Чи може брокер продавати ваші акції без дозволу?

Якщо ваш брокер продавав цінні папери зі свого інвестиційного рахунку без отримання дозволу спочатку, дії вашого брокера не є законними, якщо транзакція не була здійснена за певних умов.

Два випадки, коли дії вашого брокера є законними

1. Якщо у вас є тип дискреційного рахунку, на який ви підписали документи, що дають дозволу брокеру купувати та продавати цінні папери для вашого портфеля від вашого імені, то ваш брокер може продавати з рахунку. Однак будь-які торги, здійснені брокером, повинні відповідати вказівкам, викладеним у контракті рахунку, де описані ваші толерантності до ризику та ваші інвестиційні цілі.

Якщо ви вважаєте, що дії брокера не відповідають вимогам, викладеним у вашому договорі, перше, що вам слід зробити, - це надіслати письмове повідомлення фірмі та менеджеру брокера, де обговорюються факти ситуації. Цілком можливо, що брокер та фірма не знали про деталі і будуть розбиратися з цим відповідно, як тільки вони будуть доведені до їх відома. Листування також надає вам письмові докази вашої претензії. Ви також можете звернутися до Комісії з цінних паперів та бірж (SEC) та подати скаргу на розгляд. Якщо фірма та брокер не вирішили справу задовільно або не пояснили ситуацію, SEC може розслідувати далі.

2. Якщо у вас є маржинальний рахунок, а рівень власного капіталу опустився нижче вимог щодо маржі технічного обслуговування фірми, брокер має всі права продавати ваші цінні папери, не зв'язуючись з вами та не отримуючи вашого дозволу. Найчастіше від фірм не вимагається телефонувати вам націнку, тому якщо вони надають її, вони роблять це як ввічливість клієнта.

Дії, які ви можете очікувати від свого посередництва, прописані в договорі про маржинальний рахунок, який був підписаний після відкриття рахунку. Щоб переконатися, що він отримує позичені вами гроші, брокер продаватиме цінні папери вашого рахунку незалежно від того, втрачаєте ви гроші на торгах, але брокер може не обов’язково використовувати суворий метод під час вибору акцій для продажу з вашого рахунку. Натомість запаси, які продаються для покриття всього дефіциту на рівні власного капіталу, можуть, наприклад, бути вибрані в алфавітному порядку. На додаток до цього, продаючи ваші цінні папери, брокер може навіть стягувати повну комісію за транзакцію.

(Щоб дізнатися більше, прочитайте Чи посмієте подати в суд на свого брокера?)