5 порад для відстеження ринків для зайнятих інвесторів

Активним інвесторам необхідно постійно контролювати свій портфель на предмет змін. Однак пасивні інвестори або ті, хто має довгостроковий горизонт, можуть дозволити собі більш підходящий підхід. Але всім інвесторам доводиться час від часу робити домашні завдання.

Наступні п'ять порад допоможуть вам правильно керувати своїм часом та своїми інвестиціями.

Зосередьтеся на тенденціях процентних ставок та товарних тенденцій (щодня)

Вам не потрібно щодня відслідковувати зміни на ринку, щоб бути успішним як інвестор, але усвідомлення тенденцій на ринку може допомогти вам зменшити прослуховування "гарячих порад" або слуху млин протягом дня. Хороший спосіб зупинити занепокоєння, викликане чутками інвестування, - це переслідувати правильний вид інформації зараз.

Дві великі сфери, на яких слід зосередити увагу, - це процентні ставки та витрати на товар / працю.

Більш високі процентні ставки зазвичай призводять до зниження цін на акції, тому що, як правило, компанії витрачають більше грошей на виплати за кредитом, це зменшує прибуток - і нижчий прибуток прирівнюється до нижчих цін на акції. І навпаки, нижчі ставки можуть означати, що як компанії, так і фізичні особи витрачатимуть менше на виплату відсотків, підсумки будуть зростати, а більший прибуток перетворюється на більш високі ціни на акції. Знаючи, що більшість новин про відсоткові ставки зараховується до ринкових цін зараз, і можливість бачити, як це може вплинути на майбутні ціни, допоможе вам відлучити будь-які поради, які ви можете отримати зараз.

Інвестори повинні відслідковувати витрати на пальне та інші ціни на сировину, щоб оцінити, як ці коливання можуть вплинути на їх запаси. Наприклад, у деяких галузях промисловості, таких як вантажоперевезення, спостерігається різке падіння прибутку при зростанні цін на нафту. Інші, наприклад, нафтовидобувні компанії, дешевшають, коли торги нафтою вищі. Підвищення цін на сталь та пиломатеріали негативно вплине на будівельні та виробничі компанії.

Зростання витрат на робочу силу поховає всіх, але особливо підприємств роздрібної торгівлі, які зазвичай наймають працівників з мінімальною заробітною платою. Якщо ви достроково знаєте, що є у вашому портфоліо, ви можете зменшити занепокоєння у його слідах і відповідно відкоригувати свій портфель.

Будьте в курсі тенденцій ринку (щотижня)

Вам не потрібно постійно налаштовувати телевізор на CNBC, але вам слід бути в курсі останніх новин з фінансових ЗМІ та намагатися дивитися відео, орієнтовані на фінанси, принаймні один раз на тиждень. Інтернет, включаючи соціальні медіа, - ще одне приголомшливе місце, щоб прочитати про стратегії інвестування та зрозуміти, що кажуть професіонали щодо очікуваного напрямку ринку. Щоб вирізати всі зайві показники, просто переконайтеся, що ви зрозумієте, які галузі переважають чи не вигідні, а також здоров'я загального ринку.

Пам’ятайте, що геополітичні зміни можуть впливати на портфель ваших портфелів, а також новини про підвищення податків або коливання валюти. Це означає, що вам слід принаймні наздоганяти резюме подій в кінці кожного тижня. Мета полягає в тому, щоб отримати широку картину або тенденцію, а потім внести зміни до свого портфоліо відповідно.

Намагайтеся не заманюватись у прийнятті рішення через "новини дня". Іншими словами, фінансовий коментар, який ви бачите на телебаченні чи в Інтернеті, іноді прикрашається, щоб залучити більшу аудиторію. Отож, спробуйте розшифрувати довгострокові тенденції та викорінюйте щоденні дурниці, якими користуються фінансові засоби масової інформації, щоб переглядати свої трансляції. Питання, яке ви завжди повинні задавати собі під час перегляду чи прослуховування фінансових коментарів, - як це вплине на мене чи на моє портфоліо?

Огляд фінансової звітності (щоквартально)

Це правило стосується переважно інвесторів, які купують окремі акції. Інвесторам слід переглянути розділ Управління обговорення та аналізу (MD&A) фінансової звітності компанії, а також 10-K, 10-Q та проксі-повідомлення (які подаються до SEC), щоб краще зрозуміти, як керівництво сприймає можливості та ризики для компанії разом з останніми показниками її діяльності.

Коли ви робите це дослідження, задайте собі наступні питання:

• Чи оптимістично менеджмент щодо майбутнього компанії?
• Чи зробив якісь проникливі зауваження щодо майбутнього потенціалу заробітку?
• Чи обдумує велике придбання чи продаж активів, що може вплинути на прибуток?
• Добрий чи поганий кредит компанії? Чи це може вплинути на майбутнє зростання компанії?

Це всі питання, які можуть бути вирішені у фінансовій звітності та корисні для процесу прийняття рішень інвестором. Будьте детективом і спробуйте перекопати весь пуфик з громадськістю, щоб побачити, що насправді говорить керівництво.

Іноді письмове слово є найкращим засобом для інвесторів отримати цінне уявлення про внутрішню роботу компанії, оскільки зустрічі віч-на-віч та деякі телефонні дзвінки на конференції дуже письмові, особливо зважаючи на збільшення судових позовів щодо акціонерів.

(Для отримання додаткових порад щодо отримання необхідної інформації з цих документів читайте, що вам потрібно знати про фінансову звітність. )

Фонди або фірми для контактів або інтерв'ю (один раз або два рази на рік)

Спроба наздогнати професіоналів, які займаються коштами чи фірмами, може бути роботою на повний робочий день, тому найчастіше краще вибирати при спробах цих типів листування. Виберіть пору року, коли вони повільніше або зможуть поговорити з вами, - і як тільки ви потрапите їх на лінію, накачайте їх, щоб дізнатися, куди рухається ринок чи певна галузь чи акція. Іноді вони дадуть цінні уявлення про те, що ви ще не розмірковували - або не маєте часу на дослідження.

Розмовляючи з цими професіоналами, постарайтеся задавати відкриті запитання, такі як:

• Як ви думаєте, куди рухається компанія?
• Які найбільші ризики йдуть вперед?
• Як ви думаєте, що аналітики з Уолл-стріт недооцінюють або недооцінюють відносно компанії?

Ви можете бути здивовані відвертою відповіді, яку ви отримаєте - без реальних витрат для вас.

Слухати на конференц-дзвінках (щорічно)

Не лякайтеся. Зателефонуйте до представника з відносин з інвесторами у компанії, у якої ви є власником акцій, щоб дізнатись, чи можете ви прослухати конференцію на кінець року компанії. Ви також можете перевірити розділ відносин з інвесторами компанії на їх веб-сторінці, де часто буде надана інформація про дату наступного дзвінка разом із посиланням для прослуховування дзвінка в Інтернеті. Через справедливе розкриття регламенту та компанії, котрі фокусуються в цей час, розкривають інформацію одночасно як індивідуальним, так і інституційним інвесторам, багато фірм дозволять участі індивідуальних інвесторів, якщо інвестор вимагатиме участі заздалегідь, щоб компанія змогла організувати створення окремий рядок.

Те, що ви слухаєте у цьому дзвінку, - це те, що керівництво говорить про майбутнє компанії, а також про те, як вони говорять про це. Вони вірять тому, що вони говорять? Вони з ентузіазмом чи просто проходять через рухи? Ця інформація може забезпечити вам бажання або придбати більше акцій, або повністю ліквідувати свою позицію.

Перша частина заклику стосуватиметься фінансів компанії за певний період разом з будь-якими іншими відповідними подіями. Потім йде сесія запитань і відповідей, як правило, з аналітиками, що часто є найважливішою частиною дзвінка, оскільки ви можете бачити, як керівництво реагує на ці складні питання.

(Примітка. Як було сказано вище, багато дзвінків розписуються за сценаріями, а керівництво інколи не може бути звинуваченим у майбутньому, оскільки їх не хочуть звинувачувати в будь-яких збоях. Зважаючи на це, інвестор не повинен шукати лише те, що є сказав, але те, що не сказано також. Якщо компанія зазвичай робить фінансові прогнози щокварталу, але раптово припинилася, то це може бути поганим знаком для компанії, але також і хорошим знаком для вас вийти.)

Суть

Визначення того, коли ваша інформація є найціннішою, може допомогти вам зменшити кількість годин, які ви витрачаєте на сортування звітів та фінансових звітів. Літні місяці, як правило, слабкі місяці на ринку, і придбані акції можуть зменшуватися. Вересень та жовтень також є історично важкими місяцями - і продаж податкових збитків на кінець року може ще більше знизити запаси. Якщо ви впевнені, що акція, яку ви володієте або хочете придбати, є надійною, ви можете продовжити покупки, але обов'язково враховуйте сезонні фактори, намагаючись призупинити покупку чи продаж.

Бути інвестором не означає, що вам потрібно читати журнал Wall Street щодня або постійно перевіряти додаток для торгівлі на мобільному телефоні. Але якщо ви сподіваєтесь, що в довгостроковій перспективі ви зможете отримати таку ціну або краще, ніж середній показник на ринку, керування своїм часом, коли ви керуєте своїм портфелем, може мати найбільш сенс (або копійок).