Спеціаліст з акредитованого управління активами (AAMS)
Спеціаліст з акредитованого управління активами (AAMS) - це професійне позначення, яке присуджується Коледжем фінансового планування (CFP) фінансовим фахівцям, які успішно виконують програму самонавчання, здають іспит і погоджуються дотримуватися етичного кодексу.
Успішні претенденти отримують право на використання позначення AAMS з їх іменами протягом двох років, що може покращити можливості роботи, професійну репутацію та оплату праці.
Ключові вивезення
- Призначення спеціаліста з акредитованого управління активами присвоюється фінансовим спеціалістам Коледжем фінансового планування.
- Щоб заробити призначення, фінансові фахівці повинні успішно скласти програму самонавчання, скласти іспит і погодитися дотримуватися етичного кодексу.
- Щоб зберегти призначення, професіонали AAMS повинні пройти 16 годин безперервної освіти кожні два роки та сплатити гонорар.
Розуміння акредитованих фахівців з управління активами (AAMS)
Програма AAMS почалася в 1994 році і зараз викладається виключно в Інтернеті за допомогою платформи CFP. CFP є постачальником фінансової освіти для працюючих у галузі фінансових послуг.
Програма AAMS складається з 12 модулів, починаючи з огляду процесу управління активами, а потім охоплює широкий спектр тем, таких як інвестиції, страхування, оподаткування, вибуття та планування нерухомості.
Щоб зберегти привілеї, пов'язані з призначенням, фахівці AAMS повинні пройти 16 годин безперервної освіти кожні два роки та сплатити гонорар. Програма безперервної освіти AAMS розробляється спільно з деякими з провідних інвестиційних фірм країни. Кандидати досліджують тематичні дослідження на основі сценаріїв реального життя, які покликані підготувати їх до ефективності в реальному світі та допомогти їм вибудувати тривалі стосунки з клієнтами.
Програма самонавчання охоплює декілька тем, таких як процес управління активами; інвестори, політика та зміни; ризик, дохідність та інвестиційні показники; розподіл та вибір активів; інвестиційні стратегії; та оподаткування інвестиційних продуктів. Він також охоплює інвестиційні можливості для індивідуального виходу на пенсію; інвестиційні міркування для власників малого бізнесу; плани компенсації та виплат виконавчої влади; страхові продукти для інвестиційних клієнтів; планування нерухомості; регуляторні та етичні питання.
Студенти проходять курс онлайн та зазвичай завершують програму через дев'ять до 11 тижнів. Щоб отримати кваліфікацію, студенти повинні скласти підсумковий іспит в одному з схвалених центрів тестування CFP.
Особи з позначкою AAMS можуть працювати фінансовими радниками, зареєстрованими інвестиційними консультантами, зареєстрованими представниками, менеджерами по зв'язках з клієнтами, фінансовими консультантами або інвестиційними радниками.
Спеціальні міркування
Регулюючий орган фінансової промисловості (FINRA) уточнює, що не затверджує та не схвалює жодних професійних даних або визначень, але все ж перераховує AAMS як одне з наявних позначень у галузі фінансових послуг. За даними CFP, деякі організації визнають позначення AAMS таким, що представляє 28 годин безперервної освіти.
Для інформування громадськості про поточний статус осіб, котрі входять до складу AAMS, CFP підтримує Інтернет-базу даних, яка містить імена всіх членів та статус їхніх призначень.
Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.