10 порад щодо успішного довгострокового інвестування

У той час як фондовий ринок пронизаний невизначеністю, деякі перевірені принципи можуть допомогти інвесторам збільшити свої шанси на довгостроковий успіх. Ось 10 основних понять, які повинен знати кожен інвестор:

Деякі інвестори фіксують прибуток, продаючи оцінені інвестиції, тримаючи при цьому низькі показники акцій, на які вони сподіваються, відскочать. Але хороші запаси можуть піднятися далі, а погані запаси ризикують повністю знеструмити. Наступна інформація може допомогти орієнтуватися в цих рішеннях:

10 порад щодо успішного довгострокового інвестора

Їзда Переможця

Пітер Лінч чудово розповів про "десятьбагерів" - інвестиції, які зросли у десятки разів. Він приписував свій успіх невеликій кількості цих акцій у своєму портфелі. Але для цього була потрібна дисципліна підвішування на акції навіть після того, як вони збільшилися на багато кратних, якщо він вважав, що існує ще великий потенціал зростання. Винос: уникайте дотримуватися довільних правил і розглядайте запас за власними силами.

Продаж невдахи

- Немає гарантій, що акції відновляться після затяжного зниження, і важливо бути реалістичним щодо перспектив поганих інвестицій. І хоча визнання втрати акцій може психологічно сигналізувати про невдачу, не соромно визнавати помилки та продавати інвестиції, щоб стримувати подальші збитки.

В обох сценаріях важливо судити про їх сутність, щоб визначити, чи виправдовує ціна майбутній потенціал.

Не гонись за гарячою порадою

Незалежно від джерела, ніколи не приймайте накопичувач акцій як дійсний. Завжди робіть власний аналіз компанії, перш ніж вкладати свої важко зароблені гроші. У той час як поради іноді не враховуються, тривалий успіх вимагає глибокого дослідження.

Не потійте дрібні речі

Замість того, щоб панікувати короткострокові рухи інвестицій, краще простежити її траєкторію великої картини. Майте впевненість у більшій історії інвестицій, і не будете коливатися від короткострокової нестабільності.

Не перебільшуйте різницю в кілька центів, яку ви можете врятувати від використання ліміту проти ринкового замовлення. Впевнені, що активні трейдери використовують щохвилинні коливання, щоб фіксувати прибутки. Але довгострокові інвестори досягають успіху на основі періодів часу, що тривають роки або більше.

Не перебільшуйте коефіцієнт P / E

Інвестори часто надають великого значення співвідношенню ціни та заробітку, але занадто багато уваги приділяти одному показнику є недоцільним. P / E співвідношення найкраще використовувати в поєднанні з іншими аналітичними процесами. Тому низький коефіцієнт P / E не обов'язково означає, що цінність є заниженою, а також високе співвідношення P / E не обов'язково означає, що компанія завищена.

Протистояти приманці Пенні Запасів

Деякі помилково вважають, що втратити менше можна з низькими цінами. Але незалежно від того, чи зростає акція на 5 доларів до 0 доларів, чи запас у 75 доларів робить те саме, ви втратили 100% своїх початкових інвестицій, тому обидві акції несуть подібний ризик зниження. Насправді запаси копійок, ймовірно, ризиковані, ніж акції з більш високою ціною, оскільки вони, як правило, менш регульовані.

Виберіть стратегію та дотримуйтесь її

Існує багато способів вибору акцій, і важливо дотримуватися єдиної філософії. Коливання між різними підходами ефективно робить вас ринковим таймером, що є небезпечною територією. Поміркуйте, як зауважив інвестор Уоррен Баффетт дотримувався своєї орієнтованої на цінність стратегії та уникав буму дотком кінця 90-х - отже, уникнувши великих втрат, коли технологічні стартапи зазнали краху.

Зосередьтеся на майбутньому

Інвестування вимагає прийняття обґрунтованих рішень на основі того, що ще мало відбутися. Минулі дані можуть вказувати на майбутнє, але це ніколи не гарантується.

У цій книзі 1990 року "Один на Уолл-стріт" Пітер Лінч заявив: "Якщо б я попросив запитати себе:" Як цей запас може піднятися вище? " Я б ніколи не купував Subaru після того, як він вже подорожчав у двадцять разів. Але я перевірив основи, зрозумів, що Subaru все ще дешевий, придбав запас і після цього зробив сім разів ". Важливо інвестувати, виходячи з потенціалу майбутнього, порівняно з минулим показником

Прийняти довгострокову перспективу

Незважаючи на те, що великі короткотермінові прибутки часто можуть спокушати ринкових неофітів, довгострокові інвестиції мають важливе значення для більшої успішності. І хоча активна торгівля короткостроковою торгівлею може заробити гроші, це включає більший ризик, ніж стратегії купівлі-продажу.

Будьте відкритими

Багато чудових компаній є іменами домогосподарств, але в багатьох хороших інвестиціях не вистачає поінформованості про бренд. Крім того, тисячі менших компаній мають потенціал стати іменами завтрашнього дня. Насправді, акції з невеликими ковпаками історично показали більший прибуток, ніж їхні великі кришки. З 1926 по 2001 р. Акції з дрібним капіталом у США поверталися в середньому на 12, 27%, тоді як індекс Standard & Poor's 500 (S&P 500) повертав 10, 53%.

Це не означає, що ви повинні присвячувати весь свій портфель акціям з невеликим розміром. Але є багато чудових компаній, крім тих, що в Dow Jones Industrial Average (DJIA).

Будьте стурбовані податками, але не хвилюйтесь

Покладання податків понад усе може призвести до того, що інвестори приймають помилкові рішення. Хоча податкові наслідки важливі, вони є вторинними для інвестування та надійного зростання ваших грошей. Хоча ви повинні прагнути мінімізувати податкові зобов’язання, досягнення високих доходів є основною метою.