Топ-6 янусових фондів на пенсію в 2019 році

Janus Capital Group, Inc. (NYSE: JNS) є світовим менеджером з інвестицій з 359, 8 дол. США в активах, що знаходяться в управлінні (АУМ) станом на червень 2019 року. Вони пропонували взаємні фонди вже понад 40 років, і його дуже поважають за його дослідження, управління якістю. та переконаність у їх інвестиційному підході. Понад 50% коштів Janus мають загальну оцінку Morningstar чотири- або п’ятизіркових, і більшість з них складають вище середнього за загальною рентабельністю порівняно з конкурентами. Забезпечення диверсифікації пенсійного плану за допомогою правильних коштів означає, що вам не потрібно жертвувати сукупною віддачею інвестицій на користь більшої безпеки.

Збалансований фонд Януса (JBALX)

Збалансований фонд "Янус" має рейтинг "Морнінгстар" у п'ять зірок. Мета фонду - забезпечити надійний прибуток, захищаючи зміну активів відповідно до змінених ринкових умов. Фонд зберігає від 35 до 65% активів, головним чином, в акціях США з великим капіталом та залишку в цінних паперах з фіксованим доходом з рейтингами Standard & Poor's BBB або вище. Акції фонду A класу мають трирічну загальну прибутковість 11, 96% та дохідність 1, 69%. Консервативні інвестори добре обслуговуються, зберігаючи значну частину коштів, що інвестуються в Балансовий фонд.

Інвесторам, близьким до виходу на пенсію, слід інвестувати консервативно, щоб зменшити їх ризик; Фонд зростання та доходів та збалансований фонд найбільше підходять для цієї демографічної групи.

Фонд зростання та доходів Януса (JNGIX)

Фонд зростання та доходів Януса прагне поєднати дохід із зростанням капіталу. Фонд інвестує понад 60 компаній з великим капіталом, які виплачують високі дивіденди. Компанії повинні бути добре утверджені з сильною історією збільшення дивідендів та великим потенціалом для зростання майбутніх дивідендів. Акції фонду D класу мають трирічну загальну дохідність у річному обчисленні, виходячи з 15, 18% NAV та прибутковістю 1, 9%.

Ключові вивезення

• Janus Capital Group - це глобальна інвестиційна група, яка пропонує взаємні фонди та інші інвестиційні засоби.
• Станом на червень 2019 року у групі було 359, 8 долара США в АУМ.
• Понад 50% коштів Janus мають загальну оцінку Morningstar з чотирма або п’яти зірками, а більшість з них перевищують середній показник по загальній віддачі порівняно з конкурентами.
• Інвестори, яким виповнилось 20 років, повинні інвестувати кошти у три фонди зростання з акцентом на Фонд «Підприємство» та «Тритон».

Глобальний розподільний фонд Janus - консервативний (JMSCX)

Фонд розподілу грошових коштів Janus застосовує консервативний підхід до збереження капіталу, з трирічною річною віддачею 6, 64% для свого Фонду загального розподілу - Помірний - Акції та прихильністю до фіксованого зростання доходу. Як випливає з назви, це консервативний фонд, який активно балансує між акціями, облігаціями та альтернативними інвестиціями.

Janus Enterprise Fund (JMGRX)

По-справжньому диверсифікований пенсійний портфель потребує впливу компаній різних типів капіталізації. Фонд "Янус Ентерпрайзис", фонд "П'ятизірковий рейтинг" Морнінгстар, інвестує в компанії з середньою ставкою Фонд пропонує традиційний ціннісний підхід до цього вищого класу активів зростання. Він прагне, щоб компанії, що конкурують на великих ринках, мали можливість бути лідерами на цих ринках. Фонд Підприємства Фонду - I Shares, передбачив трирічну річну віддачу на основі 18, 91% NAV.

Фонд Януса Тритона (JSMGX)

Фонд Януса Тритона додає додаткової диверсифікації, завдяки чому потенціал швидкого зростання малих капіталовкладень інвестує в портфель. Цей п'ятизірковий фонд Morningstar інвестує в основному в компанії з ринковою капіталізацією від 1 до 10 мільярдів доларів. Ці компанії досить великі, щоб їх створити, але досить малі, щоб мати вибуховий потенціал зростання. Фонд знижує ризик, поширюючи активи на 100 акцій. Акції класу A мають трирічну річну віддачу від NAV в розмірі 17, 09%.

Швидкий факт

Норми обороту портфеля фондів можуть збільшити податкове зобов'язання власника, що робить взаємні фонди більш придатними для розміщення в ІРА.

Нижня лінія

Норми обороту портфелів фондів можуть додавати до податкового зобов’язання, що робить ці кошти більш придатними для розміщення в ІРА. Утримання збалансованого фонду та фонду зростання та доходів всередині Roth IRA дозволяє зняти врожай без податку. Розподіл активів залежить від індивідуальної толерантності до ризику. Інвестори, яким 20 років виходить на пенсію, повинні інвестувати більшість коштів у три фонди зростання з акцентом на Фонди підприємства та Тритон. Інвестори, які наближаються до виходу на пенсію, повинні інвестувати майже всі кошти у Фонд зростання та доходів та збалансований фонд.