Будьте фінансовим планувальником з дому

Професія фінансового планування за останні кілька десятиліть експоненціально зросла, і Суперпроменевий кризис 2008 року суттєво підвищив поінформованість громадськості про необхідність надійних фінансових порад від кваліфікованих та знаючих фахівців.

Багато фінансових планувальників та фірм реагують на цей попит підвищеною мобільністю, підтримкою в Інтернеті та іншими формами технологічної допомоги. Ці нововведення дозволили невеликій, але зростаючій кількості фінансових планувальників вибудувати нову нішу в своїй професії, працюючи з дому, або частково, або повний робочий день.

Ключові вивезення

• Стати фінансовим планувачем може бути прибутковим кроком кар’єри, допомагаючи людям з їх інвестиціями та особистими фінансами.
• Опинившись на традиційних офісах, кілька нових платформ дозволяють фінансовим планувальникам працювати віддалено від дому.
• Ці нововведення забезпечують новий рівень особистої самостійності та гнучкості, а також мають ризик самозайнятості, такий як відсутність гарантованого доходу та відсутність переваг

Робота з дому

Хоча ця тенденція зростає у багатьох інших сферах, таких як індустрія подорожей, у фінансовому співтоваристві стало повільніше, оскільки більшість клієнтів потребують рівня персоналізованого обслуговування та консультацій, які традиційно доступні лише за допомогою контакту віч-на-віч. . Але технологія дійшла до того, що планувачі можуть ефективно працювати з клієнтами в Інтернеті та надавати поради та інформацію через телефон, чат та відео-чат.

Кількість веб-сайтів, які дозволяють клієнтам із відносно простими фінансовими ситуаціями вводити свою інформацію та отримувати персоналізовані рекомендації та поради, швидко зростає разом із набором продуктів та послуг, які надають ці сайти.

Нова можливість для планувальників

Планувальникам, які вирішили працювати в фірмах, які пропонують консультації в Інтернеті, швидше за все, доведеться витратити хоча б деякий час в офісі, але в багатьох випадках ця домовленість дозволить їм уникати щоденних дев'яти-п’яти подрібнень. Кожен, хто має належні ліцензії та повноваження, просто потребує комп’ютера та місця для роботи вдома, щоб вести бізнес. Деякі планувачі особисто зустрінуться з клієнтами за попередньою зустріччю, а потім спілкуватимуться з ними по телефону або в Інтернеті, тоді як інші планувачі працюють виключно вдома і ніколи не бачать більшості своїх клієнтів особисто, в залежності від політики їх фірми. .

Деякі планувальники можуть також мати можливість зустрічатися з клієнтами безпосередньо у своїх будинках (планувальників), якщо вони мають засоби для створення окремого офісу та зони зустрічей за місцем проживання. Звичайно, робота вдома до певної міри завжди була можливою, але в минулі часи це зазвичай вимагало регулярних поїздок до центрального офісу, щоб доставити документи та виконати інші завдання; хоча це ще іноді необхідно, нові технології обміну даними, такі як Dropbox, значно спростили передачу та обмін документацією в електронному вигляді.

Компанії з Інтернет-опціонами

Багато веб-сайтів, які пропонують онлайн-планування, дозволяють або вимагають від своїх клієнтів завантажувати більшість або всі свої фінансові рахунки та інформацію у складну програму власного планування чи складання бюджету, яка дозволяє планувальнику побачити всю фінансову картину клієнта з першого погляду. Цей рівень технологічної прозорості значно скорочує кількість часу, який планувальникам традиційно доводилося витрачати на збір та введення фінансової інформації своїх клієнтів. Клієнти, які належним чином надають всю свою інформацію через цей канал, часто можуть отримувати негайний відгук від планувальника з певних тем.

Деякі веб-сайти, які пропонують ці послуги, включають:

• Learnvest (www.learnvest.com)
  Цей сайт розпочався в 2009 році від Alexa Von Tobel, який обслуговує жіночу клієнтуру і може похвалитися вмінням планувальників співпереживати клієнтам, коли вони вчаться порушувати шкідливі фінансові звички та формувати нові. Однією з його головних цілей є просто забезпечити зручну платформу, з якої жінки можуть почати контролювати свої фінанси. Клієнти можуть скористатися платформою My Money Center на сайті, щоб переглянути їхні фінанси з першого погляду. Ті, хто зареєструється, отримують безкоштовну початкову консультацію із сертифікованим практиком фінансового планування®, а також щомісячний інформаційний бюлетень. Learnvest надає персоналізовані, неупереджені поради за певну плату і не пропонує послуг з управління грошима будь-якого типу.
• Особистий капітал (www.personalcapital.com)
  Білл Харріс запустив цей веб-сайт у 2011 році, намагаючись забезпечити ефективне управління грошима для клієнтів із $ 100 000 до $ 2 000 000 для інвестування. Персональний капітал надає інвестиційну програму індексації турбонаддувом та призначає персонального радника безпосередньо спілкуватися з кожним клієнтом. Клієнти також можуть зв’язати всі свої фінансові рахунки разом на онлайн-фінансовій панелі. Журнал Time нагородив компанію за її зусилля інтегрувати фінансове планування в цифрову платформу, назвавши сайт одним із 50 найкращих веб-сайтів 2012 року. Основне членство - безкоштовне, а персональне консультування та управління грошима ціною дуже конкурентоспроможними.
• NestWise (www.nestwise.com)
  Цей сайт присвячений пропонуванню середнього класу комплексних, зручних та доступних послуг фінансового планування. Він прагне узгодити фінанси своїх клієнтів з їх життєвими цілями, використовуючи філософію, яку вони називають повним фінансовим управлінням життям. Безкоштовне членство включає початкову фінансову оцінку плюс доступ до он-лайн навчального центру. Преміум-членство надає преміальні статті та засоби навчання та 90-денні програми фітнес-треку. Клієнти, які вирішили платити за персональну консультацію, автоматично отримують і безкоштовне преміум-членство.

Компенсація та переваги

Фінансові планувачі, які працюють віддалено для таких компаній, як NestWise та Learnvest, зазвичай виплачуються або клієнтом, або отримують зарплату. І хоча очікується, що більшість планувальників продають себе у сфері контактів, як правило, регулярно надаються значні результати. Але переваги цієї ніші виходять за межі доларів та центів; деякі сайти пропонують цілодобовий доступ до фінансового планувальника, що може бути привабливим варіантом для тих, хто любить робочі ночі.

Як і в інших роботах на дому, ця альтернатива може також сподобатися планувальникам з маленькими дітьми. Матері, які залишили свою фінансову кар'єру на догляді за маленькими дітьми, можуть набагато більше підходити до такого типу домовленостей у свій графік, ніж у традиційній посаді радника, і цей варіант, швидше за все, заплатить значно більше, ніж більшість інших альтернативних варіантів роботи з дому.

Суть

Зараз, можливо, прийшов час почати вивчати можливість роботи планувальником у себе вдома. Ця нова ніша в галузі, ймовірно, буде розвиватися в найближчі кілька років, оскільки у кількох сайтів, які використовують офшорних радників, є плани на істотне розширення. Для отримання додаткової інформації про роботу в якості фінансового консультанта вдома, відвідайте веб-сайти, перелічені вище, або зверніться до Асоціації фінансового планування.