порівняння можна проводити з запасами, індексами та товарами - рідкісна особливість. Клієнти мають можливість вибору стилів графіків, які включають гори, бари OHLC та свічники.

Обслуговування клієнтів

Клієнти Schwab можуть отримати підтримку за допомогою системи онлайн-чату, телефону, факсу чи електронної пошти. Служба телефонного зв’язку обслуговується 24 години на день, 7 днів на тиждень, і представники, як правило, добре навчаються.